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经典反洗钱自查报告篇一
根据县联社2011年9月4日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：
首先，我社成立了以社主任111为组长、储蓄所负责人、内勤主任以及各柜员为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。其中222为社内反洗钱报告员，333为汪各储蓄所反洗钱报告员，确保反洗钱工作的顺利开展。
我社个人结算账户16850户，储蓄户98850户，单位账户240户。
根据要求，我社社内及网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，我社严格按照存款实名制的原则办理，要求客户提供身份证，柜员认真按照客户身份证认真填写个人结算开户申请书，不足之处是不能全部进行公民联网核查。审查客户提供的材料、证明文件和资料时力求真实、完整和有效，对于单位和个体工商户到我社进行开户时我社要求其提供营业执照，税务登记证，法人身份证，组织机构代码证，并且要求客户填写开户申请书，和开户客户签订开户协议书，然后报当地人行报批。在对客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向方面进行仔细分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在按规定期限保存客户账户资料和交易记录方面，我社做的不是太好，在个人结算户开户时没有留下客户的身份证复印件，只是在开户申请书上面登记客户的身份证号码。
落实大额和可疑交易报告制度方面。我社每天有专人负责进行反洗钱系统中的信息查询和补录上报人行。在个人存取款方面，我社严格按照要求，凡是取款超过5万元的我社要求客户提供身份证。经过主任何部门负责人审批，柜员填写大额提现登记簿，按规定每月报送大额交易的相关资料及报表。
我社在反洗钱工作存在不足之处还有我社没有建立台账，我社职工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照反洗钱的要求和制度继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，确保反洗钱工作的深入开展，不断完善反洗钱制度，继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，防止和打击非法洗钱活动；加强反洗钱的社会宣传力度，严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
信用社。
20111-9-5。
经典反洗钱自查报告篇二
首先，增长了自身知识，改善了我的知识结构。本次培训主要安排了十个方面的讲题，既包括有具体业务知识，像“新形势下反洗钱工作现状及发展”、“我国社会征信体系建设问题研究”，也包括有宏观方面课题，如“宏观经济波动、货币政策与稳定”、“当前国际局势热点透视”，还包括有与我们日常工作生活紧密相关的一些资料，如“履职潜力与创新思维”、“国家公职人员心理问题及其调适”，等等，担任授课人员既有总行领导，也有教授学者，他们深入浅出、形象生动的讲解，从方方面面帮忙我们增长了见识。有些领导、学者还将他们最新的研究成果毫无保留地合盘托出，如此近距离聆听业界权威们的耐心细致讲解，我觉得这样的机会对于我们基层工作的央行干部真的是十分难得、十分宝贵。众所周知，当前社会是一个学习型社会，我们自身工作中所面临的知识更新频度更快、任务要求更高，此种形势下，此次培训为我们带给的知识养分，对于丰富我们的知识积累、改善我们的知识结构，促使我们在现实挑战面前游刃有余地做好本职工作，尽管说有些杯水车薪，但无疑是雪中送炭，益处多多。
其次，加强了同行交流，汲取了有益经验。本次培训，还穿插了座谈讨论、工作经验交流环节，这为我们学员相互之间沟通了解、取长补短创造了契机。此次参加培训的150名学员，分别来自全国各地，虽然说我们大家都在基层央行工作，但毕竟，各地实际状况千差万别，在工作认识上每个人会有自己独特的见解、在工作开展上不同单位也会有自己独到的经验。事实也确实证明了这一点，透过小组座谈讨论，使我对今后如何立足本职岗位高效做好工作有了进一步认识；透过听取大会经验交流发言，使我对一些地方基层央行在探索农村信用体系建设、搞好国库业务工作、促进货币政策实施等方面先进的工作经验，有了必须程度的了解。在此好处上能够说，此次培训不仅仅为我们基层央行工作者搭建起了一个学习知识的平台，同时也为我们打通了一个彼此交流实践经验、共同促进基层央行事业稳步前进的有益通道。
再次，明晰了身份定位，把握了工作方向。无论是在总行领导的授课中，还是学员之间的讨论过程中，[莲山~课件]大家都普遍提到，在我们的日常工作中，中级职称在很多人而言但是是一个“影子身份”。这主要是指我们自身对于“中级职称”的意识还不够强，在开展工作时很难想到自己是一名中级职称人员，就应如何更有效地加强学习、如何更高效地开展工作；而作为很多单位，也较少在实际工作当中有意识地激发中级职称人员的潜能，更好地为中级职称人员应对挑战、创先争优创造更有利条件。其实，在全国人民银行系统，中级职称人员占了半数，他们的作用发挥得如何，直接影响到我们整体的工作效果。这次由总行人事司部署、郑州培训学院组织实施的中级职称人员业务培训，可谓审时度势，抓住了关键。这本身就向我们广大中级职称人员释放了一个“认识自我、建功立业”的强烈信号，而透过十天来的学习交流，又进一步促使我们明确了在今后工作中如何更好地把握自我、如何更好地发挥自身作为一名中级职称人员作用，在本职岗位上扎扎实实履行职责建功立业。
当然了，此次培训，还使我有缘结识了来自五湖四海的基层央行朋友，收获了友谊。使我有缘领略领导、学者们的风采，不只是学识上的风采，更兼职业道德、人格方面的魅力。比如像授课的总行领导，虽说他们身居必须地位，但他们十分平易近人，上课前后会十分恭敬地向在座学员鞠躬致敬、回答学员们的问题时十分耐心，而且循循善诱，个性像马林巡视员，三个小时一向站着给学员们授课，力图给学员们讲解更多关于人民银行成立的相关知识；而像一些院校的专家学者们，他们讲解中所透露出的对于学习、研究的孜孜以求精神，也极大地感染和激励着我们。这些方面，虽然不是具体的理论知识，但它作为一种精神财富，会对我们今后为人处事、待人接物等方面产生潜移默化的良好作用。
难忘的十天培训时间转瞬即逝，在此，由衷地感谢总行人事部门为基层央行员工提升素质带给了宝贵时机，感谢郑州培训学院相关工作人员认真周到的服务、无微不至的关心。也期望中级职称培训班能长期举办下去，越办越好。
经典反洗钱自查报告篇三
结合实际情况，义马市农村信用合作联社朝阳分社对本营业网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况。
1、我行根据本网点人员变动及实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，网点主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在朝阳分社办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况。
1、加强内部控制制度建设。联社在各个网点转发了《金融机构反洗钱工作指导意见》、《金融机构反洗钱考核评估办法》、《反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。
综上所述，朝阳分社的各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，也会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高反洗钱工作质量。
经典反洗钱自查报告篇四
根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［xx］043号），并于xx年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到三明确、二落实，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：
1、建立客户身份登记制度。按照了解客户制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
（一）大额交易方面检查涉及项目
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、检查中发现的不足之处：
1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。
2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和人民银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
一.组织机构建设情况.
我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.
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经典反洗钱自查报告篇五
一、组织机构建设情况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。20，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（***[]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对3月1日至3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。年3月1日至年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。2004年3月1日至2005年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题。
1、进一步完善董、监事会决策机制；
2、进一步加大基层机构的内控执行力；
3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况。
本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
（一）构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的'有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会。
股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。
2、董事会。
董事会是本行的决策机构，由股东大会授权直接经营管理公司。如何确保董事会充分发挥其作用和履行其职责是公司治理的重要问题。董事会成员15人，其中独立董事5名，执行董事2名，其中大部分董事是均具有丰富的金融业从业经验和卓越的过往业绩，而且，还有战投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其职责，并付出了足够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于203月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。
3、监事会。
监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。
4、内部控制制度。
较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着“内控优先”原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。
5、风险管理制度。
审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育“追求滤掉风险的效益”的风险管理文化，实施“优质行业、优质企业”、“主流市场、主流客户”的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。
6、关联交易。
经典反洗钱自查报告篇六
根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下:。
一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200_年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200_年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施:。
1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
（一）大额交易方面检查涉及项目。
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别:。
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、检查中发现的不足之处:。
1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。
2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
经典反洗钱自查报告篇七
本文目录。
反洗钱工作的顺利开展。
一、特别提示：本行公司治理方面存在的有待改进的问题。
1、进一步完善董、监事会决策机制；
2、进一步加大基层机构的内控执行力；
3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。
二、公司治理概况。
本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结构并规范其运作。为此，本行设立、完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组织架构，制定了符合现代金融企业制度要求的银行章程，明确了股东大会、董事会、监事会与高级管理层以及董事、监事、高级管理人员的职责权限，以实现权、责、利的有机结合，建立科学、高效的决策、执行和监督机制，从而确保各方独立运作、有效制衡。
