计划不仅仅是一纸空文,而是需要我们认真地去执行。设置合理的时间节点和进度是一个好计划的重要组成部分。以下是一些制定计划的方法,供大家参考。首先,我们可以列出一个详细的清单,记录下所有需要完成的任务。其次,我们可以使用时间管理工具,如番茄钟或时间表,来帮助我们控制时间的安排。此外,合理安排休息时间也很重要,可以提高我们的工作效率。
金融分析师的工作计划篇一
提高顾客满意的目的.,是让顾客对我们产生热情,降低行销成本和交易成本,以增加竞争对手的行销成本,增进员工的成就感,提高产品的市场占有率,最大限度地提高产品的附加值。加强销售管理工作的主要内容有:
1、销售流程管理和5s管理:通过制定标准的销售流程来规范销售人员的行为准则;通过对销售人员,展厅,展车进行系统的5s管理来满足顾客的核心需求,这就是销售人员主动、热情、专业;环境(展厅)舒适、明朗;交易无压力、专业、可信赖。
2、销售绩效的规范管理:
(1)来店客户管理:要求销售人员对来店客户进行登记,至少留有70%以上的客户资料,并对意向客户进行级别确认。
(2)意向客户和保有客户管理:要求每个销售人员至少有100个以上的意向客户,并对其进行档案管理和有计划的访问,通过增加保有基盘的数量,从而增加维修的固定顾客,再增加新的介绍订单,使专营店的业务走向良性循环。
(3)看板管理:要求销售经理对车辆的订交存利用看板的形式进行动态管理,每日更新,公开透明,提高工作效率。
(4)试乘试驾管理:配备试乘试驾车辆,制定试车路线,让顾客亲身体验车辆的性能和配置,为顾客提供服务和进行总结。
3、营销管理:
(1)要求市场部和销售部做到:知己:即,搞清自己的产品市场、目标客户群体究竟是谁。知彼:即,搞清竞争车型的销售形势,分品牌罗列出其市场的表现形式,如产品广告,广宣投放量,广宣主题,报道频次等。要定量化的总结出竞争车型广宣的优缺点。
通过上述资料的积累,搞好市场分析,按年度,季度,月度设定销售目标,分析当地市场动向、政策法规及竞争车型的销售活动,为本品牌的销售活动提供情报上的支持,并适时加大本品牌的广宣力度,培养顾客对本品牌的认识度和忠诚度,以此提高来店客户批次,增加店内成交的比例。销售基盘做得好不好,直接影响着市场部,因此,严格要求销售部做好对基盘客户的延伸管理工作,精耕细作,开发基盘,养护基盘。
(2)积极开拓集团采购和政府采购,开发行业用车。在本产品销售区域范围内,尽力建设二级网点,扩大销售层面。
(3)在条件允许的范围内,利用好消费贷款,尽量以低首付,低风险的优势使本产品以高于其他竞争车型的比例进入百姓家。
(4)为顾客提供多元化的延伸服务。专营店可卖产品不仅是新车,还有二手车、金融产品、精品、会员,维修服务等,要下力量进行深度挖掘。
专营店售后服务的目的就是通过优质的服务来维护管理内用户,发展新用户,促使用户再次购买,并确保服务受益,以服务受益来覆盖专营店的经营费用。市场占有率,顾客占有率是衡量售后服务的指标,丢掉顾客的原因70%不是因为产品质量,而是因为服务质量,所以必须建立优质化的售后服务体系,必须以提高顾客满意度为中心,牢记热情接待,保证质量和遵守约定是售后服务的三大支柱,为顾客提供他们真正服务的需要,以完成本品牌的经营战略。
1、以严格的流程化的售后服务来保证专营店的经营是以售后服务为中心的实现。这些服务应该是:
(1)可信的服务承诺;
(2)保姆式的提醒,跟踪服务以及预约服务;
(3)礼貌的服务接待;
(4)负责任的问诊及检查;
(5)尊重客户的意愿;
(6)可靠的维修质量;
(7)明确,可接受的维修项目和费用说明;
(8)超出预期的服务。促进顾客满意的主要方法是:顾客接待、明码标价,准时交车,车辆清洁,一次修复,售后服务跟踪。
2、建立以顾客为中心的评价制度:主要指标有:
(1)回厂率:不得低于50%,否则说明客户在流失。
(2)返修率:不得超过3%。
(3)定期保养实施率:它可以反映出顾客对你的忠诚度。
(4)客户投诉率:必须以专业的接待方法,站在顾客的立场上进行投诉处理。客户投诉是很好的情报,它能使我们发现问题。让客户快乐理应是员工的责任。
3、加强对售后服务的管理:
(1)绩效管理:如服务吸收率、定期保养成功率、单台营业收入、一次维修成功率等。
(2)现场管理:5s管理,如油水不落地,物物有定位等。
(3)动态管理:如看板管理,其功能是:有多少车在修、在何工位修、由何人在修、需何时交车、有多少人可派工、有无停工待料车辆等。
4、搞好零部件与精品的管理工作:零部件与精品的管理分内外两部分:对顾客服务的目标为:纯正的零部件、合理的价格、快速的服务率、及时的供货速度。内部目标为:销售额、利润、库存管理(配件库存的周转一般应为一年4-5次)、5s管理等。
随着市场格局的不断变化,人力资源作为一种可再生的资源,对企业的生存和发展至关重要。因此,有计划地对人力资源进行合理配置,通过对员工的招聘,培训,使用,考核,评价,激励,调整等一系列过程,调动员工的积极性,发挥人员潜能,以应对越来越大的市场竞争,确保专营店]各项指标,任务的完成,为公司创造价值。具体包括:人员招聘与录用;员工培训与转训;薪酬与绩效考核;员工激励,奖惩及福利;人事调整和劳动关系;员工日常管理制度。
企业的目标是生存、发展、活力,其核心目标是获利,也就是如何利用有限的资源获得最大的效益。因此,作为企业日常经营管理者的总经理必须使专营店的财务管理工作制度化,规范化,不断提高专营店的财务管理水平和盈利能力。重视资金运用和财务分析,做到加速资金周转,增加收入,努力经营,科学管理,合理使用资金,减少库存资金占用,控制消耗,降低费用。
金融分析师的工作计划篇二
