确定目标是置顶工作方案的重要环节。在公司计划开展某项工作的时候，我们需要为领导提供多种工作方案。方案能够帮助到我们很多，所以方案到底该怎么写才好呢？以下是小编给大家介绍的方案范文的相关内容，希望对大家有所帮助。
网站方案 模版 网站方案建设书篇一
目前国家有政策，药品不能随意在网络上出售。对于保健品尚未有此种规定，但由于保健品市场鱼龙混杂，良莠不齐，不排除国家将来会有限制的可能性。
虽然不允许直接出售，但是完全可以在网站上做宣传，引导客户到药店去购买，这并不违反政策。
二、资源风险
货源由总公司统一进货，网站不涉及具体进货适宜，但是不排除由于上游生产商产业整合等因素造成的停产或缺货。
三、技术风险
主要是网站安全性风险。在网站达到一定规模时，技术可以外包。
四、市场风险
有可能遭遇到竞争对手的恶意中伤。本项目模式易于被其他医药公司复制，如果不能保持网站自身的核心竞争力，将有可能遭遇失败。
五、内部环节脱节风险
缺货状态不明，尤其是长期缺货时，如果由于信息不及时，将造成难以弥补的损失。另外还有由于信息沟通不畅而造成的进货不足，进货过多等情况。
另外网上订购药店付款药店取货，还需要一整套内部流程来确保实施的准确性。
六、成本控制风险
营销费用和人力资源费用有可能大大超过预算。与政府有关部门的招待费用和礼品费用也有可能非常高昂。
七、竞争风险
同行之间竞争激烈，网站模式易被复制。
八、财务风险(应收帐款/坏帐/亏损)
如果采用网上直接到账的方式和药房付款的方式，应收账款应能正常收回。如果是支付宝等第三方交易平台，有可能导致长期纠纷。
亏损风险依然存在，营销方案失误等导致网站流量不够，生意清淡。会大大延长投资回收期
九、管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖)
网络企业的人员流动频繁，辞职率远高于传统企业，网站对此应有足够重视。
十、破产风险
如有危机事件发生，有可能导致破产风险。
网站方案 模版 网站方案建设书篇二
随着电子商务的蓬勃发展，越来越多的传统行业开始重视网络营销以及推广。在这个信息大爆炸的时代，信息的整合以及良好的营销推广以及运营模式，成为很多电子商务经营者探索的新领域。随着建材产行业的火热发展，也推动了家装行业的发展。而作为建材行业的电子商务平台也各式各样，有门户网站下属的装修频道，比如搜狐，新浪等，也有许多地域性的装修门户网站。网站很多，但取得的效果却不尽相同。从根源上，运营一个网站，抑或一个品牌，最开始也最重要的就是品牌立意，而作为专业性和实用性程度较高的行业网站本地区域化，已成为互联网家装行业的大势所趋。而不同的地域，电子商务的运营以及营销推广模式又不尽相同。如何高效率化，运营好一个本地建材网，是个很重要的问题。
网站定位：二线城市建材业区域性门户网站
网站定位分析：
1.建材行业区域新闻导读性。
2.线上，业主与建材装修公司之间的互动性。
3.线下，借助传统媒介以及活动开展的传播性。
整体目标：通过网站的线上与线下活动，以及借助媒体的力量，在二线城市塑造独特的家装建材行业网品牌，使品牌从最初就开始树立，通过一系列不间断地运营以及营销推广，从而实现网站盈利目标。
因为二线城市，而一般通过网络了解建材信息以及接受建材家装服务的人群多为80后的年轻男女。而这个受众人群只能为网站本身最初的客户群。而一个区域化的网站运营单靠网站本身运营是远远不可能发展的，而现代化的互动整合营销模式才是需要网站运营者考虑以及采用的先进整体化手段。所以通过线上网站本身的优化，以及线下推广，才能推动整个城市不同需求的购房者了解、接受以及使用本网站。
1、网站运营团队(包括网站技术与运营团队、客户服务团队、物流
团队等)投入30%的资金;
2、网站运营办公费用(包括办公室、办公设备、网站服务器、其他办公费用等)投入10%的资金;
3、网站运营广告推广费用投入50%的资金;