（一）构建现代公司治理的组织架构。
本行根据《公司法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律、法规、部门规章的规定，设立了股东大会、董事会、监事会，选举了独立董事、职工监事和外部监事，聘请了具有丰富的商业银行工作经验和卓越过往业绩的人士担任本行的董事长、行长，选聘了副行长、风险负责人、行长助理、财务负责人、董事会秘书等高级管理人员，建立了以股东大会为最高决策机构，董事会为主要决策机构，监事会为监督机构，高管层为执行机构的有效治理机制，建立了独立董事和外部监事制度，引入了5名独立董事、2名外部监事和3名职工代表监事。本行董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会，各专门委员会的负责人均由董事担任，其中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会均由独立董事任主席。
1、股东大会。
股东大会是本行的权力机构，股东通过股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程的规定，不得干预董事会和高级管理层履行职责。本行的股东大会制定了明确的股东大会议事规则，详细规定了股东大会的召开和表决程序，包括通知、登记、提案的审议、投票、计票、表决结果的宣布、会议决议的形成、会议记录及其签署、公告，以及股东大会对董事会的授权原则等内容。该议事规则作为本行章程的附件，经本行xx年第一次临时股东大会通过和中国银监会核准后，已得以贯彻执行。
此外，本行建立了和股东沟通的有效渠道，以确保所有股东对法律、行政法规和公司章程规定的公司重大事项平等地享有知情权和参与权，确保股东大会的工作效率和科学决策，从而使投资者获得较高回报。
2、董事会。
够的时间和精力来处理本行的事务。多元化的董事结构，高素质的董事队伍，有利于董事会对重大经营事项的正确决策，有利于本行的业务发展和业绩提升。
目前，本行已初步建立了董事会组织架构和决策程序，董事会下设战略发展委员会、审计与关联交易控制委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会四个专业委员会，专业委员会于xx年3月份开始进入正式运作阶段。四个专门委员会中，审计与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会的成员大部分是独立董事，主席由独立董事担任。
3、监事会。
监事会是本行的监督机构。本行监事会成员现有8名，其中外部监事2名、股东监事3名、职工监事3名。监事会制定了监事会议事规则，明确监事会的议事方式和表决程序，以确保监事会的有效监督。本行章程规定监事会依法享有法律法规赋予的知情权、建议权和报告权，为保障监事合法权益的实施，本行及时向监事会提供有关的信息和资料，以便监事会对本行财务状况、风险控制和经营管理等情况进行有效的监督、检查和评价。
4、内部控制制度。
较好的内部控制是良好的公司治理的基本要素之一。为促进本行各项业务的持续健康发展，切实防范和化解金融风险，提高本行的核心竞争力，确保银行资本保值增值，本行一直本着"内控优先"原则持续不断地完善与改进内部控制。本行以《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《商业银行内部控制指引》为指导，遵循全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，进一步优化内部控制环境，改进内部控制措施：加大内控执行的监督检查力度，有力地促进了我行各项业务的健康、平稳、安全运行。
5、风险管理制度。
审慎的风险管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立独立、全面、垂直、专业的风险管理体系，培育"追求滤掉风险的效益"的风险管理文化，实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"的风险管理战略，主动管理各层面、各业务的信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等各类风险。
6、关联交易。
要求，对关联贷款进行严格管理，并确保其满足关联贷款不得超过监管资本15%的规定。本行在上市之时，就根据需要按照有关规定处置了正常类关联贷款，目前，未向原有关联方客户新增授信，亦未发展新的关联方客户。我行针对关联贷款的相关防范措施包括：严格授信要求，关联贷款的发放条件不优于其他一般贷款；加强授信审核，关联贷款的发放必须逐笔上报总行风险管理委员会审批等。
7、激励约束机制。
本行制定了保证总分支机构的独立运作和有效制衡的一系列制度，通过完善等级行管理制度、总行部门考核制度、全面推行客户经理制，在总行各部门和分支机构不同层面均建立起绩效考核机制。特别是，我行逐步开始建立资本约束下的激励考核机制,在分支行开始推进以"经济利润"、"风险调整后的收益回报"为基础的考核机制，促进分支行在业务经营中树立资本、效益和风险综合平衡的经营理念，自觉地优化和调整资产结构。
8、信息披露管理。
本行a+h同步上市后，为规范信息披露行为，保护本行、股东、债权人及其他利益相关者的合法权益，根据内地和香港两地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程。
本行明确了信息披露事务管理的第一责任人是本行董事长，本行总行各部门以及各分行的负责人是本部门及本分行信息报告第一责任人。本行指定董事会秘书为本行信息披露的指定负责人，负责准备和递交有关监管部门所要求的信息披露文件，组织完成监管机构布置的信息披露任务，在董事会领导下负责协调实施信息披露事务管理制度，组织和管理信息披露事务管理部门具体承担本行信息披露工作。为进一步健全和完善信息披露的相关制度和工作流程，本行建立了行内重大信息汇集机制，从体制上完善信息披露的相关工作流程，为更好地履行好信息披露职责奠定了基础。
由于本行今年4月27日刚刚上市，因招股书中披露了本行xx年度相关财务业绩情况而取得了上市地监管机关对本行xx年报的豁免。因此，尚未披露过定期报告。但本行会真实、准确、完整、及时、同时、全面、公平地履行信息披露义务，不断提高透明度，保证所有的股东平等享有知情权。同时，本行也将根据上市地相关法律、法规和监管机关的要求，适时修订、完善《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》。
9、投资者关系管理。
股份有限公司投资者关系管理制度》。上市以来短短的两个月内，本行领导、董秘、董事会办公室工作人员已组织、接待了大大小小几十次境内外投资机构、分析师和投资者的来访调研，通过电话、电子邮件等形式及时解答问题，建立了和境内外投资机构的良性互动，提高了公司的透明度，得到了资本市场的好评。
（二）规范运作的保证。
1、公司章程。
公司章程是本行股东大会、董事会、监事会以及董事会各专门委员会、各级管理人员规范运做的行为准则和依据。本行的公司章程是根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国商业银行法》、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和规章而制定的，已经中国银行业监督管理委员会核准，并已通过中国证监会和香港联交所的审核。
（2）三会议事规则。
根据监管机关的要求，制定了详细的《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》和《监事会议事规则》。
（3）董事会、监事会各专门委员会议事规则。
（4）制定并完善了《行长工作细则》，完善高级管理层的工作细则和规程，明确组织机构之间的职责边界，建立明晰的汇报路线和信息沟通机制。
（5）起草了《信息披露管理制度》、《投资者关系管理制度》等公司治理配套文件。
在实际运作中，上述文件及其他相关指导性文件，共同为规范运作提供了制度保证。
三、公司治理中存在的问题。
（一）进一步完善董、监事会决策机制。由于本行董、监事会下设各专门委员会成立时间不长，其议事规则虽已经各专门委员会审议、修订，但尚待董事会审议通过。此外，董、监事会各专门委员会的成员都是金融、财政方面的专家学者，应进一步发挥各专门委员会的专业特长，不断完善董、监事会决策机制。
一步加强合规体系建设，积极培育全员合规、高层合规的文化氛围，进一步加大对基层机构的检查力度，加强其内控执行力。
（三）制定、完善独立董事和外部监事津贴制度。我行提名及薪酬委员会已草拟《独立董事和外部监事津贴制度》，以使董事认真、勤勉地履行职责。该制度已提交第一届董事会第六次会议审议，拟于年内实行。
四、整改措施和整改时间及责任人。
序号整改措施整改时间责任人。
1董事会审议通过议事规则，进一步完善董、
监事会决策机制xx年8月份孔丹先生。
刘崇明女士。
2进一步加大基层机构的内控执行力xx年内合规审计部。
3实施独立董事和外部监事津贴制度xx年12月份之前人力资源部、
提名与薪酬委员会。
五、有特色的公司治理做法。
本行始终致力于构建完善的公司治理结构，并借鉴国内外先进的公司治理经验，结合本行的实际情况，在公司治理的实际运作中，采取了一些行之有效的措施，不断提升公司治理结构。
（一）内部控制制度方面的特色。
1、本行树立了正确的经营理念，优化了内控环境。我行在对近年实践进行总结的基础上，提出了"追求效益、质量、规模的协调发展，追求过滤掉风险的利润，追求稳定增长的市值，努力走在中外银行竞争的前列"的经营理念，严格按照国家各项法律、法规、条例的规定和银监会的监管要求，以《商业银行内部控制指引》为指导，遵循商业银行全面、审慎、有效、独立的内部控制原则，改进内部控制措施，完善信息交流与反馈机制，有效发挥内部控制的评价与持续改进机制，有力地促进了全行各项业务的健康、平稳、安全运行。
2、本行建立了覆盖全面业务和流程的内部控制制度，包括授信业务内部控制、资金资本市场业务内部控制、会计及柜台业务内部控制、计划财务内部控制、中间业务内部控制、计算机信息系统内部控制和反洗钱内部控制等。
3、完善内控管理机制，提高决策的科学性。本行积极探索扁平化管理，建立健全集体决策机制，通过建立并执行总、分行行长定期办公会议制度，履行集体决策职能，提高经营管理决策的科学性和透明度。健全了行长办公会领导下的风险管理委员会、发展及资产负债管理委员会、内部审计委员会和财务审查委员会制度，提高了决策的专业性。
4、强化风险管理措施，落实全面风险管理。一方面进一步健全风险管理体系，在风险管理委员会下成立了信用风险、市场风险、操作风险三个专业委员会，建立了相应的工作制度，并开始履行职责。另一方面加强信贷政策管理，强化放款中心建设和贷后管理工作，并进一步加强市场风险管理，不断提升风险管理技术手段，完善贷款管理信息系统、资产负债系统、财务管理系统。
5、加大检查、整改和处罚力度，狠抓内控执行。我行通过大规模的检查，狠抓整改率，保证了内控的执行力度。主要开展了会计大检查（覆盖面达100%）、信贷大检查（覆盖面达50%）及安全保卫大检查。通过连续的检查，大量揭示和纠正了会计、信贷业务操作和安全保卫方面的不规范操作行为，消除了风险隐患。
（二）风险管理方面的特色。
本行持续采取以下多种创新性的措施，努力建立起审慎的风险管理体系：
1999年，本行进行了公司贷款流程改造，将大部分公司贷款业务的审批权集中到总行，并设立了从事不良贷款清收的专职清收人员职位；与麦肯锡公司合作开发了公司业务信用评级系统，并在全行推广。
xx年，本行实施了分行信审经理总行委派制，设立了具备识别信用风险知识及经验的产品经理职位以做实授信调查，建立了放款中心以降低放款操作风险。
xx年，本行设立了首席风险主管职位，在国内同业率先实施分行风险主管委派制。分行风险主管主持包括授信审批在内的风险管理工作，直接向首席风险主管负责并汇报工作。
xx年末至xx年初，本行调整了授信流程，加强对授信业务的全程控制，强化风险管理的独立性：(1)由风险管理部承担审查审批职能的同时，将放款中心和贷后管理职能集中由风险管理部组织实施；(2)实行信审会集体审批制，取消了总行行长、分行行长的审批权，总行行长、分行行长仅对信审会审批通过的项目行使否决权；(3)设立了专职信审委员职位，推行专业审贷。在授信调查以及贷后管理中执行第一责任人制度，由客户经理和产品经理对授信调查和贷后管理承担第一责任。
xx年以来，本行按照《巴塞尔协议ii》的要求，与穆迪kmv公司合作开发了新的公司业务信用评级系统。新的评级系统按照客户类别，设计了20个可独立计量违约概率的打分模型以及一个通用的违约概率计量模型，在行业细分和违约概率的计量技术上居于国内同业前列。
xx年，(。
1)本行实施"优质行业、优质企业"、"主流市场、主流客户"战略，并按行业、产品和客户调整贷款组合结构，主动管理信贷风险；(2)在总行风险管理委员会下，本行建立了专门从事信用风险、市场风险和操作风险管理的三个专业委员会，强化对三大风险的专业、集中管理；并建立了重点行业专家队伍和行外专家库，加强重点行业政策管理，逐步推行行业审贷，提高授信决策的专业水平；(3)本行开始在全行范围内推广"追求滤掉风险的效益"理念，并通过计算、分配基于监管资本标准的经济资本来对一级分行的业绩进行评价。
本行在风险管理体系建设上的持续努力，已经并将继续提升本行的风险管理水平，并持续改善本行的资产质量，从而有利于提升本行的资本回报能力。
（三）完善信息披露制度。
我行作为a+h同步上市的公司，深刻理解内地和香港在监管规则、监管理念等方面存在差异，在信息披露方面严格执行标准从严不从宽，内容从多不从少的原则，并根据上市地相关法律、法规及监管机关的要求，本行结合自身的实际情况，制定了《中信银行股份有限公司信息披露管理制度》，明确了有效的内部信息报告、审核及披露流程，有助于进一步增强透明度，实现股东价值最大化。
六、其他需要说明的事项。
（一）日常信息沟通手段。目前，本行通过《中信银行董监事通讯》、《中信银行资本市场动态》等方式及时向董、监事会报告相关日常工作。
（二）股权激励计划情况的说明。
本行已制定对高管的股票增值权激励方案，可否实施，目前尚未得到监管机构的明确答复。
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**市(县)农村信用社。
二oo五年七月五日。
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一.组织机构建设情况. 。
二.反洗钱内控制度建设情况 。
三.客户尽职调查情况. 。
四.大额和可疑交易报告情况. 。
五.账户资料及交易记录保存情况 。
六.对当前反洗钱工作的建议. 。
(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度.