一是围绕区委、区政府提出的“三城三镇”建设的工作重点,结合全区20xx年金融工作中心,布置金融业开展信息经济下金融业如何创新服务支持区域经济科学发展大调研活动,从实际出发有针对性地提出创新金融服务推动区域经济科学发展的建议对策。
二是积极参与省金融学会、区政府及相关部门举办的学术交流活动。
三是积极组织会员单位开展有针对性的专题调研活动,在金融支持实体经济发展,推进金融领域改革创新、维护区域金融生态稳定等方面提供理论支撑。
一是联合区政府相关职能部门在全区上下有针对性地组织开展征信、人民币反假、信贷产品、理财产品、支付结算、跨境人民币结算等宣传活动。
二是积极参与区政府相关部门举办的各项科普宣传活动,深入社区、镇(街道)普及金融知识。
三是举办金融新知识培训讲座,邀请专家和专业人士举办金融新业务、新知识培训。
四是加强对年青金融调研人才的挖掘和培养,整合金融业研究力量,开展金融调查研究专题业务培训。
一是积极参与省金融学会调研课题招标活动。
二是组织特约金融调研员积极开展调查研究,撰写调研报告,并选择主题召开全区金融理论与实务研讨会。
三是组织开展优秀调研报告评选活动,评选出优秀的调研报告进行表彰。四是精心办好《**金融》会刊。
一是制定出台《十三五金融发展规划》。
二是承担《**金融志》续志的编纂组织工作,举办专题讲座,落实人员、办公场地,拟定编纂大纲,争取初稿基本完成。
三是组织外出考察学习。
金融分析师的工作计划篇三
1、强力推进商业网点规划与实施。
按照我县商业网点规划,合理配置商业资源,确保科学发展、有序竞争。加强对现有商业设施的整合,研究闲置商业资源的开发,增强人气、聚集商气、激发活力。
2、强力推进重点市场建设。
通过“扶持壮大、改造提升、新建充实”等办法,着力提升南照大米市场、南照黄沙大市场、三十铺三粉大市场。尽快形成专业性强、特色突出、辐射范围广的专业市场群。按照“发挥优势、突出特色、因地制宜”的要求,发展建设跨区域的专业市场,即煤炭交易大市场、建筑材料大市场、粮食交易大市场、农副产品交易大市场。加强培育,壮大规模,提高集散能力。巩固提高“万村千乡市场工程”,进一步强化农村商品流通体系建设。
3、强力推进外派劳务工作。
打造外派劳务基地大县,争取年底对外输出30人。推进外派劳务品牌建设,为外派劳务人员提供优质服务,收集各地用工信息,适应市场需求开展多工种培训。
4、强力推进重大项目和重点企业的进口。
协调金融部门加大进口信贷,外汇管理部门支持进口用汇,扩大重大项目先进技术和关键设备进口。跟踪做好重大引资项目的设备进口工作;推动重点进出口企业扩大进口,加快技术改造,提升产业层次,扩大加工贸易,不断增强进出口贸易的实力。
5、强力推进招商引资工作。
切实转变招商引资工作的方式方法,努力提高利用外资的质量和水平充分发挥自身优势,利用贸促会、洽谈会、商务网站等开展招商。同时,要积极推动我县的投资环境的改善。针对我县的投资环境的差距和不足,一是要加强基础设施建设,美化、绿化、净化环境,落实优惠政策,提供优质服务,千方百计招商引资。二是要充分发挥企业招商的主体作用,用各种方式吸引外商投资。
6、强力推进整顿和规范市场经济秩序工作。
根据国家、省、市整顿和规范市场经济秩序工作的要求,要继续坚持“标本兼治,着力治本”的方针,重点对食品、奶粉、生猪、酒类、医药、成品油、废旧汽车回收及种子等专业市场的清理整顿,着力查处假、冒、伪、劣商品,打击商业欺诈行为和制假售假窝点等扰乱市场经济秩序案件,建立健全各项制度,扎实有效地推进整顿和规范市场经济秩序工作。
7、强力推进金融保险业的协调与服务工作。
要用足用活国家金融政策,落实我县金融奖惩措施,以促进金融业的快速发展,加大对我县经济发展的支持力度。
金融分析师的工作计划篇四
20xx年是我行定点帮扶云南省永仁、武定两家国家级贫困县脱贫致富奔小康的第五年。我行将在国务院扶贫开发领导小组的领导下,坚持“以更新观念为突破口,以教育扶贫为重点,以综合开发为主攻方向”方针,扎实工作,力争再创扶贫工作新局面。
主要工作初步安排如下:
(一)发动全行员工,组织开展第六次为武定、永仁两县捐款、捐物活动。
(二)在全行范围内择优选拔第六批扶贫干部。
(三)建设完成永仁猛古腊招银希望小学和武定大梁子招银希望小学,并于9月学校开学时投入使用。同时调查、确定两县第六所招银希望小学。并修缮校舍。
(四)在永仁和武定各选择、建设并完成招银温饱示范村一个。并完善基础设施。
进一步加强基层组织建设。大力推动机关党组织与帮扶村党支部结对共建、有机整合,指导帮助基层组织建设,加强对村“两委”班子建设,切实提高“发展经济,建设新村;化解矛盾,建设和谐村;自我管理,实现村党支部自我发展”的能力。
(五)完成“1+1”结对助学对象选择和资金发放工作,并追踪资金使用和结对学生学习情况。
(六)组织开展定点帮扶五周年系列活动。
金融分析师的工作计划篇五
3、接受大学生在校实习、退伍军人与应届毕业生优先录取;免费提供0基础岗前培训;。
4、认真实践备入职前的试岗培训(培训由公司免费提供,不收取任何费用);。
5、有相关工作经验者、金融相关专业、有金融从业相关证件者优先录取;。
6、热爱金融行业,有励志于长期发展这个行业的意愿,接受专业学习培训和模拟训练;。
7、以协助公司持续稳定盈利为目标,有志成为业内精英人才;。
8、敢于迎接挑战、不怕辛苦、积极完成公司交赋的工作任务;。
9、认同公司的发展理念,愿意与公司共同发展,具有很强的工作责任心和团队合作精神;。
10、对金融行业和投资理财有浓厚的兴趣及意愿,致力于把金融行业作为事业发展方向。
11、具有良好的人品与职业操守,踏实、细致的工作作风;。