4、网站运营备用资金10%;
其他：
域名注册：因为涉及到品牌及域名保护，因此与此相关的域名我们都必须要注册。
以空间为基础划分：
一、通过新社会媒体营销、搜索引擎营销、视频营销等多种整合式在线营销模式快速扩展市场，提升网站访问量，增加网站用户；从而进一步引导达到扩展网站商品销量的目的。
二、借助联盟推广、活动推广、新闻推广、借势推广等多种模式进一步辅助在线推广与达拓展市场的作用。
三：初步建立网站自己的品牌形象和品牌文化，并且提供相应于品牌的优质服务；品牌的建立由网站本身作起，包括logo，客服，树立网站的品牌口号、宣传标语和服务宗旨等。
对网站进行一定的符合品牌文化的修改，将品牌变成可记忆、易于传播的符号。并且从根本上改善网站的服务和界面也是提高转化率，增加网站销量的有效途径。从根本让用户感觉到网站品牌意义的存在，让网站品牌文化和品牌形象融入网站和项目组的每一个细节。并且初步达成口碑效应，则为第一阶段目标。
在稳定和持续进行相应的在线营销推广过程中，则需要考虑如何去拓展网站商品种类，渗透更多的传统行业产品。
1、增加行业渗透，进行潜在产品；以进一步拓展网站点击量。通过
第一阶段的运营和数据累积，达成网站数据和市场数据分析，进行市场拓展。进行市场调研和潜在市场分析。
2、宣传和推广网站品牌。此时网站品牌基本工作已经完成，需要的是针对品牌进行对外推广和扩张。利用借势和造势进行品牌推广（相对应用较多如炒做等），借用网络软文进行品牌推广，进行线下活动或者茶话会进行线下品牌拓展，进一步打造口碑效应，既开拓个人媒体宣传。
初步推广网站品牌，并且打造到行业类的品牌知名度。并且大幅度提高用户的认可和口碑。
第一阶段主要以网站活跃用户和网站商品销量为主，品牌建设为辅。
第二阶段主要以品牌宣传和推广为重点，行业市场挖掘为辅。同时持
续网站推广和用户拓展。
用户行为分析、追踪和网站黏性提升。
建站前的准备工作包括：人员配置，服务器及域名的购买以及与经销网点之间利润分配的磋商等，网站基本构架的搭建，保证网站的流畅、稳定，网站内容要基本完整；
周期：3个月
形成自己的网站风格、提高网站流量（此时推广为重点工作内容），内容要尽可能完善并及时维护，并展开合适的线上及线下活动。 周期：3-6个月
努力提高用户转化率，培养客户黏性，提高网站会员商家（核心供货商）的数量及质量；并能够使线上商城及线下经销商之间达成默契。
周期：3-6个月
市场开拓、尽量扩大本商城的市场占有率，增强商城的影响力，树立网站形象。并占领行业网络市场，并实现融资及盈利，努力实现上市之目标。
网站方案 模版 网站方案建设书篇三
在市场分析上我们需要注意以下几个问题
1.网站的功能
在网站中一定会有新颖的内容会出现，新的页面效果及功能不仅可以吸引来访者，也可以给来访者提供娱乐休闲。
2.网友的利益
网友从网站本身得到什么，是我们最为关心的，建立一个网站要知道本身的价值意义，就必须得让网友知道他们从中得到什么，这样才能体现出网站本身的意义。
3.医院的客户（网友）
客户也是一种宣传力，可以让不了解的人了解，了解的人更深为了解。
4.站点的建设应该符合医院的整体形象。
1、根据第三方网站的目的和功能策划网站内容。
2、网站栏目考虑采用网站编程专人负责相关内容。注意：网站内容是网站吸引浏览者最重要的因素，无内容或不实用的信息不会吸引匆匆浏览的访客。可事先对人们希望阅读的信息进行调查，并在网站发布后调查人们对网站内容的满意度，以及时调整网站内容。
1、网页设计美术设计要求，网页美术设计一般要与网站整体形象一致，要符合ci规范。要注意网页色彩、图片的应用及版面策划，保持网页的整体一致性。
网页的设计就由美工师来把关了，整体形象和规范一定要按照ci来，而且上下相呼应，图片和模块的摆放也有自己的特色和风格。
2、在新技术的采用上要考虑主要目标访问群体的分布地域、年龄阶层、网络速度、阅读习惯等。