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三、制定有效的反洗钱措施： 。
3、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。 。
4、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 。
经典反洗钱自查报告篇八
接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后，我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作，现将自查工作报告如下:。
一。组织机构建设情况。
我支行指定专人负责反洗钱工作，对支行日常业务往来情况进行专门的检查，负责大额交易和可疑交易的分析和报告。
二。反洗钱内控制度建设情况。
支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉，能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限，对可疑交易的识别能力正在逐步提高，同时能在日常工作中保持较高的警惕性。
三。客户尽职调查情况。
对于存款人开户，我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料，如法人代表身份证，经办人身份证，企业营业执照，法人代码证的资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立结算账户。对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件，确认无误后予以开立账户。在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户。
四。大额和可疑交易报告情况。
对于大额和可疑交易，我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告。
五。账户资料及交易记录保存情况。
我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定，对相关资料均能报存至少5年以上。并确保此类资料的完整。
六。对当前反洗钱工作的建议。
（1）。金融单位与实名证件管理部门未能联网，资源无法达到共享，使金融单位在对客户调查时，尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确。建议尽快采取措施避免此类情况的发生。
（2）。建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程，以提高工作效率，加快对洗钱犯罪的打击速度。
经典反洗钱自查报告篇九
根据银发xx号文件精神安排，我行结合自身日常反洗钱工作情况进行了自我检查，现将本次工作检查情况汇报如下：
一、反洗钱组织机构建设情况。
1、我行根据网点人员变动及实际人员情况，成立反洗钱工作领导小组，支行运营副主管是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各项反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况。
1、加强内部控制制度建设。支行在行内及各个网点转发了相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训。
9、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
综上所述，我行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我行反洗钱工作质量。
经典反洗钱自查报告篇十
一、组织机构建设情况。__年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。
二、反洗钱内控制度建设情况。__年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《___市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《___市___农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（___[__]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《___市___农村信用社反洗钱规定》、《___市___农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对__年3月1日至__年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。__年3月1日至__年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。__年3月1日至__年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。__年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
经典反洗钱自查报告篇十一
根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：
一、机构组织设立反洗钱领导小组自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于xx年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔xx〕第1号）、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令〔xx〕第2号）、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔xx〕第3号）、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔xx〕第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔xx〕第2号）及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。
三、加强对可疑交易的识别报告我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。xx年11月至xx年12月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元；存款业务84笔，金额2473万元；取款业务100笔，金额4039万元；其中对公存款3笔，金额185万元；对公取款22笔，金额1545万元；个人存款81笔，金额2288万元；个人取款78笔，金额2494万元。我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异常交易报告制度，制定《客户交易信息表》来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析及保存情况，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
四、精心组织自查工作对xx年11月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：
（一）大额交易方面检查涉及项目。
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、通过本次自查发现的不足之处我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我社将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。
经典反洗钱自查报告篇十二
根据县委办《关于对全县党(工)委党建工作进行考核的通知》(会办通[]75号)精神，乡党委高度重视，认真按照“五好”乡镇党委要求组织开展自检自查，现将有关情况报告如下：
一、基本情况。
五星乡辖10个村民委员会99个自然村141个村民小组，总人口8387户29084人，全乡设党委1个，党支11个，党支部104个，有党员870人,占总人口的3%。(男727人、占84%，女143人、占16%;少数民族22人、占3%;在职183人、占21%，农村党员679人、占78%，离退休6人、占1%;大专以上80人、占92%，开云KY官方登录入口 〈中专〉163人、占19%，初中297人、占34%，小学224人、占26%，文盲106人、占12%;35岁以下273人、占31.4%，36岁至59岁376人、占43.4%，60岁以上218人、占25.2%)。
7月，县委授予五星“五好乡镇党委”荣誉称号;7月，披戛村党支、诚成锌电公司党支部被县委确定为“党建示范点”，“五好”村党支创评6个，占60%(其中：县级为：黑土村、竹箐村，乡级为：大坪子、红石岩、石龙、披戛，经乡党委组织考核均为合格等次)。
二、主要做法及经验。
在党建工作中，按照中央和省市县委、县委组织部的部署和要求，乡党委紧紧围绕“五好”目标，始终不断强化党建工作是经济社会发展的统领和保障意识，在实施“云岭先锋”工程、扩大先进性教育活动和推进“三级联创”活动中，积极探索，创新载体，党的思想、组织和作风建设明显加强，为全乡经济社会的全面发展提供了坚强的组织保障。
(一)加强领导，提供保障。
乡党委成立了以党委书记为组长、党委委员、有关单位党支(支部)书记和部门主要负责人为成员的党建工作领导小组，班子党员副职认真按照党建工作“一岗双责制”要求，经常深入党建联系点，切实加强了对全乡党建工作的领导，各村党支也成立了相应机构，组织抓好各项措施的落实。
20以来，共投入各项党建工作经费70万元，用于阵地建设、教育培训、建章立制、考核奖惩和贫困党员帮扶等。特别在今年的“866”工程建设中，得到了县委组织部的大力关心支持，为我乡披戛、竹箐、大坪子三个行政村及披戛大村子、竹箐落水洞两个自然村建立了功能完善、设施齐备的党员活动中心，从而为全乡党建工作提供了有力的组织保障和经费保证。
(二)深入调研，掌握情况。
针对一度时期我乡党员情况不够清楚的实际，我乡专门抽调人员组成调研组，深入到全乡11个党支104个党支部，对基层党组织的工作情况、发挥作用情况、党员队伍结构情况和党员个人的基本情况，进行了全面详实的调查核实，并根据部分党员工作变动的实际，认真办理了党员组织关系接转手续，结合村级组织换届和“866”工程基本队伍建设，对部分支部班子进行了调整充实，通过深入细致的调研工作，清楚地掌握了每个党组织和党员的基本情况，为开展各项活动，实施党员分类管理、动态管理提供了准确的依据。
(三)强化学习，提高素质。
始终把党员和干部素质建设摆在重要位置，坚持每季度不少于一次的党委理论学习中心组学习，并将学习扩大到相关部门负责人和村党支书记，倡导班子成员每天学习一小时、两月熟读一本书，认真组织开展了“副科级以上党员干部为基层讲党课”活动，每年驻村蹲点不少于100天，撰写党建调研文章不少于1篇。
依托乡党校和通过开展“两校进村”活动，利用以会代训、集中学习培训方式，为进一步提高党员素质，培育“有文化、懂技术、会经营”新型农民搭建了平台。
今年以来，共举办乡级培训12期1400余人次。通过学习培训，有效强化了领导班子及党员干部队伍的教育，93%以上村干部成为学用农业新知识、新技术的骨干或引领农村经济发展的带头人，广大党员干部坚定了信念、拓展了视野、提高了本领，牢固树立了为民服务思想，把思想及行动很好地统一到全乡“千村扶贫、百村整体推进”“866”工程建设和促进全乡经济社会又好又快发展的目标及任务上来。
(四)建章立制，规范行为。