12、能及时、准确、圆满、出色的完成本职工作以及领导交给的.其它工作;。
1、协助分析师搜集行业相关信息,为相关需求者提供更准确的数据信息;。
2、协助部门经理完善部门管理制度;。
4、协助分析师分析大盘行情走势,为相关部门提供有价值的行情信息;。
5、丰富市场分析能力,协助分析师做出每日分析计划,熟练掌握各种分析技术;。
6、协助分析师定期为公司提供金融二级市场趋势;。
金融分析师的工作计划篇六
**年我市金融工作以加大金融对经济的支持力度为主线,积极促进信贷投放,拓宽直接融资渠道,改善金融生态环境,取得了较好效果:
(一)主要指标完成情况。
**年全市各银行业金融机构本外币各项贷款余额为**亿元,同比增长18.1%,比年初增加*亿元,同比多增**亿元,完成省政府下达新增170亿元任务的104%,在全省各市中排名第2位。
上市工作。
金辰机械经过引入战略投资者、确定中介机构、完成企业改制、进入辅导报备过程后,预计于**年一季度申报材料。中镁股份、风光化工已启动上市准备工作,津大肥业、卓异科技等均与券商密切洽谈。
卓异装备制造、巨成教学科技、丰华实业、风光化工等企业与基金公司进行了谈判,拟引进的基金规模共计5.4亿元;光大麦格理大中华基础设施基金有意向控股或参股污水处理、供热、供气等公用事业。
通过拓展融资渠道,促进表外业务、融资租赁、信托等多途径融资,全年多渠道融资超过260亿元,完成省政府下达的`170亿元指标计划。
5.小额贷款公司和融资性担保公司行业建设工作。
**年我市已批准开业小额贷款公司51家、注册资本金额为26.8亿元,当年累计为中小企业和“三农”发放贷款20xx笔、金额*亿元,贷款余额为20.3亿元。我市已批准开业的融资担保公司22家、注册资本金**亿元,当年累计为*户中小企业发放担保贷款43.6亿元,担保贷款余额达46亿元。
1.积极推动信贷投放、引导信贷投向。一是建立信贷工作推进协调机制,每旬调度一次信贷工作,每月最后一周对各金融机构实行日调度、日汇总、日通报。二是设立了信贷工作目标考核体系,将新增贷款200亿元任务指标分解到各金融机构和各市区、园区,政府的各类存款优先支持信贷投放突出的金融机构。三是年初整理出我市**年有融资需求项目171项、资金需求437亿元,根据资金需求组织了多渠道融资、重点项目融资及进出口银行业务推广等多场专项对接会。四是积极引入外埠银行,兴业、光大银行在我市的分行开业。截至**年**月末,9家已入驻的外埠银行贷款余额**亿元,占全市贷款余额16.7%,年度新增贷款66.9亿元,占全市新增贷款的38%。五是引导信贷支持中小企业及“三农”,市人民银行与我办开展了金融支农“大集”活动,我办下设中小企业服务中心融资平台与国开行合作,为支持我市中小企业当年发放贷款1亿多元,到现在累计为300多户中小企业发放贷款14亿多元。
2.多措并举推动企业上市。一是推动重点企业加快上市准备,使**机械、中镁集团等企业及时启动了上市工作。二是加大政策扶持力度,市政府出台了支持企业上市的政策措施,()保持我市扶持资金与省政府资金同步、同比例到位。三是培育后备企业,帮助企业提升素质、树立形象、加快发展,争取早日达到上市条件。四是为拟上市企业做好服务,协调解决土地、资金、规范等方面问题,与市工商局、市国税局共同出台支持企业上市政策。五是为即将启动的新三板和中小企业私募债工作打好基础,制定了新三板的奖励政策,联系中介机构开展新三板和中小企业私募债的推广培训。
3.加大防范和处置非法集资工作力度。一是将宣传工作落到实处,制作了2万副宣传扑克发放至基层单位,组织了15个单位及各市区开展广场宣传活动,在**日报做了1次宣传报道。二是抓好清理工作。全年共开展排查工作2次,现有待处理的案件共2起。同时准确摸清聚众上访情况,()按照区别对待的原则,做好疏导劝解、宣传教育。三是制定了《营口市人民政府金融工作办公室关于应对非法集资突发事件的应急预案》。
4.提高金融创新能力。一是推动港口金融创新,起草了报送省政府关于设立“营口港口金融创新试验区”的请示,省政府批复同意后,我市分别召开了物流商贸业及金融业座谈会,同时赴上海、宁波等5市学习先进经验,8月份完成了营口金融创新试验区方案初稿。二是研究实施科技金融试点。建立风险投资基金,鼓励科技型中小企业、风险投资机构、民间资本参与投资,营口惠营公司将为种子基金提供1500万元。
5.支持小额贷款公司和融资担保公司发展,加强对两个行业的监管。一是积极推动机构设立和可持续发展。20xx年新批开业担保机构5家,小额贷款公司新批开业20家。网点布局更趋合理,小额贷款公司可实现各县区全覆盖。我办分批择优向省开行推荐了一批小额贷款公司,争取开行的融资支持。同时突出特色,培育大型、专业化小额贷款公司和融资担保公司。二是完善行业监管措施。推动市区两个行业监管体系建设,采取市县监管部门联动、抽调协会及中介人员配合的方式进行现场检查。组织好全市小额贷款公司监管系统日常使用工作,实现风险实时监控。三是推动行业自律,建立健全小额贷款公司行业协会,并将协会的工作重点放在按季开展对从业人员业务培训。
金融分析师的工作计划篇七
2、积极服务客户,帮助客户进行资产合理化配置;。
3、完成本岗位业绩及其他各项指标;。
4、完成上级领导交办的其他工作事项。
1、本科及以上学历;。
2、3年以上基金或保险从业资格。
3、基金、保险行业,历史业绩优异。
4、对客户资产安全性有高度责任心;。
5、能力特别优秀者,学历要求可适当放宽。
金融分析师的工作计划篇八
2、协助讲师进行备课,编写课件和讲义;。
3、尝试基础课程的'授课和课程录制,选用科学的教学方法进行教学,优化教学过程;。