不同的人都有自己的习惯，就象左撇子一样，所以我们要针对不同的年龄和网络速度还有阅读的习惯来选定一个适中的模式让人人都觉得看起来读起来都很舒服。
1、内容的更新、调整等。
网页在一段时间里必须进行更新、调整内容，以便浏览者看到新的内容。
2、制定相关网站维护的规定，将网站维护制度化、规范化。
出表一张网站维护的制度和规范表，由专人负责，这样才能保证网站的运营质量和效率。
1、网站测试后进行发布的广告活动。
网站测试以后，可以通过媒体或者网络宣传进行广告效应，以达到更多的访问量。
2、网站推广
线上推广：邮件群发、短信、电话、软文、网盟、论坛群发、sns、微博、资源合作等。
线下推广：单张、海报、平面媒体、logo礼品、会员卡。
网站方案 模版 网站方案建设书篇四
为贯彻落实中共中央思想政治工作会议精神，结合我校学生处20xx年工作要点精神，通过网络加强对学生思想的引导，“xxx”网站特举办周年庆系列活动，网站周年庆活动方案。现将有关活动方案通知如下：
一、首届校园博客大赛
（一）作品主题：博客平台 生活体验
（二）参赛对象：在校全体学生
（三）活动时间：20xx年4月1日——20xx年5月10日
（四）作品要求：
1、参赛者必须到“xxx”网站()“我的博客”栏目注册帐号，开通一个博客用户名。
2、该网页的作者时常更新网页的内容。内容以时间顺序排列，最近的内容置顶，并允许读者进行评论。
3、参赛作品内容（包括图片）要求健康、积极向上，体现大学生的思想，不得含有不健康或歧视性及与国家法律相抵触的内容。
4、大赛支持原创，转载需注明出处。每篇博客文章字数需在100字以上，否则视为灌水，并且提倡原创代码及空间设计新颖。
（五）上交方式：将作品名称、姓名、系科、年级、联系电话报到辅导员办公室
（六）奖项设置：
一等奖1名，奖金300元
二等奖2名，奖金200元
三等奖3名，奖金100元
最旺人气奖1名，最佳创意奖1名，最佳视觉奖1名，奖金各50元并颁发荣誉证书。
（七）评选方式：
邀请有关专家、老师进行统一评选
评选时间：20xx年5月1日——20xx年5月10日
二、感动校园十大人物评选活动
（一）主题：感动校园 情满长师
（二）对象：学校全体学生
（三）截止时间：20xx年5月10日
（三）评选方式：
1、由同学推荐，上交材料，规划方案《网站周年庆活动方案》。
2、由辅导员和系（院）推荐，上交材料。
（四）评选标准：或虽家庭贫困，但始终刻苦学习，努力钻研，取得优异成绩；或有较强的社会适应能力，自立自强，通过勤工俭学完成学业；或关心他人，关爱集体，在日常生活、学习工作中默默奉献，在周围同学中有一定影响；或在生活当中面临许多坎坷和挫折，能够以巨大的勇气接受生命的挑战，用对生活的热爱点亮自己，照耀他人；或在学习、生活中有其他令人感动事迹。
评选人物可以有不同的经历，不同的背景，只要他或他们在平时的学习和生活中用自己的故事，解读着人与人之间的真、善、美，真正体现对祖国、社会、生命、自然、亲情、友情的追求与梦想，从平凡中发现感动，给人以心灵的震撼。
（五）要求：
1、在xxx网站公告栏里下载表格：《感动校园十大人物申报表》填写详细各项内容。
2、填好后发一份给邮箱：，另打印一份交到系辅导员办公室处，由辅导员老师交到思想政治教育科谢朝晖老师处。
经过xxx网站工作人员和老师的考查审核后，汇总到网站上，由全校师生投票选举产生。
三、日常知识竞答赛
（一）活动地点：xx网站首页
（二）对象：全体在校学生
（三）时间：20xx年4月1日——5月10日
（四）具体步骤如下：
1、进入校园网首页，选中“专题网站”中的“xxx”或输入x进入xxx网站首页。
2、在xxx首页“公告栏”里点击“网上知识竞答赛”进入，参赛者详细填写各自姓名、系科、年级及联系方式后进入答题界面答题。
3、回答完所有问题后，点提交即可。
（五）截止日期：20xx年4月20日