乡党委制定完善了《党委工作规则》，从党委的工作职责、议事与决策、文件审批、自身建设等方面作出了明确规定;严格执行干部选拔任用工作纪律;乡党委、政府班子向社会作出了七项公开廉政承诺。对机关单位干部职工和村干部的管理，制定完善了乡财务审批制度、接待制度等八项制度和村组“两委”议事规则、“一制三化”制度、“三会一课”制度等17项制度。
通过党员干部作风建设活动的开展，进一步强化了全乡干部职工的纪律作风建设，促进了各项工作的规范化、制度化、科学化运行，进一步密切了党群干群关系。、20底，乡党委分别组织开展了民主测评党委、人大、政府班子及成员，党委班子满意率分别达95%、97%，人大班子满意率分别达94%、95%，政府满意率分别达95%、96.5%，群众满意站所25个，占75.8%。
(五)创新载体，打造亮点。
在强力推进“云岭先锋”工程中，乡党委认真按照县委“13344”党建工作思路要求，在抓好“六比六看”、“亮身份、树形象”、“双培双带双新”、“农村无职党员设岗定责”、“千个支部帮千村、万名干部下基层”等项活动的同时，结合五星实际，按照深入推进“三级联创”活动和建立先进性教育长效机制要求。
乡党委在认真调查研究的基础上，明确提出了围绕争创省级‘五好’乡镇党委目标，逐步开展和实施好“党务公开、党内扶贫、流动红旗支部创评、党员分类管理、党代表常任制五项制度，创建‘五好支部’、开展‘两校进村(企业)’、争做‘五强党员’、评选‘星级党员’和扩大先进性教育主题实践活动”这一“双五工程”的党建工作思路。
通过以点带面，目前，“双五工程”中的大部分活动得到推开并取得了成效，为党员永葆先进性构建了长效机制，使“三级联创”活动更具针对性和实效性。
与此同时，充分发挥披嘎、石龙、大坪子两个村级和披戛村大村子、竹箐村落水洞两个自然村党员活动场所“一室多用”功能，实施了五个村、两个自然村的“两校进村”和诚成锌电公司“两校进企业”活动，阵地建设不断加强，在四个村进行了党员分类管理和星级党员创评试点;切实加强对党员的发展管理，认真开展无职党员设岗定责和“双培双带”活动。
农村共有624名，占91.9%，85%以上参与设岗定责的农村党员作用发挥较好，通过“双培双带”活动的开展，农村党员致富能手已发展到451人，占66.4%，培养入党积极分子58名，转正党员19名，纳新党员12名，其中：新发展农村党员中，从事养殖和种植致富带头人为7人，占农村纳新党员的87.5%;在鑫和公司成立了党支部，不断拓展和延伸了“两新组织”党建工作覆盖面;将原乡属披戛境内集体梨园划归村党支管理使用，在梨园空处新植了核桃。
同时，由村党支书记、副书记分别挂靠境内诚成公司、鑫和公司，争取境内企业支持，改变了过去“空壳村”现状;按照省、市、县委实施“866”工程“五基”的要求，乡党委立足乡情实际，提出了“兴畜富民、特色兴乡”的产业发展思路，突出党组织在培育壮大五星优势特色产业的引作用。
建成3万亩以核桃为主的干果生产基地，发展优质马铃薯生产4.7万亩，建好万亩脱毒马铃薯种薯基地、万亩商品薯基地和马铃薯交易市场，解决农民产销难题，使群众长期得实惠，干部作风明显转变，党群干群关系更加密切。
党建工作年度自查报告精选3篇各类报告工作中，我们充分利用各种宣传媒体，并开通了五星信息网站，注重抓好宣传、引导和示范，每年建党节都大张旗鼓地开展表彰奖励先进活动，使广大党员学有榜样，赶有目标。
在实施“866”工程建设中，常会出现需要拆除房屋、砍伐树木、修路占地等触及农户与集体利益矛盾的事情，但当地党员群众从全局利益出发，主动让屋让地，为工程的顺利进行作出了贡献。红石岩村10组村民朱玉云主动拆除20平方米的商店进行重建，空出面积支持村间道路硬化。
披戛村第2村民小组共产党员**，下肢残缺，长期靠安装假肢行走。在扶贫开发工作中，为尽快解决128户500余人的饮水问题，他忍受着假肢摩擦的巨痛，晚上走家串户发动组织群众投工投料，白天跋山涉水与群众一起奋战在工地上，在他的带动和组织下，于年10月7日，完成了整个饮水工程，使群众多年朝思暮想的愿望变成了现实。
在民主管理中，我乡试点和推行的群众参与规划制、投工投劳承诺制、工程建设公示制的项目建设“三制”，深受领导和群众好评。
(六)注重结合，初见成效。
始终做到党建与经济工作的紧密结合，杜绝了一手硬、一手软和“两张皮”现象。通过深入扎实的党建活动开展，党的基层组织和党员干部队伍建设的不断加强，党员队伍结构明显改善，党员干部的责任意识、大局意识、纪律意识明显增强，党组织的凝聚力和战斗力明显提高，进而促进了全乡经济社会的持续快速健康发展和“866”工程建设各项任务的顺利完成，确保了全省扶贫现场会在我乡的顺利召开。
2008年，实现农村经济总收入7632万元，同比增10.91%;农民人均纯收入1313元，同比增13.03%;农业总产值6888万元，同比增28.6%;粮食总产1685万公斤，占任务数1240万公斤的135.9%;农民人均有粮579公斤，同比增29.2%;完成地方财政一般预算收入89万元，同比增15.58%;完成上缴税金180万元，同比增20%。
同时，坚持以治理脏、乱、差为突破口，以开展“文明单位”、“文明村寨”、“十星级文明户”等群星文明创评为载体，“七星级”以上文明户7212户，占农户总数86%;申报创建市级文明单位2家、县级文明单位3家，1人受到省级表彰。
三、存在问题及下步打算。
我乡虽然在党建工作方面取得了一定的成绩，但也还存在一些困难和问题，但也还存在着党员和党组织分散、党员流动性大、老龄党员比重大、村级集体经济薄弱，党员致富、带富能力不强、党建工作经费投入不足，少数干部的精神状态、工作作风、工作能力与加快发展的要求还不相适应，少数基层组织还存在“软散懒”现象等问题。
为此，在下步党建工作中，我们将按照“四个强化、四个着力”的要求，进一步抓好今年召开全国、全省、全市、全县党建和组织工作会议精精的贯彻落实，在县委、县委组织部正确领导和关心指导下，结合本乡实际，积极探索，不断创新党建工作载体和方法，把五星的党建工作抓出特色、抓出成效。
一是强化思想政治建设，着力巩固好思想基础。
按照建设学习型领导班子和领导干部的要求，继续坚持理论中心组学习制度，不断增强学习的紧迫感，增强贯彻执行党的基本理论、基本路线和基本纲领的自觉性。
切实增强“理论武装、指导实践、推动工作”的能力。切实加强党员干部的道德修养，牢固树立马克思主义世界观、人生观、价值观，形成讲道德、重修养、尚清廉的良好风气，以良好的党风政风凝聚人心、凝聚智慧、凝聚力量。
二是强化基层组织建设，着力巩固好组织基础。
党的基层组织是党的全部工作和战斗力的基础。要以农村党支(支部)建设为重点，进一步增强党支(支部)的凝聚力和战斗力，充分发挥党员的先锋模范作用、党支(支部)的领导核心作用和战斗堡垒作用，真正把农村基层党组织建设成为“三个代表”重要思想的组织者、推动者和实践者。
在实施“云岭先锋”，深入推进“三级联创”活动创建中，继续深入实施好“双五工程”，推进解放思想大讨论活动，立足实际，创新载体，突出特色，打造亮点，积极探索新形势下加强和改进党的基层组织建设的新途径、新方法，逐步建立健全农村基层组织建设常抓不懈、常抓常新的工作机制。
以建设一流队伍、培育一流作风、创造一流业绩为目标，使广大党员真正做到思想上先人一步、行动上奋勇争先、作风上率先垂范，实现一个党员一面旗帜、一个支部一座堡垒的要求。
三是强化队伍建设，着力巩固好干部基础。
高素质的干部队伍是确保各项事业顺利推进的根本保障。要切实强化领导班子和干部队伍建设，充分激发各级干部的内在动力。要认真坚持和执行好党的民主集中制原则，充分发挥党委“总揽全局、协调各方”的领导核心作用，坚持和完善党委工作规则，规范决策和权力运行机制。
要严肃党内生活，进一步提高民主生活会和组织生活会的质量，增强党内生活的原则性，不断提高解决自身问题的能力，不断开创工作新局面。
四是强化作风建设，着力巩固好群众基础。
要按照“为民、务实、清廉”的要求，深入持久地开展好作风建设。要切实坚持好党的群众路线，切实把广大群众的积极性引导好、保护好、发挥好。要切实强化自律意识和艰苦奋斗意识，时刻牢记“两个务必”，继续保持和发扬艰苦奋斗精神。要强化制度建设，坚持以制度管人，以制度维护公正与效率。
要严肃查处各类违纪违法案件，严格责任追究和多形式的综合治理机制;强化权力监督，扩大群众的知情权、参与权和监督权;结合“千个支部帮千村、万名干部下基层”活动，继椟抓好机关新农村工作指导员选派工作，充分发挥新农村指导员在实施“千村扶贫、百村整体推进”“866”工程中的作用，为促进农村基层组织建设、巩固、提升和拓展“866”工程建设成效作出应有的贡献。
经典反洗钱自查报告篇十三
20××年，我镇坚持以十八届三中全会精神为指导，全面贯彻落实科学发展观，在县委、县政府的正确领导下，坚持把加强依法行政的各项工作要求落实到镇政府工作的各个方面、各个环节，认真扎实地推进。我镇依法行政意识明显增强，依法行政工作水平明显提高，法治政府建设取得明显成效，为推动我镇经济社会又好又快发展提供了有力的法制保障。现将我镇开展依法行政工作自查自纠情况汇报如下：
一、主要做法。
（一）加强组织领导，确保全镇依法行政责任制全面推进。
一是成立行政执法责任制领导小组，组建全镇综合行政执法队，成立内部监督考核组织、执法过错责任追究组织，逐级落实行政执法领导责任制，为有效落实行政执法责任制提供可靠保证。二是强化责任机制，进一步健全完善全镇行政执法责任制实施方案，梳理行政法规、分解执法任务、明确执法主体、落实执法责任、确定考核目标。坚持做到执法责任、监督机制和评议考核“三到位”，努力创建主体明确、权责统一、运转协调、廉洁高效的行政执法新机制。
（二）加强法律知识学习培训，推进行政决策规范化。
一是加大学习力度，确保学法计划、内容、时间、人员、效果“五落实”。建立行政机关法律知识集中学习培训报备制度，明确要求班子成员把《行政许可证》、《行政处罚法》、《行政复议法》的学习作为必修课，在党委中心组会议上集中学习，切实提高全领导干部对落实行政执法责任制的认识；有计划、分阶段地组织执法干部认真学习《行政处罚法》、《行政复议法》、《xxx省行政执法规定》、《信访条例》等行政执法方面的法律法规和政策规定，使全体执法干部在具体操作中能够熟练运用有关法律、法规和政策，解决问题，切实增强依法行政的能力。二是抓好执法人员培训。由镇司法所组织安监办、林业站、计生办、国土所等部门的工作人员，进行专项执法培训，提高执法人员执法水平，并积极参加上级法制部门和主管部门组织的执法培训，严格按规程办事，执法人员的法制意识不断提高。三是扩大宣传广度，营造普法氛围。通过广播、板报、宣传栏、宣传资料等形式，大力宣传各项法律法规；利用赶场日集中办公、广场集中接访等活动，进一步扩大法律法规群众知晓率；由镇领导带头，组织镇安办、社事办、计生站、国土所进村入户，开展“面对面、心贴心”活动，现场咨询、广播及宣传材料对《村民委员会组织法》、《中华人民共和国道路交通安全法》、《中华人民共和国人口与计划生育法》、《兵役法》等法律法规进行了大力宣传，全年共发放宣传资料15000份、接受群众咨询860人次，张贴标语310处，办板报15期，举办培训班6期，参加254人次，提高了广大群众保护自己的权益的意识。
（三）制定规范性文件及计划，严格干部执法程序。
一是完善执法队伍及证件管理制度。为保证行政执法队伍的纯洁性，我镇以完善执法队伍及证件管理制度为重点，制定了规范性文件，对执法人员进行了严格的把关、审查确认。二是完善行政执法配套制度建设。为更好落实依法行政工作，按照县委、县政府的要求，我镇把依法行政工作纳入了对各部门、各村的年度考核中，制定了一系列制度措施，对计划生育、建房审批等工作及越权执法等不良现象提出严格要求，规范程序，并在月考核、半年、年终检查作为必查内容，特别是对信访情况从严要求，列入专项考核，实行包片责任制、领导包案责任制，出现问题的首先追究主要责任人的责任。三是加大清理和审核规范性文件力度。按照县政府办公室关于规定政府公文的要求，认真清理规范性文件，对现行规范性文件分期分批进行了清理，凡与上级文件精神抵触的、与现行法律相违背的、与形势发展不相适应的，都按规定程序及时修改或废止。同时明确规定：规范性文件的出台，必须经过计划、起草、协调、审核四道程序，由党政办公室严格把好适用法律、法规依据和处罚条款关，然后报主要领导审批通过。
（四）不断强化服务职能，提高行政部门执法满意度。