4、辅助进行cfa证书考试研究及相关教学辅导系列产品的研发工作;。
5、辅助讲师进行相关课程的答疑;。
6、协助公司广泛开展业务宣传、学术研讨、考察交流友好合作等活动。
2、有过cfa相关课程的学习经历,cfa通过l1或更高为佳;。
3、较强的应变能力,拥有良好的讲授口才,热爱讲课;。
4、富有职业精神,有很强的责任心和合作精神。
金融分析师的工作计划篇九
一年以上工作经验|男|26岁(1990年11月22日)。
居住地:北京。
电话:188******(手机)。
e-mail:xx@。
最近工作[10个月]。
公司:xx有限公司。
行业:金融/投资/证券。
最高学历。
学历:本科。
专业:国际经济与贸易。
学校:中国人民大学。
自我评价。
我是一个积极、乐观,务实,不断学习,奋力进取的人。对工作持积极认真的态度,责任心强,为人诚恳、细心、乐观、稳重,有良好的团队精神。能快速适应工作环境,并能在实际工作中不断学习,不断完善自己,做好本职工作。
求职意向。
到岗时间:一个月之内。
工作性质:全职。
希望行业:金融/投资/证券。
目标地点:北京。
期望月薪:面议/月。
工作经验。
xx/10―xx/8:xx有限公司[10个月]。
所属行业:金融/投资/证券。
1.主要负责国际金融市场的数据分析,撰写经济分析报告。
2.阶段性对新老员工进行营销技巧以及金融专业知识的培训工作。
3.开展相应的技术分析及盘面研究,撰写相关交易报告或市场报告。
xx/8―xx/9:xx有限公司[1年1个月]。
所属行业:金融/投资/证券。
1.负责全国地区的代理商员工的培训管理,以及讲授代理商所需要举办的投资讲座。
2.为公司客户提供市场分析建议并完善客户的操作计划,同时跟踪指导。
3.参与公司举办的各类活动的策划和相关人员的管理。
教育经历。
xx/9―xx/6中国人民大学国际经济与贸易本科。
证书。
xx/12大学英语四级。
语言能力。
附:
让简历醒目的方式:
1,精简干练,重点突出。
个人简历的内容中能够吸引招聘官注意的往往是学历、专业、工作经验、特长、兴趣爱好,每一项用寥寥数笔即可表现出来。招聘官所关注的要点就可作为重点突出来,让简历看起来非常精简干练,每一个字都有其价值,这样的简历必然非常醒目。
2,关键词采用特殊字体。
用人单位的招聘官在筛选简历的时候往往采用浏览的方式,平均看一份简历的时间不过几十秒,在这几十秒的时间内所看的通常是关键词。那么让简历醒目引起对方注意,则可以将关键字使用特殊字体来写,比如说加粗、倾斜、大号字体、下划线等等。
金融分析师的工作计划篇十
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20xx年市金融办将在市委市政府的坚强领导下,树立“抓金融、促发展”理念,强化“大融资、大金融”意识,坚持以社会融资总量为中间目标,坚持充分发挥金融支撑功能和发展壮大金融业并重,坚持直接融资与间接融资并举,不断拓宽融资渠道,创新融资方式,千方百计扩大社会融资总量,进一步提升金融支撑我市经济社会发展的能力。
一、总体目标。
实现社会融资总量300亿元,其中市内外银行信贷增幅超全省平均水平。力争1户企业上市成功过会,2户以上企业进入上市辅导阶段,10户以上企业进入重点培育阶段。新引进一家以上股份制银行进入筹建实质阶段。基本完成农村合作金融机构改制。实现新开业小额贷款公司2家以上,新增贷款投放超25亿元。实现融资性担保公司累计贷款担保额突破100亿元。
二、重点任务。
(一)努力扩大银行有效信贷投放。
坚持“有扶有控”,增强执行货币政策的灵活性、针对性和有效性,充分发挥银行主渠道作用,努力扩大信贷规模,同时注重灵活运用新型融资工具,利用银行综合金融服务优势,持续加大有效信贷投放,力争20xx年市内外银行新增贷款不低于上年,其中市内银行新增贷款不低于130亿元,贷款增速不低于全省平均水平。
1、全力争份额抢规模。继续实行信贷投放目标管理,加大信贷考核力度。年初市金融办将会同市人行、银监局,将市委、市政府确定的年度信贷投放目标任务,分解到各行社,实行月考核月通报和季分析调度制度,并作为硬指标,列入年终对各金融机构信贷考核。进一步引导、激励各行社早投放、多投放。激励各金融机构及早谋划,积极向总分行争取政策和信贷倾斜支持,多跑省行跑总行,力求多争份额多抢规模,做大信贷资源“总盘子”。强化分析调度,加大与金融机构协调联动,采取形势分析会、“窗口指导”、项目对接调度、进展通报等形式,强化常态和动态对接,及时介绍最新金融政策和产业政策,通报全市重大项目进展、企业资金需求和信贷投放进度,提前谋划、及早对接、牢牢把握每一阶段信贷投放的主动权。
2、加大银企对接力度。坚持早对接、密集对接,年初及早制定全年银政企对接一揽子活动和工作。围绕市委、市政府重大发展战略、重点工程、重大项目,全年组织4次以上大型银政企对接以及股份制银行滁州行等主题活动。注重突出特色,根据不同类型企业的融资需求,分层次组织系列“小规模、分专业、见实效”的专题对接活动。综合利用滁州金融网、人行征信、发改委项目和经委企业管理等系统,利用中小微企业金融服务平台,第一时间收集发布更新信息,畅通部门与银行、担保以及企业之间对接渠道,动态对接。进一步扩大对接范围,积极邀请各类证券、基金、保险、信托、租赁、担保、小贷等金融投资机构参与,进一步扩大融资合作面,以此促进业务合作,推动机构引进。