（六）奖品设置；一等奖三名80元 二等奖五名50元 三等奖八名30元
四、活跃会员评选
（一）对象：xxx所有注册会员
（二）评选时间：20xx年4月20日
（三）要求：
1、必须在网站注册成为网站会员；
2、时常关注xx网站，并能给予评论；
3、会员积分处于前列。
评选活跃会员六名，颁发礼品。
网站方案 模版 网站方案建设书篇五
与数控设备生产商、经销商签订合作合同，生产商、经销商（注册普通会员）在网站免费（前半年免费，以后将进行会员收费）发布最新产品信息和报价（合同规定商家必须保证产品信息的及时、动态更新，网站只能保证最新的信息显示在网站首页前面，如需要固定、套红、醒目、或者其他广告形式，则要进行收费），同时，开展vip会员服务，国家数控网网站分别与数控产品供应商和经销商签订合作合同，数控产品供货商必须提供给网站vip企业会员最优惠的购买价格共给需求企业
1）、
说明：
a）、普通会员收费
b）、vip会员收费
2）、
说明：
a）、直接广告位收入
b）、企业活动信息发布广告收入（前期置顶、加黑、套红收费，后期可采用全部收费，而排位、加黑、套红可才用竞价形式收费）
c）、企业报价信息发布广告收入（置顶、加黑、套红收费，后期采用竞价形式）
d）、商家专栏（商家快捷通道，进入后是企业专栏，排位采用竞价形式）
e）、品牌排位（三级栏目导航，排位采用竞价形式）
f）、特别推荐（竞价广告位）
g）、其他广告（具体栏目排行竞价、邮件列表广告等）
3）、
说明：
a）、用户订阅的产品信息
b）、用户推荐产品与其他用户
c）、前期企业的产品定购信息（后期进行佣金提成）
4）、
说明：
后期收入，用户在网站定购产品，网站按一定比例提成。
说明：
其他收入包括未发掘收入来源及上面未罗列的其它要收入（如网站与其他行业合作项目的广告收入等）。
网站方案 模版 网站方案建设书篇六
1、网站管理员要严格遵循岗位职责，要有高度的社会责任感和强烈的工作责任心，确保网站信息发布及时、准确、公正、客观，并力求网站内容丰富。
2、网站管理员负责公司网站的内容更新，包括网站各类资料的收集、整理、汇总、发布。
3、未经公司主管领导同意或批准，网站管理员不得擅自改动网站主界面。
4、网站管理员要保证公司网站的正常运行，若发现网站运行出现异常，要及时采取有效措施。
5、网站遭到恶意攻击和破坏时，网站管理员应及时向主管领导汇报情况，共同做好补救与维护。
1、网站必须实时更新，发布的内容应充分展现公司生机勃勃的发展态势和健康向上的精神风貌，要充分发挥正面宣传和引导作用，不得传播低级庸俗和影响公司声誉、形象的内容。
2、网站管理员要及时与各类信息提供部门联系、沟通，及时掌握行业动态、政策法规，确保更新内容的准确性和及时性。
3、公司原创新闻、公告、信息等需经主管领导审核批准后发布。
1、各信息提供部门要指定专人负责网站信息的提供工作，并将负责人名单交由网络管理员备存，以便网站管理员及时联系与沟通。
2、新闻中心、政策法规、企业概况由综合管理部提供，行业最新动态内容要求每周更新，企业概况每年更新一次，信息提供者要具备敏锐的思维与洞察力，及时、准确的向网站管理员提供相关信息。
3、人事招聘、员工培训内容由人力资源部提供。
4、产品介绍、客服内容由市场部负责提供（燃气及燃气器具销售价格、燃气相关收费标准等，收费价格调整时要及时更新）。
5、设备招标、原材料的采购信息由物资采供部负责提供，
6、工程招投标信息由规划建设管理部提供。
7、公司新闻信息的发布经相关领导审批后及时发布，其他信息至少每月更新一次。
8、为保证网站内容更新的时效性，公司各相关部门应积极配合网络管理员日常工作。网站管理员可根据情况向相关部门索要新闻通讯或资料文件。
1、各部门提供网站信息必须严格遵守公司保密制度，对涉及技术或其他保密内容，不得随意发布。
2、网站发布信息必须履行严格的审批手续，未经领导批准，不得随意发布。