一是加强执法程序的规范指导，切实改进和加强行政执法。根据《行政处罚法》对执法程序的基本要求，要求各部门根据各自实际情况，依法对执法程序进行严格而详细的规定，从根本上解决了执法随意性问题。二是强化执法监督。自我监督方面，要求各执法部门要把全面实行行政执法责任制作为本部门岗位目标责任制的主要内容，制定出具体考核标准和奖励方法；政府监督方面，由司法所负责行政执法责任制日常的检查、考核工作，并作为年终考评的重要依据；在人大和社会监督方面，通过实行政务公开栏、聘请人大代表、政协委员、行政执法监督员等方式，自觉接受人大和群众的社会监督。
二、取得的主要成效。
全年，我镇严格按照行政执法责任和制度，围绕我镇“气度核心区、园区主战场、形象窗口地”的战略目标开展行政执法工作，坚持“预防为主”原则，通过密集式行政执法，纠正和处罚了一批违法案件，确保民生安全成效显著。今年以来，本镇开展行政执法检查258次，涉及安全生产、食品卫生、交通管理等方面，共纠正违章37起，行政处罚7次，行政立案37起（计生）。其中，在生产安全、食品安全方面，取缔了无证行医游医1家，创造了安全生产、食品卫生“零事故”的佳绩；在交通管理方面，纠正了交通违章212次，处罚7次，确保了全镇群众出行安全和通畅；在计生执法方面，发出征收社会抚养费决定书39。在行政审批工作中，共审批计划生育一孩证97份，二孩证3份，居民社会养老保险704份，农村居民养老保险4565份，农村小额保险4078份，农村低保146份，居民低保9份。
三、存在的问题。
我镇按照县政府的有关规定，大力加强政府机制建设，使依法行政成为“依法治镇”的重要组成部分，为全镇经济社会健康协调发展提供了有力的保障。但行政执法中依然存在一些问题。
（一）执法机构管理不健全，队伍素质不齐全。
一是干部职能的限制。由于人数限制，我镇干部大多身兼多职，工作点多面广，同时还要联系村、社区，行政工作只是其中的小部分，导致我镇统筹协调措施不配套，缺乏统一管理指挥，对各部门是否依法行政放松了监管。
二是队伍素质不齐全。由于年龄限制、所处时代、个人经历等因素，我镇部分干部在执法锻炼、法律认知等方面有所欠缺，比如电脑技能、摄像技术、文件学习等。
（二）执法程轻过程重结果。
重实体轻程序的传统法律思想未能转变，导致重结果轻过程的行为仍然存在。比如：在实施行政处罚过程中，不履行事先告知义务，剥夺了行政执法相对人的申辩权；不告知行政执法相对人获得法律救济的途径，剥夺了行政执法相对人的法律权利；颠倒程序，先罚款后定性；不在规定时间办理案件等。
四、下一步工作打算。
一是按照“六五普法”的总体要求，继续强化法律、法规的宣传和普及。在工作中把普法与提高干部、农民整体素质相互结合，注重实效，真正达到教育农民和提高干部、农民法制意识的目的。
二是及时组织执法人员参加镇、县等各级执法培训，使执法人员分批次完成参训任务。实行行政机关工作人员学法制度，全年组织学习已发行政知识不少于6次，并逐步实现量化到常态化的转变。
三是按要求认真落实行政执法责任制，依法定责、分解量化、职责到位，并强化实施。把合法性作为行政决策的基本要求，提高运用法治思维和法治方式，深入推动“依法治镇”建设，在“建设”中全面实现依法行政。
四是继续加强对执法部门和执法人员的考核。按照县委、县政府的安排部署，将依法执政列入年度考核的重要内容，对执法部门出现的违法违纪现象和重大行政执法问题，及时上报、严肃查处，决不姑息迁就。
我镇行政执法工作在县委、县政府的正确领导下，在各行政执法部门的努力下，严格按照各自执行的法律法规，行使自己的权力，履行法定职责，使各项工作步入法制化，正规化的发展轨道，努力开创依法治镇的新局面，为全镇经济超常发展，发挥了保驾护航的重要作用。今后，我镇将继续贯彻实施依法治国基本方略，积极探索各种有利于行政执法的新制度、新做法，切实提高依法行政水平，为我镇经济社会健康协调和谐发展创造良好的法制环境。
经典反洗钱自查报告篇十四
我通过学习、查摆、对照，充分认识到，“四风”问题严重损害了党在人民群众中的形象，是当前人民群众深恶痛绝、反映烈的问题。按照“照镜子、正衣冠”的要求，对照党章和改进作风的有关要求，进行“四风”问题对照剖析，深入挖掘思想根源，提出整改措施。尤其检查了自己工作、学习、生活的各个方面，存在缺点和不足，主要有：
一、自我对照与剖析。
1、形式主义方面。
一是理论学习不够深入。在政治理论学习中，浮在上面，做一般理解，深入学习思考少，往往把学习文件浏览一下，没有真正研读文件，分析文件，掌握文件的内涵，理论与实践有存在“两张皮”的现象;二是有时接到工作任务，首先想到的是怎样尽快完成，而不是怎样做到，特别是任务多、压力大的时候更是如此，有时存在着应付以求过关的想法，影响了工作效果，没有时刻以高标准严格要求自己;三是工作欠缺创新意识，没有充分发挥主观能动性，局限于上级布置什么做什么，有时产生的新想法也只是停留于心动而无行动的状态;四深入教师、学生、课堂少。
2、官僚主义方面。
一是与教职工谈心少，交流少，没有真正了解教职工的思想和工作思路，有时对教职工提出的建议和意见，没有经过充分考虑，就给与一定的答复，存在没有充分考虑到可行性和可操作性的现象。二是宗旨意识不够强。群众意识不够强，虽然也经常下课堂调研，但主动性不强、不够深入，有时候只注重了解自己想要了解的问题，未能完全做到“从群众中来，到群众中去”，为民服务的宗旨有待加强。
3、享乐主义方面。
一是存在安于现状，进取精神不够;二是奉献精神还不够。
4、奢靡之风方面。
一是在公务接待中，虽然注意节约，但存在浪费现象;二是是执行党员干部廉洁自律规定把关不严，在坚持学习党员干部廉洁自律的有关规定和自觉用党的纪律约束自己还不够深入，偶有存在把关不严的现象。
二、原因分析。
1、求真务实不够，与时俱进不强。平时也要求自己工作中要注意解放思想、与时俱进，但在处理具体问题有时也存在脱节现象，存在主观主义因素。致使工作有时侯不够深入，不够细致，不够务实。
2、群众观念单薄，宗旨观念有所淡化。有时侯没有深入实际认真了解教职工所想、所需、所盼、所急、所怨的是什么，在感情上对教师有所疏远。对党的群众路线认识不到位，还没有完全在思想上、行动上树立起全心全意为人民服务的公仆意识。
3、对自我要求有所放松，没有时刻以标准严格要求自己。随着改革开放的进一步深入，随着社会环境的深刻变化，有时侯放松了对自己的要求，对一些社会现象见怪不怪。这些都是改造主观世界不够自觉主动，缺乏艰苦奋斗的精神的具体表现。
4、对艰苦奋斗认识存在误区。对艰苦奋斗精神存在认识误区，认为社会发展了，物质丰富了，艰苦奋斗没有必要了，甚至有时候认为艰苦奋斗过时了。随着实际生活和工作条件的改善，滋长了安于现状、不图进取的情绪，。对自己的要求放松了，这些现象都是党性不强的具体表现。
三、整改措施和努力方向。
1、纠正形式主义方面存在的问题。
一是加强理论学习和业务专业知识学习，提高自身全面素质，强化进取意识，大力发扬奋发有为的工作作风。二要不断解放思想，创新工作，在管理和教研教改工作中求突破。三是乐于奉献，勤政为民，争当教师的贴心人，力争在教育教学质量、奖惩制度、教师培训等方面有新的更大的步子，搭建领导和教师沟通的平台，积极争当师生的贴心人。
2、纠正官僚主义方面存在的问题。
一是做决策前，针对问题，深入调查研究，结合实际，开拓创新，做到决策接地气，符合当前政策环境和学校实际情况，可操作性强。二是多开教职工座谈会，多与教职工交流，对教职工提出的意见和建议，及时拿出整改措施，抓整改落实，并反馈给提出意见的教职工。
3、纠正享乐主义方面的问题。
一是努力克服享乐主义的思想，根据工作需要随时出差，住宿费不超标。二是各种工作交往过程中，做好解释和说明工作，绝不收受礼品。
4、纠正奢靡之风方面存在的问题。
一是组织活动不讲究排场，按规定标准安排餐饮，不发礼品。二是杜绝公款吃喝现象。三是按照党员干部廉洁自律的规定，约束全校的党员、干部、教师，振奋精神、开拓进取，做好表率。
总之，教育实践活动，是在反对“四风”问题今后改进措施与努力方向上做出公开承诺，接受监督，并以实际行动履约践诺，进一步提高思想认识，转变工作作风，加倍努力，开创工作新局面。
经典反洗钱自查报告篇十五
为了深入贯彻学习落实党的十七大十七届四中全会，十七届中纪五次全会，国务院第三次廉政工作会议，中国共产党党员干部从政若干准则以及公安机关人民警察纪律条令，我们队通过集体学习和结合利用业余时间和休息时间进行自学，通过学习，大家在党性修养、个人素质、工作态度等方面都有了一定的提高。当然海峰也不例外，通过学习如何充分发挥一名共产党员的先锋模范作用如何当好一名合格的边检卫士，的确有启发与认识，作为一名普通党员，要充分发挥共产党员先锋模范作用，保持先进性，当好国门仆人，就必须要对自身的党性予以客观、公正、正确的分析，对自身在思想、工作、作风等方面存在的问题进行系统总结和剖析，有针对性地查摆个人在人生观、世界观、价值观、理想信念、宗旨观念以及是否存在违反五条禁令，是否存在吃拿卡要等十方面方面题边进行边查、边改、边提高，只有找出问题，改正错误，自查自纠才能保持一名共产党员的先进性，才能在生边检工作和学习中起到先锋、模范、作用，我的自查自纠如次：
在思想认识上，我基本做到了一名**应尽的职责和义务，但与一名真正合格共产党员的要求还有一定的差距，主要表现在以下：
1、理论学习的自觉性不够高，特别是在联系实际改造思想，指导工作上有差距。一是认识还不到位。对新形势下理论学习的重要性、紧迫性理解不深，二是缺发刻苦钻研业务的精神，不与时俱进。
2、理想信念不够坚定宗旨观念不够牢固。坚定的共产主义理想与信念，全心全意为人民服务是共产党员毕生的政治信仰和追求。应该说对这一点我的思想上是明确的，但在边检一线工作中出现的一些情况和问题，缺乏应有的政治敏锐性和洞察力，没有培养自己以政治的角度来观察、分析问题，认识事物只停留在表面，未透过现象看本质，对事物的理解不深刻、不全面，在自己思想深处就产生一些(请继续)困惑和疑虑与厌恨如过关刁难我们的旅客存在以暴还暴现象等。
3、保密意思还得加强。表现在：边检业务考题用u盘在互联网上练习等。
4、对**业务知识钻研不够。在工作中遇到难题，不善于思考、动脑，常常依靠队领导来解决，老以为凭以前的一点知识与多年经验就足可以应付了，缺乏一种敬业精神。
5、工作作风还不够扎实。主要表现在：对付工作有时抱有应付的态度，存在“只追求数量，轻视质量”的态度，缺少脚踏实地的工作作风。
上述这些问题，作为一名老共产党员，一名站先进集体的一员离他们的要求还存在很大差距。这些问题的存在，主要是放松了对自己的要求，放松了学习，降低了一个党员标准所然。针对查摆出的上述问题,结合党的十七大十七届四中全会，十七届中纪五次全会，国务院第三次廉政工作会议，中国共产党党员干部从政若干准则以及公安机关人民警察纪律条令对照《党章》的有关规定本人进行了认真反思，感到产生这些问题的原因主要有以下几个方面。
1、对学习领会党的基本理论与政治学习存在“走过场”，在思想上还未引起足够的重视，在内容上还存在一知半解。
2、党的宗旨观念和为群众服务的意识有所淡化。还余存部队不好作风，没有真正融入广大出入境旅客的感情中去。
3、不注重边检业务知识更新学习。没有深刻认识边检业务水平的高低对边检工作效率和质量起决定性的作用，认为自己以前学习拥有的一些业务知识应付当前边检工作了，工作起点不高。
1、加强理论学习，努力提高理论修养，树立党员意识，坚定党的理想信念，不断加强共产主义道德修养，树立人民利益高于一切宗旨观，注重从实际出发，遵循客观规律，工作中学会不断开拓创新。
2、边检无小事，事事惊上层，要以高度的政治责任感、使命感和爱岗敬业的事业心，踏踏实实、勤勤恳恳地做好边检本职工作。
3、抓好业务知识的学习，在工作之余要不断学习业务知识，全面提升业务素质，特别是在形势飞速发展、竞争日趋激烈的新形势下，学好边检业务是做好边检工作的基础，也是干好边检事业的源泉，要自觉把业务学习作为一种追求、一种修养、一种责任和一种境。
4、要加强自身修养，廉洁自律。不断加强党性修养，切实增强党性观念，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，着力解决好权力观、地位观、利益观问题，严格遵守公安部“五条禁令”的要求与“现场十不准规定”，要正确对待权力、正确对待钱财、正确对待人情交往，坚持清正廉洁，不畏强权，忠于党、忠于祖国、忠于人民、忠于法律、忠于边检事业!