3、以项目为龙头,积极扩大信贷增长空间。会同市人行、银监局和发改委、经信委等经济主管部门密切配合,重点围绕美好新滁城建设、苏滁产业园、招商引资、产业结构调整、承接产业转移等重大项目以及企业资金需求情况,抓紧编制、储备、对接项目,抓紧启动新一轮与金融机构项目合作。引导金融机构围绕市委、市政府发展主线确定投资主线和信贷切入点,以项目为抓手,按照银行信贷要求,完善前期手续。及时督查和通报项目对接进展,全力落实项目合作成果,突出重点,以重大项目争份额,努力扩大信贷空间。
4、大力拓展银行表外融资规模。银行表外融资是当前形势下企业融资较为灵活简便和现实有效的方式。鼓励金融机构综合利用各类信贷替代工具,开发信贷替代产品,积极推进银行承兑汇票、信用证、保函、保理、理财产品、信托贷款、委托贷款、结构化融资等表外融资业务,加大对地方经济实际投放力度。将表外融资量作为软指标,列入年终对各金融机构信贷考核。
5、充分发挥综合金融工具融资功能。鼓励各金融机构积极争取总行旗下的证券、信托、租赁、基金、保险等控股公司的多牌照金融资源支持,综合利用多种金融工具,发挥“投贷债租证”综合优势,采取“信贷+基金”、融资租赁、股权融资、贷投合作、直投等方式扩大融资规模。
6、加大与市外银行的合作力度。进一步深化与国家开发银行的合作,采取更为灵活有效的合作模式,吸引其持续扩大对我市城市建设领域的信贷支持。推进与进出口银行的深度对接,重点推动外向型经济和进出口企业与进出口银行的融资合作力度。积极推进与市外各类股份制银行、城商行和外资银行的融资合作,利用其机制灵活、产品新颖、模式多样优势,重点加大对我市成长型、科技创新型企业和优势集群集聚产业上下游优质中小企业的信贷支持力度。力争20xx年市外金融机构来滁投放超30亿元。
(二)大力推动资本市场直接融资。
1、加快推动企业上市融资。坚持“政府引导、企业自主、市场运作、政策扶持”的思路和“优选一批、培育一批、辅导一批、上市一批”的工作步骤,进一步健全企业上市推进机制,全力帮扶引导,持续保持我市企业上市的强劲势头,力求企业上市首发和再融资不断取得新突破。力争实现扬子木业上市过会。对已进入辅导期的拟上市企业,一企一策,全力推进,对具备条件、有上市意愿的各类企业,将尽快纳入市级后备资源库,重点筛选2-4家企业,政策倾斜,重点培育,力争有更多的企业进入省级资源库,享受省级优惠政策。不断加大宣传和培训力度,采取专家授课、机构辅导、舆论宣传等方式,加速后备企业上市进程,大力培植上市资源。
2、积极推进债券融资。抓住国家加大企业债券发行力度、简化审批程序的有利进机,积极创造条件,以城建、交通、能源、高新技术等收益相对稳定、风险较小的行业为重点,鼓励和引导全市已上市公司、国有骨干企业和大企业发债。支持市开发区同创公司发行企业债券。
3、积极推进票据融资。抓住国家扩大直接融资的机遇,市金融办将会同市人行、市经委和各金融机构,加大与中国银行间市场交易商协会的对接沟通,充分利用非金融企业债务融资工具,帮助企业到银行间市场融资。认真筛选直接债务融资目标培育企业,鼓励上市公司、大企业和重点骨干企业到银行间市场发行中期票据、短期融资券、集合票据等债务融资工具融资,并以此腾出信贷规模,支持中小企业发展。
4、积极扩大信托融资。市金融办将主动帮助企业加强与省内外信托公司的业务合作,设计适合不同企业和项目的相应信托产品,通过信托贷款、信托股权投资、其他权益类投资等方式引入信托资金,吸引民间资本参与,对受贷款规模、准入条件等制约无法通过银行贷款融资的.项目、工程和企业予以支持,不断扩大信托融资量。
5、大力发展租赁融资。加强与租赁公司、融资租赁公司、金融资产管理公司以及银行控股租赁公司的合作,支持租赁公司通过售后回租方式盘活在建项目的各类资产。鼓励企业通过直接租赁、转租赁、委托租赁等手段进行融资。
(三)完善多层次金融组织体系,增强金融支撑能力。
1、加大金融机构引进力度。以在皖设立分支机构的各类股份制银行、外资银行和城商行为重点,加大引进力度,推动签订引进战略合作协议,及时掌握其网络布点规划信息和国家金融监管政策导向,畅通引进绿色服务通道,强化引进工作领导组和推进协调组职能,明确任务,责任分解到人,全程跟踪推进。会同市银监局、市人行,积极跟进、主动服务,全力构建引进金融机构绿色服务通道。积极引进市外金融机构。全力推进股份制银行分支机构设立工作,力争再引进1家股份制商业银行。
2、鼓励村镇银行开设分支行。支持优质小额贷款公司发展成为村镇银行,鼓励符合条件的村镇银行在乡镇设立分支机构。加大财政扶持力度,鼓励村镇银行与商业银行错位竞争,引导其立足县域和“三农”搞好金融服务。
3、全面深化农村合作金融机构改革。全力推动凤阳农村信用联社改制工作进入实质性阶段。完成来安联社改制为农商行工作。加快天长、明光、全椒农合行改制为农商行步伐。吸引优质社会资本参与到改制过程中,提升农商行的服务水平,支持绩优农商行上市,充分发挥服务“三农”主力军作用。
4、规范有序发展小额贷款公司。认真落实省政府“控制数量,提升质量,合理布局,防范风险”的要求,坚持组建与规范并重,积极扩大试点成果,鼓励各类资本实力强的大企业发起设立,吸引更多的社会资本参与,同时积极向上争取,力争20xx年再获批筹建开业2家以上小额贷款公司。加大监管力度,促进小贷公司规范经营、强化风险防控。加大政策扶持力度,鼓励和引导小贷公司不断提升管理水平,降低利率和成本,其进一步发挥好在缓解小企业、个体工商户和农户融资难中的积极作用,真正成为金融支持县域和“三农”的有益补充。
5、加快完善融资担保体系。坚持融资性担保行业强化社会责任和实行可持续发展并举,逐步建立以国有资本为主体、社会资本为补充的市县两级担保体系,发挥政府主导融资性机构的主力军作用,坚持市场化运作,建立符合现代企业制度的法人治理结构,充实资本实力,立足服务中小企业,创新融资担保方式,充分利用和发挥好政府信用和财政性资金杠杆作用,不断提升融资担保能力,扩大担保融资量,为更多的中小企业担保融资发挥好服务作用。努力做好融资性担保公司风险防范工作。力争20xx年累计贷款担保额超百亿元。