3、网站管理员要保守相关机密，不得将密码泄露，不得擅自更改后台密码。
网站方案 模版 网站方案建设书篇七
各区属学校，镇（乡）街道教辅室、中心初中、中心小学：
根据《xx区中小学德育工作意见》文件精神，为加强和推动我区中小学德育信息化建设工作，激励各中小学不断探索运用信息化手段开展德育工作的新方式，发挥优秀德育网站、网页在德育信息化建设中的示范带头作用。经研究，决定在全区中小学开展区德育网站征集和中小学优秀德育网站、网页的评优工作。现将有关事项通知如下：
一、评选内容（一）征集到的区德育网站程序；（二）各中小学德育网站或学校网站中的德育专栏网页。
二、评选标准（一）区德育网站1、网站页面布局结构合理，页面整齐；有统一的色彩风格和主色调，能体现我区德育的特色；页面文字规范，没有变形的页面和错字，没有表格错行，文字错位等现象。
2、网站使用对象要针对德育行政人员、教师、家长及学生，其中学生对象要分小学、初中和开云KY官方登录入口 。栏目设置上主要包括德育信息、德育管理、主题教育、团队建设、班主任工作、家庭教育、德育科研等，突出民族精神教育、心理健康教育、环保法制教育、校园文化建设等专题。
3、具有上传、审核、编辑、发布、查询、统计等内容管理功能；网页能兼容多种浏览器，保证用户正常浏览；在宽带环境下能保证用户的浏览速度，打开网页没有明显延迟。
4、能有效合理运用动画、视频、音频等多媒体技术，网站、网页形式效果与主题相呼应。
5、网站对于不良信息有过滤或监控手段，对于不良网站和有安全防范措施，确保网站内容健康，运行安全。
（二）各中小学德育网站、网页1、网站、网页布局结构合理，页面整齐；有统一的色彩风格和主色调，符合中小学生审美特点，能体现各校的特色；页面文字规范，没有变形的页面和错字，没有表格错行，文字错位等现象。
2、网站、网页内容面向学生、面向家长和教师提供服务，发挥参与、沟通、倾听的作用。网站、网页能根据学生思想、生活和德育工作的实际，定期组织开展网上德育活动，活动主题符合各学段学生的需求和德育的要求，确保发挥网络德育的时效性。
3、德育网站、网页资源丰富。内部构架系统、科学、合理，逻辑关系清晰。注重加强对德育网站、网页的建设和管理，有专门人负责网站、网页建设。内容完整、准确，链接资源丰富、有效，维护工作定期、及时。
4、注重研究网站、网页管理功能的特点，善于通过网站、网页为德育工作服务，为学生和家长提供服务，得到学生、家长和教师的认同。
5、德育网站、网页能有效合理运用动画、视频、音频等多媒体技术，网站、网页形式效果与主题相呼应。
6、网站、网页对于不良信息有过滤或监控手段，对于不良网站和有安全防范措施，确保网站、网页内容健康，运行安全。
三、评选工作的组织与实施由区教育局组织区教研室、仪器站、德育研究会等相关专家共同组成领导小组，具体评审工作由区仪器站组织实施。
区教育局联系人：xxx。
区仪器站联系人：xx。
四、评选程序（一）区德育网站征集1、制作阶段（4月初--10月底）：区德育网站可以由不同单位的老师联合制作，制作者最多3人。各区属学校、教辅室至少推荐一件作品。制作完成后准时将评审表和网站源程序上报至区仪器站。
2、评审阶段（11月初--12月底）：评审小组将结合网站实际进行评审，入围网站将在xx教科网上进行展示并公示，公示期两个月，并进行网上投票，作为评优参考。
3、颁奖阶段（08年1月初）：举行颁奖仪式，并正式开通区德育网站。
（二）各中小学德育网站、网页1、制作阶段（4月初--7月底）：各中小学德育网站、网页以各校为单位进行制作。制作完成后准时将评审表上报至区仪器站。
2、评审阶段（8月初）：
3、颁奖阶段（8月底）：宣布评审结果。
网站方案 模版 网站方案建设书篇八
自03年后，07年开始的新一轮购车热经过09年的火热后，正在回归正常。