总之，针对以上分析出来的问题和制定的整改措施，我将在今后的生活、工作和学习中，时时自查自纠，严格要求自己，不断完善自己，加强修养，锤炼党性，争做一名合格的优秀的的边检公仆一名响当当的边检警察。
经典反洗钱自查报告篇十六
xx分行个人金融部客户个人金融信息保护自查报告为加强我行客户信息及相关数据库安全管理，按照人民银行xx支行《关于转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作的通知》的通知》xx【20xx】1号)和省分行(《关于开展客户个人金融信息保护自查工作的通知》xx(【20xx】2号)要求，我行高度重视，对照自查方案，按照“边查边改”的原则，积极在辖内组织开展个人客户信息安全自查工作。现将自查情况报告如下：
接到省行开展客户个人金融信息保护自查工作部署的通知后，个人金融部主任立即组织相关人员对文件进行了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了以分管行长为组长，部门正副主任为副组长，个金部风险经理、产品经理;各网点负责人及辖内16个营业网点的业务经理为成员的自查工作小组，按照相关要求，重点对全辖理财经理、消贷客户经理的履职及管理、x-pad系统、crm系统、个人征信系统、银行卡业务个人客户信息管理等涉及客户信息保管与使用等环节中是否存在安全隐患，泄露客户信息等问题开展全面自查工作。
(一)制度建设方面1、我行领导历来就十分重视保密的工作，在组织机构建设方1面，按照《中国银行股份有限公司保密管理办法》的相关要求，设立了保密的工作委员会，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门主任为成员的信息保密的工作领导小组，负责领导全行保密工作，领导小组下设办公室，对全行的保密的工作进行进行检查、指导，督促信息保密的工作的落实，并且我行保密部门及关键岗位的工作人员均按要求签订了保密协议，自觉遵守和执行保密的工作方针政策和法律法规。
2、我行规章制度健全，从每个环节做起，保密观念强，措施得力，落实较好。比如：档案室制定档案工作人员保密职责，查阅、借阅档案手续齐备;机密文件、内部资料的传递、回收、都严格按照相关规定办理，保密干部有变动后，均及时作出调整并上报省分行。
(二)系统管理情况我行健全内部控制制度,通过权限管理设置,加强对x-pad系统、crm系统、个人征信信息系统的管理，系统的使用人员都经过了严格的审批程序，并明确了管理责任,确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节不被泄露和盗用。今年以来，我行通过对个人客户经理的风险排查和对基层网点常规业务检查对涉及个人金融信息的保密环节进行了自查和检查，目前尚未发现个人信息泄漏的情况。
(三)重点业务和关键环节的检查情况2为强化内部控制，加强个人金融业务操作风险管理，促进个人金融业务又好又快发展，预防和遏制由于内部监督控制不力、违规操作而导致的重大风险，个金部将重点业务和关键环节的检查均纳入检查计划作为常规检查项目，认真开展个人金融业务的检查。
1、银行卡业务管理。
(1)在发卡审核环节，对所有申请进件进行了100%电核，对有疑问的或批量进件由风险人员和直销领队上门核实包括真实性，所有进件均实行了“三亲见”制度，并通过身份联网核查和人行征信系统进行了身份核查和征信调查。
(2)我行严把特约商户准入关。按照各级监管部门的有关规定，正确使用和设置特约商户的结算账户。落实特约商户实名制，在充分了解核实商户相关信息的同时，在人民银行联网核查系统和中国银联的不良信息系统核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份和资信。严格执行商户调查与审批相分离、商户档案管理与商户交易监控相分离、商户pos设备安装与商户pos设备入网控制相分离的要求。
(3)对于直销团队的管理，严格按照《中国银行北京市分行信用卡直销队伍日常管理制度》的要求规范管理，要求直销人员必须严格执行“三亲见”制度，一经发现未执行“三亲见”制度的立即予以开除处理，对数量较多的批量进件实行双人上门核实，对不符合发卡条件的坚决不予发卡。
2、零售贷款档案管理我行注重信贷档案的管理工作，贷款审批通过后，客户经理能按相关要求将零售贷款档案进行整理移交，所有信贷档案归集到档案室进行统一管理，专人负责;在信贷档案调阅、使用过程中，系统内人员因工作需要借阅信贷业务档案，需经本行信贷管理部门负责人审批同意后方可借阅。
将借阅资料逐笔详细登记到《档案调阅登记簿》上，并由借阅人签字;对于外部机构人员如公、检、法等部门需要查阅档案资料的，由其出具相关证件、证明材料，经有权人审批签字后方可办理查阅事宜。
3、业务操作管理环节，加强了客户身份资料识别，做好登记保管工作。
(1)我行在为客户办理相关业务时，按照规定对客户身份证件或身份证明文件的真实性进行认真审核，并按照规定登记客户身份基本信息，留存身份证件或身份证明文件复印件或影印件;对客户身份资料的真实性、有效性和完整性负责;个人金融部对辖属网点执行客户身份识别情况进行监督检查。
(2)严格按照规定落实保密原则，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息，除法律明确规定的情形外，不得向任何机构、个人提供、泄露因履行反对洗钱义务而获得的信息;对于上报的可疑交易，严格保守秘密，决不能向客户透露任何信息。
(四)重要岗位人员管理情况。
2、网点主任或业务经理通过家谈、谈心、询问的方式对本机构对所有员工进行了行为排查。从排查情况看，员工平时的兴趣爱好多为运动、看书等，无黄、赌、毒及参于高风险投资活动等行为。家庭情况也较为和谐，家庭成员中未有涉赌、涉毒行为的人员。经济收入与日常消费相匹配，未有债务纠纷。在日常工作中，员工能自觉履行相关工作，工作态度积极，对本职工作认真负责。
(五)、重要制度的贯彻执行情况为防范风险，规范操作，个人金融部结合对重点业务和关键环节的检查情况，对涉及的制度、流程、系统等方面存在的问题定期组织学习和培训。并结合案防工作要求，组织员工结合自身业务和岗位职责认真学习相关制度，加深对规章制度的理解和把握。针对各项规章制度落实、执行过程中存在的问题，特别是核心系统上线以后，零售业务的操作流程发生了较大的变化，相关配套制度、易引发案件的业务环节等方面，开展学习讨论活动，加强员工对系统的深入了解，掌握系统优势，通过学习条线规章制度，个金业务风险提示，“六十个严禁“等制度，将流程与制度相结合，做到操作有章可循，有据可依，切实提高对新系统的风险控制能力。
对于理财客户经理xxx、xx、xx拥有crm系统柜员号的问题整改情况：上述3名理财经理中xxx现已辞职，另2名理财经理岗位已变动，虽然拥有crm系统的柜员号，但该系统密码已做修改，不存在风险问题，目前，我行正在进行理财经理人员调整，届时将向省分行提出申请作删除处理。
我行将此项工作作为重要议程纳入日常工作管理，通过这次开展保密自查工作，在全行进一步树立了“人人保密、时时保密、处处保密”的良好意识。我行将继续按照上级保密的工作的要求，进一步完善有关涉密管理的相关制度，长抓不懈地做好保密工作。
经典反洗钱自查报告篇十七
根据反洗钱的“一法三令”和总公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。
作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。
上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。
二、组织建设和人员配置情况。
为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。
按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》。
三、反洗钱培训和宣传情况。
制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于20xx年10月23日对全辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况。
按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况。
指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。
办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发。
[2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：
一、组织机构。
为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。二、制定有效的反洗钱措施：
1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
三、精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目。
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
四、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
xxxxx信用联社。
根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于20xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［2004］043号），并于20xx年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：
易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
（一）大额交易方面检查涉及项目。
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、检查中发现的不足之处：
1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。
2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和人民银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
xxx:。
根据xxxxxxxxxxxx要求,我们积极行动,组织专项检查工作人员,依据《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》规定的检查内容,自接文起6月4日至6月8日,历时5天,对全辖x个营业单位的反洗钱工作管理情况进行了认真全面的自查,现已检查结束,把自查中的有关情况汇报于后:。
一、组织领导、精心培训。
我行委派会计部门人员于五月份参加了省分行组织的反洗钱工作培训。培训结束回来后，向县行领导认真做了汇报工作，阐明了反洗钱工作的重要性，行领导非常重视。并在6月初县行组织的柜员业务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内容，诸如“了解你的客户”培训项目，对全行柜员进行有关反洗钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇情况处理等知识，使员工熟悉反洗钱操作规程以及发现和处理可疑交易的措施办法，培训的目地使柜员知道自己在识别客户、保存和提供记录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所具有的责任；培训取得圆满成功，在此基础上，今后我行将定期地组织对员工进行反洗钱教育和培训。以维护国家金融秩序的稳定。自接到市分行的《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》的通知后,主管行长及时组织县行xxxx、监察保卫部、客户服务部等科室共6人学习领会、以及其它与反洗钱有关的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算帐户管理办法》等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度的理解，统一了思想认识。参与检查的同志一致认为,随着和等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办理人民币单位和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐户的管理，使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户的资金安全，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济的发展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等现象；这些都是违反票据结算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务活动中纠正。经办人员掌握制度不够，不能严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定；因此，加强对反洗钱管理的检查是非常必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有xxxx、监察保卫部、客户服务部门参加的反洗钱工作专项检查自查领导小组,加强了对此项工作的具体指导。