6、促进投融资平台快速健康发展。进一步深化投融资体制改革,支持和推动市城投公司做大做强,建立投融资平台与财政、土地联动,资金“借用还”良性循环的运作机制,通过整合资源、盘活存量、收储土地、出让金净收益全额返还等方式,不断充实资本金,壮大资产规模,优化资产结构,持续提供稳定的现金流,提升平台经营获益能力。走出一条“在融资中实现投资,以投资保障融资”的可持续发展新路子,更好地发挥政府投融资主力军作用。
7、积极吸引基金投资。扶持和引导浚源基金加大投资力度,吸引更多社会资本和民间资本参与,发挥示范效应,以此带动更多投资机构对我市企业和项目开展投资。认真浚源基金设立经验,继续发挥好财政资金的杠杆效应,加大政策扶持和对接引进力度,积极承接资本转移,吸引更多的股权投资基金、风投、创投基金来我市开展风险投资,支持企业战略重组,壮大规模,提升实力,做大做强。
金融分析师的工作计划篇十一
一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料,争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。
二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化贷款手续,充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,积极落实“利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公平合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。
三、建立和完善中小企业信用体系。
第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况,通过查询收集企业的具体信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会,评审。
第二,建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务网站公布,提供可供查询的开放式渠道。
第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的服务要求越来越高,不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种,提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂,明年我们将举办的银行结算办法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务。
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分,一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的`出售工作,保证银企结算资金的安全,进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
1、把好进人用人关。银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训计划上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
金融分析师的工作计划篇十二
发一个专业,目前暂定为税务代理专业。
2.质量建设。专业质量建设是一个紧迫的任务,主要是围绕以下三个方面进行建设:
(1工作计划实践教学体系的建设与完善;
(2工作计划素质教育体系建设;
(3工作计划理论教学体系建设。
此必须搞好课程改革工作。
产学研结合是我系的重点工作,同时也是难点工作,这是由我系的专业所对应的行业岗位特点决定的。但是,高等职业教育必须走产学研结合之路。因此,要克服困难,重点围绕以下方面走好产学研结合之路。
1.锻炼和充实师资队伍。
2.丰富实践教学条件。
3.创新培养模式——订单培养。
4.推动就业工作。
金融分析师的工作计划篇十三
一个新行业的诞生,人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候,中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的'态度,认为股票是资本主义的事物,肯定不是什么好东西。对于公司发行股票,甚至一些国有企业给员工派发股票的时候,大部分人认为这是骗人的东西,就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是,也有部分先知先觉者,或者说敢于吃螃蟹的人,大胆的加以购买和投资,当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候,人们才逐渐接受并大胆投资。于是,逐渐就产生了一批投资股市的投资者----股民。在股市大盘疯涨的几年中,甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏,也无关姓知姓社,原来资金可以在股市上流通后,融资方和出资方是可以共赢的。这样,就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场逐渐发展的今天,作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样,有投资者对投资黄金怀疑,想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险,惧怕的原因是源于无知。换句话说,投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解,多做宣传,让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资,从而避免产生不必要的恐慌和担心.