现在汽车的消费主力军已经是70，80，甚至90后，网络消费成为一种习惯。团购以特别的省钱，省力，省心的方式被商家和消费者所接受。
目前销售主体4s店已经出现13年，运营成本增加，单车利润下降，4s销售模式受到越来越多的挑战，必然会向低竞争的垄断和低成本的展示功能或者高利润的维修转变。
汽车产品是一个标准件，型号一样，配置也一样，很适合团购；并且现在消费者的个性化，在长远来看，也决定了汽车配置会有性性化的要求，或者有一天，汽车也会以dell公司卖电脑的方式来销售，网络销售得天独厚。我们走在市场最前面，提高品牌知名度，占有了消费者，掌握了厂家资源，就占有了特定的市场。
近期，我们20xx年主要发展佛山市场，到20xx年底形成十五个主要团购品牌，月提车100台的目标；兼顾对广州和江门进行切入。xx年全面提升三个城市的品牌，至12年底，形成三地月提车300台的目标；并且进行成熟区域发展加盟商的尝试。
xx年进入发展中期，利用资本手段，吸引风投，重点布局长三角，山东，沿海汽车消费大城市，同时，发展内陆省会城市，100余家省会级与地市级分站，形成一个遍布全国严密的市场网络。
xx年成长期，长远目标是，争取在特定区域，全权代理几个汽车品牌的网上销售权。
(1)公司组织架构：
(2)部门职能：（总则：分工不分家，艰苦创业）
1、 总经理：全面调控公司各部门运营及发展。主抓4s方案和汽车鉓品开发，对各部门经理负管理责任。(简单讲,就是什么都要做)
2、 业务部：负责4s团购方案开发，跟进；汽车饰品开发，销售；网站线下推广，包括售前和售后推广（简单讲就是发传单，新车试驾和车主自驾）等活动组织和实施。
3、 网络部：负责网络推广及网站维护；多渠道搜集引导客源进入网站或qq群；对qq群客户跟进和解答，引导客户网站报名；提车后车主的档案管理和售后服务（简单讲就是每人负责自己品牌的推广，拉人，回答问题，提车后再进行售后访问。）
4、 财务部：负责公司的财务管理，建账、报销、报税、社保等，对董事会负责。接听来访电话，负责所有品牌客户档案的管理，对车主售后服务负主要责任。（简单讲，就是接电话，做帐，长期跟进售后服务）
1、 工资组成：业务和网络部按基本工资加提车来分配，财务部按固定工资，兼职人员全部以提成计算。（减少兼职，控制兼职员风险及积极性）
2、 按目前配置，月预计工资15000元至20000元（能保证在此水平，各岗位人员的工作激情和动力都能稳定。）
3、 办公费用：5000元房租、水电、电话费、差旅费、办公费用及不可预见费用等。
4、 其它固定资产投资不算在内，每月固定开销预计约20000元至25000元。
1、收支平衡：按月固定总开支20000元至25000元再倒推计算，目前收入只有整车拥金，每台在500至800元左右，以此计算，每月需提车30至55台，才能达到收支平衡。
2、按目前的情况来看，只有在投入的情况下，努力发展业务，才能确保产出。
1、办公设备：电话、电脑、传真机、打印机、办公桌椅、相机、文件柜等
2、网站建设、维护及线上线下推广费用。
1、全面开发和启动各营利项目，从客户参加团购开始，形成链条式服务，一方面拴住客户，让客户一站式消费，只要客户需要的我们都可以提供，从而增加公司的利润，另一方面可以提高客户的满意度，形成良性循环的产业链条，带动更多客户选择我们的服务；
2、激活先前参加团购的保有客户，开展各项活动，带动转介绍。
网站方案 模版 网站方案建设书篇九
银行内部控制系统是一个循环的过程。在这个循环系统中主要包括：设计→执行→评价→改进四个环节。内部控制系统存在的意义就在于持续地循环，包括：再设计、再执行、再评价、再改进。银行内部控制系统就是在这个不断的循环中得到持续的进化。
银行设计内部控制系统的目的是为了完成其经营目标。现代管理的思维方式往往是:?确立组织的经营目标→评估实现目标的风险→根据风险评估设计内部控制系统→执行内部控制系统→评价控制系统的适当性和有效性→根据评价结果采取改进行动。可见设计内部控制系统的主要依据是风险，假如银行在实现目标过程中没有风险就不需要设计内部控制系统。