二、开展自查结果。
序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名帐户、假名帐户情况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发现，由于近年来我行人事机构改革，营业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等常见问题的发生。通过这次检查使被查单位进一步严肃了人民币银行帐户管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理的规范化。
三、改进措施。
我行要以此次反洗钱专项检查为契机,针对检查中发现的问题，认真对照〈〈金融机构反洗钱规定〉〉《中国农业银行人民币交易反洗钱工作规程》以及相关的法律、法规及规章制度,坚决纠正存在的薄弱环节。为此我们要在本年在组织一次反洗钱业务培训班，进一步对全行一线临柜人员进行及其相关法律制度的教育,使全行会计人员全面掌握反洗钱业务基础知识,熟练处理,把好柜面审查关，严防一切违法犯罪分子通过银行洗钱的发生,确保银行和客户资金顺畅流通。其次，要教育会计人员不要因为开展反洗钱工作，而降低服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提高素质，提高服务质量，使我行反洗钱管理工作更好的服务于业务发展的需要。
四、合理性建议。
必须善意进行，只要善意依法披露，就可以得到法律的保护，随意、恶意泄露金融信息，并不能得到法律的保护。善意免责规定对于促进金融机构与政府合作，对于保护金融机构以及成员的合法权益具有重要价值。
经典反洗钱自查报告篇十八
州分行：
根据甘邮银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！
一、反洗钱组织机构建设情况
1、 我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况
1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。 根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。
综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
一 反洗钱组织机构建设情况
1、 我行根据县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作小组。县支行营业部主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督我行反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二 反洗钱内控制度建设和执行情况
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。证件齐全。
泄密情况。同时对客户身份及办理人员进行了联网核查。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人业务20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排营业部主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，建立客户风险等级档案，对新建业务关系的客户，在10日内完成评级结果调整，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。
经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
10、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
11、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格
综上所述，我们支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中也主动学习反洗钱相关制度学习和宣传，不断加强培训。增强反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄，不断提高反洗钱工作质量，我们支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。
二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
三、制定有效的反洗钱措施：
1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的.开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。
（一）大额交易方面检查涉及项目
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、检查中发现的不足之处：
1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。
2、由于我社系统格式的特殊性，所打印出的反洗钱材料和银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的一定的差距。
3、由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
经典反洗钱自查报告篇十九
新春伊始，浠水县局认真落实20xx年度培训计划，主动搭台，全力唱好“春训戏”。
一是突出全面性，开展集中培训。围绕税收业务、系统操作、税收政策、税收执法等内容，组织130多名干部职工，举办为期1天的集中培训，做到了有笔记、有感悟，进一步提升了理论水平和业务技能。
二是突出针对性，开展分类培训。根据征求意见，以税收业务、行政管理、公文写作等为重点，对90多名税收管理员、信息员、通联员，以及科室和分局负责人开展分类培训5场次，提升了综合素养，增强了培训质效。
三是突出实用性，开展延伸培训。各分局和科室分别按照学习计划，结合自身需求，先后举办各类专题培训30余场次，培训干部300余人次，为全力做好20xx年各项工作打下了坚实基础。
市公安局纪委监察室扎实开展春训学习活动。
2月3日，渭南市公安局纪委监察室召开春训学习动员大会，拉开了为期一个星期的春训学习活动序幕。会议由市公安局纪委书记张润民主持，副处级调研员孟辉、纪委委员、监察室全体民警参加了春训动员会议。
会上，张润民宣读了纪委监察室春训工作方案，并作了春训学习动员讲话；纪委专职委员、正科级纪检员侯鹏带领委室全体民警认真学习了《关于新形势下党内政治生活的若干准则》。
张润民强调，全体纪检监察民警要尽快从春节放松状态调整到紧张的工作状态上来，统一思想，提高认识，全身心投入到新一年的公安工作中来。要通过春训学习，切实加强委室全体民警的责任意识、公仆意识、服务意识、创新意识教育，努力培养勤思善学、爱岗敬业、雷厉风行、狠抓落实的作风，按照市局主要领导打造“研究型、实战型、指导型、过硬型”机关的要求，抓好各项工作的落实。
张润民要求，《关于新形势下党内政治生活的若干准则》和《中国共产党党内监督条例》是党的十八届六中全会通过的重要党内制度，充分体现了管党治党必须“全面”和“从严”的要求，在健全党的制度和规范党员行为上具有深刻的指导意义。全体民警要认真学习掌握《准则》和《条例》，把学习贯彻与具体工作实际结合起来，做到内化于心、外化于行，要以《准则》和《条例》为依据，仔细查找薄弱点，全面加强党的纪律建设。全体民警要自觉运用《准则》和《条例》规范自身的言行，坚持理想信念宗旨，争做守纪律、讲规范的模范，要把学习和实践转化为心灵的感悟，牢固树立不敢腐、不能腐、不想腐的思想，推动全面从严治党要求落到实处。
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经典反洗钱自查报告篇二十
按照市“四风”整顿集中活动办公室的要求和《市cc局“四风”整顿集中活动征求意见自查自纠阶段安排意见》的具体安排，市cc局通过召开座谈会、设立征求意见箱、公布举报电话和邮箱、向市直单位和1o个县区cc局以及干部职工发放征求意见卡、开展谈心活动等形式，广泛征求了与本系统工作联系密切的相关单位、相关人员、管理服务对象和各界人士的意见。对征求到的意见进行了认真梳理，并对照“不亲民、不务实、不作为、不守纪”四方面的具体表现，认真查找了存在的问题，剖析了原因，明确了下步努力方向。现归纳如下：
一、存在的主要问题。
(一)理论学习有待进一步加强。一是理论学习不够自觉主动。因为cc工作较忙导致按照上级要求组织、安排学习的多，平时积极主动、自觉学习的少。二是学习内容不够系统全面。存在实用主义思想，用什么学什么，忽视了全面素质的学习提高。三是学习形式不够灵活多样。主要以集中学习、领学为主，其它形式采用较少。
(二)cc数据质量有待进一步提高。近几年，我市的cc数据质量有了较大的改善和提高，较好地反映了全市经济社会发展的趋势，但是，影响cc数据质量的因素也在不断增多，cc作用增强、地位明显提高与cc数据屡受质疑、公信力不高的矛盾仍较突出，主要表现在：一是数据采集能力还比较薄弱，cc数据不能全面反映经济社会发展的各个领域;二是存在数出多门的现象;三是cc数据对经济社会发展的突变情况有时反映不够及时;四是部分基层cc人员素质不高，源头cc数据缺乏可靠保证。
(三)宗旨意识不够牢固，cc服务水平有待进一步提升。cc服务还不能完全满足市委、市政府中心工作的需要，不能满足社会公众对cc服务日益增加的需要，cc服务水平有待进一步提升。主要表现在cc服务领域不宽、服务方式不活、服务内容不多，在服务对象上，重宏观、轻微观，存在信息资料提供涉及范围不全的现象;在服务过程上，重事后cc，轻事前监测，存在预测预警作用不强的问题;在服务方式上，重数据、轻分析，存在数据解读能力不强的现象;在服务内容上，重经济指标，轻社会指标，存在反映经济社会发展情况不对称的矛盾。
(四)cc创新机制有待进一步完善。一是思想不够解放。与上级文件精神保持一致的多，把上级精神和我局实际相结合，突破常规、打破定式，创造性地开展工作还不够。二是观念不够超前。对新知识、新理论、新经验学习不多，消化不快，有时还习惯于用老眼光看待新事物，用老办法解决新问题，探索创新意识不够强。三是cc调查方法制度与社会经济发展相比仍显滞后，cc指标体系尚不完善，不能完全满足领导决策、cc咨询服务的需要，有待进一步地完善。
(五)工作作风有待进一步改进。一是深入基层调查研究少。思想上有怕给基层添麻烦的顾虑，对工作的研究不够，与干部、群众的沟通和交流不够，工作作风还不够深入。二是开展工作安排部署多、督促检查少，存在不深入、不扎实的现象，工作落实的效果不很理想。三是对cc工作的研究和探索不够。面对多种多样的cc调查任务，需不断加强调查研究的系统性和全面性。
(六)纪律观念有待进一步加强。一是在廉洁自律方面虽然要求较严，但还存在认识不够高、落实不够好的现象。二是个别科室、部分同志服务意识不强，工作标准不高、要求自己不严、工作效率不好，存在迟到、早退和上网玩游戏、聊天、炒股等现象。三是在开展批评和自我批评时，自我批评能够做到，但在批评别人和相互批评时有顾虑，怕伤感情、失和气，不能完全达到批评的预期效果。
二、原因分析。
存在以上问题，原因是多方面的，但归根结底还是党性党风方面存在差距，分析归纳起来主要有以下五个方面：
(一)对理论学习的重要性认识不够。因为工作繁忙有重工作轻学习的思想，认为工作是实，理论是虚，没有充分认识到理论对实践积极指导作用，学习不深入、不系统，与实际联系不够紧密，放松了对世界观的改造。因此就出现了工作纪律、工作作风等方面的问题。
(二)班子成员有时放松了对工作的要求。cc部门的工作任务重，实效性强，加上机关人员不多，因此在检查工作、督促落实的时候，过多地考虑了机关干部的实际承受能力和工作的强度，总认为只要机关干部是努力了，工作完成与否、效果好坏都无关紧要，总找些客观理由，没有严格按照上级的规定去检查督促。
(三)工作创新力度不够，工作方法有待改进。随着cc工作逐步得到重视，cc服务的需求不断增大，在cc服务决策上存在被动接受现象，主动发挥cc职能为党政领导作好参谋助手的作用没有很好发挥。对新形势下出现的新问题还缺乏周密的思考，对经济社会发展的动态变化估计不足，思想观念有些滞后，思维方式有些僵化，在理论与实践的结合上下功夫还不够，缺乏敢想敢干、敢闯敢试、敢为人先的气魄。创新意识和改革精神不够强，创造性的工作不够，cc改革步子迈得不够大。
(四)对基层布置任务多，解决困难少。面对新的形势，我们深感为领导、为群众、为基层的服务能力还需要进一步提高，把握大局、统筹兼顾、协调各方的能力还需要进一步提升。对于上级或其他部门布置的cc任务，只是一味地布置下去，给基层cc部门压的担子很重，要求的标准很高，但业务指导不够，督促检查不够，完成任务所需的条件保障不力，在经费上有时只是象征性地支持，对特别困难的基层cc局没有实施重点帮扶，解决问题的力度不大。