20xx年,中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机,在天津设立贵金属交易市场,是对我国交易市场体系的补充,也是对我国金融资本市场体系的完善,有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家的政策的支持,可是对国内的各参与方来说是新事物,因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同,而是结合了股票和期货的各自优点,并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品,在部分人眼中目前看来是具有争议性的,可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论,而且也有人愿意来参与,这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼,我们要不负众望,继续努力;对于批评,我们要虚心听取,努力改进和完善。这样才有利于问题的解决,才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场,在国内还属于这个市场的导入期,但是,才经过短短两年的发展,发展的速度却是惊人的,但是,暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展,在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展,引领贵金属市场的繁荣、稳定,还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场,并参与到其中获得巨大收获的时候,很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
根据近期对天津市同行业公司的调查,现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域,其中以和平区,河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作,在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务,并通过今晚传媒中心进行宣传,3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触,打算以银行为依托,公共媒体为介质,在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商,也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告,在全国范围内招聘代理商,返佣非常优厚,所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所,比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系,获取优质客户信息,然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期,竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户,我们只有通过员工的不断努力,公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟,继而做大做强。
(一)未来三年销售目标。
在未来的3年中,首先20xx年公司刚刚起步,是公司制定整体发展方向的一年,20xx年要以公司稳定发展为基础,在天津范围内展开大面积的宣传活动,为后两年的工作打好基础。未来3到5年中,我部门会通过各种营销渠道,以天津市为中心,并不断向周边城市开展业务,现制定未来3年的销售目标如下。
20xx年入金量1200万元人民币。
20xx年入金量1500万元人民币。
20xx年入金量20xx万元人民币。
预计每年入金量以25%-30%左右的速度增长。
(二)20xx年销售目标。
(一)目标市场。
首先,我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人,或者已经有过各类投资经验的人。其次,一定是要有一定经济实力的人,在投资市场中,承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场,在公司的起步阶段,以有限的人力去开发,维护优质客户,以保证公司的初期运营情况。目标客户:能承担一定风险,并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择,例如股票,期货,基金的投资者等。