银行所有内部控制都是针对风险的大小来设计的，风险越大，设计的控制措施就越多、越严密。在银行重要风险领域，还要设置多重控制措施。内部控制与风险是一对矛盾。
内部控制和风险这对矛盾的双方都是人。设计和执行内部控制的往往是银行内部的人，而制造风险的也是人，造成这些问题的可能是银行外部的人，也有可能是银行内部的人，有时甚至是银行内部控制的设计者或执行者。所以，“人”是内部控制设计者应当考虑的核心问题。他们之间似乎是在玩博弈游戏，双方用的都是一种对抗性思维，所以，对银行内部控制系统的设计者而言，学会运用科学的思维方法至关重要。
内部控制系统的设计和执行在银行内部的不同管理层次有不同的分工。在组织中层次越高，设计的职责越多，执行的职责越少；层次越低，执行的职责越多，设计的职责越少。如用数学的方式来表达就是，内部控制的设计与管理层次成正比，内部控制的执行与管理层次成反比。譬如，银行董事会的职责是设计重大的方针政策，方针政策也是银行的内部控制;高级管理层的职责是执行董事会的方针政策，并设计相应的控制系统；中低级管理层的职责主要是执行高级管理层制定的有关政策和程序，并设计一些具体的控制措施;?最基层的操作人员只负责执行与自己岗位有关的操作规程和内控制度。
内部控制执行环节要注意以下问题：
1.内部控制的有效执行特别需要一个良好的控制环境。在银行内部营造一种浓厚的“控制文化”和“控制氛围”，是内部控制得以有效执行的基础。强调内部控制对单位管理与个人切身利益的关系，使全体管理人员与职工理解贯彻执行制度的意义，清楚最高管理层的决心、意向与要求，明确本职工作的地位与影响力。
2.银行各级管理层不仅是内部控制的设计者，同时也是内部控制的模范执行者。董事会和高级管理层要通过自己的言行，向广大员工表明内控的重要性。银行各阶层管理人员，特别是高层管理者要自觉遵守与自己有关的各项控制制度，要自觉接受违反制度后的应有惩罚。
3.可靠的信息系统是内部控制得以有效执行的前提。有效的内部控制系统应该是一个有效的信息数据系统。内部控制得以执行的前提是相关的控制信息能及时、准确地传达到执行者。所以，应保持有效的信息沟通渠道，以保证所有银行职员能充分了解和遵守涉及其责任和义务的所有政策和程序，并保证信息能够及时送达有关人员。
内部控制的评价，是指对上述内部控制系统“设计”和“执行”两个环节的恰当性和有效性进行测试和评价，其中测试是手段，评价是目的，测试是评价的基础，测试是为了获取充分的评价证据。
评价是内部控制循环过程中一个非常重要的环节，或者说是一个承前启后的环节。从系统本身看，它是内部控制持续改进过程中的一个重要信息反馈渠道。通过对内部控制设计和执行两个环节的测试，将内部控制适当性和有效性方面的评价信息，作为系统设计和系统执行两个环节的重要资源输入，从而使内部控制系统不断得到改进。
内部控制评价质量的高低，首先取决于评价者是否具有独立的地位，其次取决于评价人员有无适当的评价方法和专业技术水平。按照评价主体的不同，内部控制评价有外部评价和内部评价两种。银行内部控制的外部评价主要是指外部审计师和银行监管当局对其内控的评价；内部评价主要是指内部审计师的评价，或有关管理部门的自我评价。不管是内部审计师，还是外部审计师，最重要的一点就是评价者应当保持“独立性”。因为“独立性”是评价者做出公正、客观评价结论的基础。内部审计部门是以履行内部控制评价为职能的机构，其对内部控制的评价具有一定的客观性和公正性。但外部审计师作为一种独立的机构，相对内部审计来说更有其自己优势。事实上由外部审计师来完成银行内部控制评价工作可能会显得更经济和更有效率。所以，在市场经济成熟的国家里，不管银行监管当局还是银行管理当局，往往会把这项工作委托给外部审计师去完成。