三、整改措施和努力方向。
(一)强化学习，不断提升素质。要始终把理论学习作为加强局领导班子自身建设的首要任务来抓，突出抓好邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观以及“双整”集中活动学习材料等的学习，抓好中央和省委、市委重要方针政策的学习。根据cc工作需要，加强对先进cc理论、cc专业知识、cc法律法规及经济、法律、科技知识的学习，提高贯彻落实上级重大决策的坚定性和自觉性，提高自身的理论水平和业务素质，提高运用科学理论解决cc实际问题的能力。
(二)牢固树立宗旨意识，坚持为群众多办好事办实事。坚持以人为本，把解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题作为切入点，不定期召开各种类型的座谈会，积极听取基层群众和cc对象的意见和建议。加强政治思想工作，经常与干部职工进行思想交流，关心和解决干部职工工作和生活中的实际困难，营造生动活跃、和谐融洽的工作氛围。坚持调查研究制度，每年确定重点调研课题，领导班子成员带头深入调查研究，掌握真实情况，指导工作，解决问题。
(三)健全民主集中制，充分发挥领导班子集体合力。认真落实民主生活会制度，严格按照民主集中制原则办事，不断完善集体领导和个人分工相结合的工作机制，提高整体的战斗力、凝聚力。处理好民主与集中的关系，班子成员之间做到分工不分家，相互尊重相互理解，自觉维护领导班子的团结，充分发挥整体优势，提高领导班子科学决策水平，不断增强班子的整体合力。
(四)加大创新力度，破解工作难题。要加大理论创新力度，用理论创新推动工作创新。通过创新，形成自身工作特色，促进cc科学发展，推动cc工作走上新台阶。
(五)严明纪律，树立良好形象。一是领导班子成员要起到模范带头作用。根据“四风”整顿集中活动的要求，领导班子成员要率先垂范，模范遵守党的政治纪律、组织纪律以及上下班、请销假、保密制度等工作纪律，以铁的纪律保证工作高效运转。二是建立健全科学的工作程序和管理制度，用制度管人，按制度办事。三是局整顿办公室要对办公电脑进行突击检查和回访检查，将和办公无关的程序或软件全部删除。四是向外界公布举报监督电话。
(六)建立健全机关作风建设的长效机制。在建立健全机关各项管理制度的同时，切实把机关作风建设同精神文明建设和党风廉政建设等工作紧密结合在一起，切实提高机关干部的凝聚力和战斗力，形成一种健康向上、争创一流的良好氛围。
我们将按照市委的统一部署，以高度的政治责任感和更加扎实有效的工作，以求真务实和开拓创新的精神，坚持边整改、边学习，把深入学习贯穿始终，把改革创新贯穿始终，把解决问题贯穿始终，确保“双整”集中活动取得扎实成效，向市委、市政府和人民群众交上一份满意的答卷。
经典反洗钱自查报告篇二十一
20xx年，教育文化体育局在党工委、管委会的正确领导下，认真贯彻落实中央、省、市全面推进依法行政会议的文件和精神，狠抓法律法规学习培训，健全完善行政执法相关制度，努力提高依法行政、依法管理、依法服务水平，依法行政工作取得了明显的成效，领导干部依法行政观念日益增强，制度建设不断取得新的进展，行政决策机制逐步完善，行政管理体制改革进一步深入。现将全年依法行政工作汇报如下：
一、加强制度建设，健全决策机制，行政决策更趋科学民主。
工作上台阶、上水平。二是完善了公众参与行政决策的制度。进一步完善了公众参与行政决策的制度，扩大行政决策的公众参与度，增强决策的透明度。凡涉及教育文化体育事业发展全局的重大事项及行政相对人切身利益的重大问题，都要采取各种形式广泛听取社会各界的意见，从而较好地改变了决策讨论时只听到一种声音、只讨论一个方案的状况，使行政决策更能体现各方诉求，更加符合群众意愿。比如，为加强群众体育健身决策工作的科学性，我们向各委办局、各群众团体发放了调查问卷，充分听取各方面意见，了解实际情况，为下一步科学决策和体育设施建设等重大项目提供依据。
二是建立和落实了专家咨询制度。对涉及全区教育文化体育事业发展的重大决策事项及专业性、技术性较强的决策事项，坚持以专家或研究咨询机构的论证、评估为前置程序，组织和邀请有关专家进行技术咨询和可行性论证，由专家组对拟决策事项独立开展调查研究，教育文化体育局再根据专家提出的论证意见或决策方案进行决策。如教育文化体育局在出台《教育工作“十二五”发展规划》前，先后组织中央教科所专家对出台该规划进行了多次充分的论证，充分听取了他们的意见和建议。同时我们还聘请了专职律师，为局机关决策提供法律支持，确保各项重大决策符合相关法律法规。
三是建立和落实了重大行政决策事项公示、听证制度。对一些社会涉及面广、与人民群众切身利益密切相关的决策事项，采取登报、上网等形式向社会公示；同时通过举行座谈会、听证会等形式广泛听取社会各界意见。如，每年的学区划分、中小学招生考试、教育收费等群众关注的热点问题，我们都通过电视台、基层学校对外公示，广泛听取群众意见，公示无重大异议后才最后作出决策。
四是严格坚持决策程序，确保行政决策质量。在实际工作中，教育文化体育局既规范决策程序，又严格坚持程序，除应急决策和日常政务决策以外，所有重大行政决策，都是以法律、法规为依据，按照法定的权限、程序进行决策。在重大行政决策方面，主要较好地坚持了立项审查、调查研究、论证与审议、集体讨论决定程序。由于严格坚持程序，严谨周密的进行行政决策，全局对决策的执行力得到提升。
二、坚持依法行政，规范行政执法行为。
为切实提高执法水平，确保行政执法工作的公开、公平、公正，区教育文化体育局加强了相应政策法规的学习，牢固树立了执法人员依法行政的观念和能力，克服和办事拖拉现象。我们对所有行政许可事项，实行一个“窗口”对外受理领证。对来访或办事者，坚持做到讲清楚政策、原则，向办事人员公开相应材料，并一次性说明办理各种手续、证件所需的材料及程序，努力做到便民、高效。对所有的许可事项，凡是符合法律法规要求的，坚决按照行政许可法的规定，在规定的时间内作出准予许可的决定，凡是不符合条件的，坚决不予受理，保证了行政许可的公正性。
为规范机关工作人员的行为，加强机关作风建设，提高行政效能，遏制行政不作为或乱作为，教育文化体育局出台了行政执法检查考评实施方案，修改完善了执法流程，健全完善了过错责任追究制度、监督检查制度，进一步明确了工作人员在行政执法过程中，不履行或者不正确履行规定，影响行政秩序和行政效率，贻误行政管理的责任。在不断完善各项工作制度的同时，教育文化体育局狠抓了各项制度的落实，所有的行政许可及处罚事项，主管领导全程参与，在经过充分的考察和论证后，还必须在局长办公会上进行通报，接受全局各业务处室监督，在各业务部门没有异议的情况下，才允许批办。每年年末，教育文化体育局还要组织一次全局参加的述职报告会，由执法处室的负责人对自己一年来的工作情况进行总结，接受群众的监督和评议，通过一系列措施，确保了行政执法工作的规范性、公正性。20xx年，教育文化体育局行政执法工作规范、高效，行政执法人员没有违法违纪行为、未接到一起投诉、没有发生行政复议、行政诉讼案件。
三、加强规范性文件管理，保证行政执法源头合法。
规范性文件是行政机关贯彻执行法律、法规和规章，依法履行各项行政管理职能的重要依据，其合法与否、质量高低，直接关系到推进依法行政、建设法治政府的目标能否实现，直接关系到地方经济社会的发展和人民群众的切身利益能否维护，教育文化体育局充分认识加强规范性文件管理的重要性和必要性，一是制定管理办法，明确规范性文件制定必须经过制定计划、征求意见、法律审核、办公会议讨论、局主要负责人签发等程序，使用统一文号，并及时公布、在规定时限备案。同时明确了定期清理制度、解释修改程序和后评估管理制度等。二是加强培训。举办规范性文件制定专题培训，从规范性文件的界定、起草、审查、公布、备案、监督等方面，明确规范性文件制定和备案审查工作的重要性及具体要求。三是做好日常监管。法制部门及时与规范性文件起草部门沟通，按规定程序和要求做好规范性文件的出台、备案和公布工作，保证规范性文件日常管理合法，提高管理效率。20xx年，教育文化体育局共起草规范性文件一件，已经按照要求到区法制办进行了备案。
四、存在的问题。
一是公众参与重大决策工作机制还有待于进一步加强。
二是依法行政相关制度还需进一步完善。
总之，在依法行政工作中，我们取得了一定的成绩，但与上级部门的要求还存在一定的差距，下一步，我们将继续搞好法律、法规的学习，加强配套制度建设，加快推进责任政府建设，切实提高管理水平，努力做到有法必依、执法必严、违法必究。
教育文化体育局。
经典反洗钱自查报告篇二十二
根据甘邮银发(20xx)120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正!
1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况。
1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报。
对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施及时整改并上报整改报告。
7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。
9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类。
工作报告。
报表。
规章制度。
等反洗钱文件资料。
10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。
11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。
12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。
综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏一定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣传，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，需要不断增进相关知识，改进反洗钱工作，我县支行会根据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。
经典反洗钱自查报告篇二十三
为贯彻落实中央八项规定精神，驰而不息纠正“四风”、坚决防止“四风”问题反弹。我院结合工作实际，在传统节日前后这样人情往来的重要时段重点关注、积极布控，并进行了逐一对照和检查，现将自查自纠情况报告如下：
一、高度重视，精心组织，突出检查“四风”隐形问题。
每到重要节点，我院高度重视贯彻落实中央八项规定精神专项检查工作，党组书记、院长xx亲自进行工作部署，纪检监察部门积极发挥组织协调作用，提前下发严禁公款消费，划定“红线”、敲响“警钟”。积极贯彻市纪委的部署安排，不仅先后明文规定狠刹不正之风，而且提前发送廉政短信，重申禁令、拉袖子、打疫苗。
中央八项规定实施以来，风气虽然明显好转，但“四风”问题以隐蔽的形式重新出现。对公款吃喝由明转暗，婚丧嫁娶化整为零、分批办酒席，节前有礼变成了节后奉上等严查。通过微信红包、支付宝转账、电子礼品卡、提货卡等方式暗度陈仓。这些披上“隐身衣”的违规行为，无形中增加了查处的难度。面对新情况、新问题，我院将调整新思路、提出新对策，以与时俱进的手段及时查处，有力打击和遏制这些披上“隐形”外衣的“四风”问题。
二、既要铁拳执纪，更要严肃问责，严防“四风”问题反弹。
追责有力，才能预防有效。出现“四风”违纪行为，既追究当事人的直接责任，也追究领导班子和主要领导的责任。积极引导干警讲党性、重品行，抓好作风建设，紧盯敏感节点，对苗头性倾向性问题敢抓敢管、坚决纠正、坚决制止是职责所在、责无旁贷。对“冷横硬推”、“吃拿卡要”、“慵懒散奢”等突出问题进行常态化巡查和整顿。“四风”问题与其他作风问题一样，具有顽固性和反复性，容易出现“抓抓就见好、松松就反弹”的现象，必须盯住目标、持续发力，久久为功。扭住落实中央八项规定精神，驰而不息地在每一个时间节点地狠抓，不达目的不罢休，坚决纠正“四风”、坚决防止“四风”问题反弹。
三、自查自纠，既要严查处，更要建制度。
严肃查处在重要节点顶风违纪者，同时以案查因、以案找漏，把查处案件同制度建设链接起来，积极推动案件惩处效果向制度建设等预防效果转变，建立了完善的程序性制度和防控措施，使节点管控行为转化成为常态的管理措施和手段。一是建立合力形成机制。研究制定有效整合各方面力量和资源的纠“四风”工作机制，从源头上避免“四风”问题发生，强化各部门之间沟通联系、衔接互助，推动形成上下齐心、左右合力的纠“四风”工作格局。二是建立社会监督机制。不断探索建立人民群众参与贯彻落实中央八项规定精神、坚决纠正“四风”问题的有效做法和体制机制，不断拓展群众参与、支持、监督作风建设的渠道，尽快形成全方位、多层次、立体化的社会监督体系，推动党风政风和社会风气转变和形成纠正“四风”问题长效机制。
通过本次自查自纠，未出现明显的违法现象。我院将继续严格按照中央八项规定的要求，在春节、端午等传统节日频出重拳，使每一个节日都成为正党风、促政风、带民风的时间节点，强化监督检查，将审务督查与纪律作风工作有机结合，努力加强对审判、执行工作的监督，切实解决法院队伍在学风、思想作风、审判作风和法官生活作风方面存在的突出问题，在以后工作中，我们将继续保持这种风气，充分利用法院资源为官大人民群众提供优质的司法服务，坚持树立良好的司法形象。
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