内部控制测试和评价主要解决的问题有：
1.什么是确实存在的?即现状如何，就是在测试评价过程中发现的事实证据，特别是那些关键控制点上的事实证据。
2.什么是应该有的?即标准怎样，就是在做出评价时所使用的准则、措施或所期望的事物。
3.差异会造成什么影响?即风险有多大，就是由于现状和标准之间存在的差异而使被测试评价银行产生的风险暴露。
4.为什么会有差异?即原因何在，就是所期望的和实际存在之间的差异的产生原因。
5.应该采取什么改进措施?即改进建议，就是以上述“发现”为基础提出的改进措施。改进建议可能是：无须改变现行的控制系统；修改或补充现行的控制系统;?重新设计控制系统。
前面说，内部控制与风险是一对矛盾，风险是“矛”，内部控制是“盾”。矛盾的双方都是人，双方当事人存在一种对抗性思维，内部控制系统是否适当和有效要看谁更高明。这对矛盾随着时间和环境的变化而相互不断地进化。如果说昨天设计的“盾”还可以抵御“矛”的进攻，但经过进化后今天的“矛”就可能刺穿昨天的“盾”，那么，作为防御系统的“盾”也应当及时地做出相应的改进，而且，矛盾双方的进化是一个相互交替和持续不断的过程。因此，内部控制系统必须保持持续的改进。只有这样才能使内部控制和风险这对矛盾保持某种平衡状态。内部控制系统的持续改进也可以说是矛盾双方博弈的必然。
在评价和改进两个环节上，评价属手段，而改进才是目的。所以，内部控制过程还有一个不可缺少的环节，那就是在检查评价以后必然紧跟着改进行动。通过对内部控制系统的测试和评价，及时发现它的缺陷和薄弱环节，而且只有及时地加以改进，内部控制才能起到防御风险的作用。如果只检查评价，而没有相应的改进行动，那么这个内部控制过程也是不完整的。所以说，内部控制系统循环过程有四个环节，即：设计→执行→评价→改进。
内部控制的设计→执行→评价→改进是一个有机的整体，是一个循序渐进的过程，也是一种持续的过程。这四个环节体现了pdca工作原理在银行内部控制活动中的具体应用，也就是说银行内部控制的过程也是一种pdca循环。所谓pdca工作原理或循环可简述如下：
p(plan):根据顾客的要求和组织的方针，为提供结果建立必要的目标和过程。p就是根据组织目标及风险评估来设计内部控制系统。
d(do):实施过程。d就是执行上述设计的内部控制系统。
c(check):根据方针、目标和产品要求，对过程和产品进行监视和测量，并报告结果。c就是对内部控制系统的设计和执行两个环节的适当性和有效性进行测试并做出评价。
a(act):采取措施，以持续改进过程业绩。a就是根据上述测试和评价中发现的内部控制设计和执行两个环节存在的缺陷，采取相应的改进。
银行在实现经营目标过程中必然会遇到各种各样的问题，要克服这些问题就要先对它们做出分析和估计，这就是风险评估。银行根据风险评估的结果来“设计”和安装相应的内部控制系统。设计及安装内部控制系统后还需要在日常的活动中加以“执行”。银行对设计并安装在银行经营活动中的内部控制系统，在正式运行前或经过一段时间的运行后，应当进行测试和“评价”。对银行内部控制系统的测试和评价往往是由独立于设计和执行该控制系统的内部审计部门或外部审计师进行。审计师在银行内部控制pdca循环过程中的定位就是对内部控制系统设计的适当性和执行的有效性进行评价。根据审计师在测试和评价中发现的内部控制设计和执行两方面存在的缺陷，银行对正在运行中的`内部控制系统采取相应的“改进”行动。
内部控制系统的“设计→执行→评价→改进到再设计→再执行→再评价→再改进是一个不断循环和周而复始的过程。每经过一次这样的循环，银行内部控制系统的性能都会得到相应的改善和提高。pdca工作原理相似于我们经常讲的抓制度建设，抓制度落实，抓制度检查和抓问题的整改等工作环节，这是我们所熟悉的工作方法。
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