(二)营销计划。
营销计划分三个阶段完成,最终的目标是要在天津市场站稳脚跟,并不断向周边的城市进行扩散,逐步完成销售目标。(1)长期计划:在未来的3-5年中,在金融业内创出公司的品牌,在天津市地区做成业内的龙头企业。
(3)短期计划:完成20xx年的销售目标。
(三)营销策略。
为了完成制定的销售目标,我部门会采取多元化的销售策略,充分发挥每一位员工的自身优势,除了部门统一安排工作以外,根据每个员工的偏好进行侧重培养。
(1)业务策略。
a)电话营销策略:通过个人渠道取得高端客户的电话号码,让员工进行电话营销工作。
b)陌生拜访策略:在高档社区,或者商业中心进行问卷调差,收集准客户的信息。
c)网络销售策略:培训员工进行网络销售,根据个人特长,爱好加入不同的群,逐步进行网络营销。
d)缘故发展策略:让每一个员工把工作当成一份事业,让他们跟所有认识的人进行分享,让更多的人了解现货黄金这个行业。
e)合作商、合作社区策略:不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方,在社区内举办产品说明会,以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f)发展合作伙伴策略:发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。(猎鹰计划)。
(2)广告宣传策略。
公共媒体宣传策略:增加在公共媒体的宣传力度,增加企业的知名度,媒体的种类很多,包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
第四部分部门构成。
(一)人员组成。
市场部一个部门的员工计划稳定在15名左右,外出进行陌生开发客户,或者在社区进行说明会的时候,分为5名一个小组,具体的组成情况入下表所示。
(二)部门未来发展趋势。
计划在未来的每一年中补充一个15人左右的部门,不断扩大公司的销售部规模,以完成年度销售目标为己任。不断为公司实现利润额的大幅增长而努力,带领部门员工将公司打造成金融业内的龙头企业。
金融分析师的工作计划篇十四
20xx年,全市实现金融业增加值481.2亿元,是20xx年提高3.2个百分点,连续两年超过5%,国民经济重要支柱行业的地位进一步巩固。金融业在为社会经济发展提供强力支撑的同时,自身建设取得了巨大成就,行业地位不断提高。
信贷规模增长有力。存贷款余额双双突破万亿元大关,截止20xx年末的2.8倍,年均增速24.9%,高于全国4.4个百分点。各项贷款余额10999.8亿元,位居西部第2,是20xx年末上升了31个百分点,有力支撑了全市经济高速运行和重大项目建设。
证券市场融资实现较大跨越。5年来新增海内外上市企业15家,上市企业总数已达48家。总市值4071.6亿元,较20xx年末增加了40个百分点。5年来累计通过证券市场融资947亿元,其中股票市场498.4亿元、债券市场448.6亿元。证券市场已经成为重要的融资渠道。
保险业务快速提高。保费收入达到321.1亿元,较20xx年的3.2倍,保险业服务社会、保障民生的作用日益凸显。
(二)开放的5年,海内外金融机构纷至沓来,创新型金融机构走在全国前列银行数量跃居西部第一。得益于重庆良好的经济社会发展态势和优良的金融生态环境,各类银行加速入渝,形成了大型银行、中小型银行和区域银行、农村资金互助组织共同发展的良好格局。全市银行数量达到48家,比“十五”末增加26家,其中法人银行3家、外资银行及代表处10家,我市成为西部地区银行总数和法人银行数量最多的城市。
证券、保险市场主体稳步发展。证券行业快速成长,现有证券营业部98家,较20xx年增加17家。
创新型金融机构蓬勃发展。小额贷款公司、融资性担保机构、股权投资类机构、金融(融资)租赁公司、信托公司、财务公司等6类创新型金融机构完成了从无到有、从弱到强的转变,总数283家,资本金371。9亿元,已经成为我市金融服务体系中的重要一环。
(三)蜕变的5年,地方金融企业重组崭新貌,金融资产质量大幅提升地方法人金融机构脱胎换骨。
一是实施资产、资本和管理层重组,机构资本实力增强,夯实了发展后劲。重庆银行、重庆三峡银行、西南证券、安诚保险等6家市属法人金融机构资本金合计173。2亿元,较20xx年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%,不良贷款余额由81.3亿元降至26.2亿元,下降68%,成功化解经营包袱。在市委市政府的强力推动下,截至20xx年下降了近8个百分点,重庆成为全国金融资产质量的地区之一。
截至12月末,全市银行业金融机构实现盈利263.8亿元,是20xx年的10倍多。股权投资类机构在壮大企业资本金、改善公司治理结构、提高后续发展能力等方面发挥了积极作用,已实现投资24.5亿元。金融(融资)租赁行业形成规模,各类租赁资产余额110.4亿元,有力促进装备制造等行业发展。信托资产余额达到983.6亿元,年均增长在25%以上。
涉农金融创新实现重大突破。
一是开展农村金融组织创新。设立村镇银行12家,重点服务县域经济,另有5家村镇银行获批,即将成立。成立2家农村资金互助社,为当地农民扩大再生产提供资金支持。
二是启动农村金融产品创新。出台重大改革性文件《重庆市人民政府关于加快推进农村金融服务改革创新的意见》,整合金融、财政、农委、国土、林业等部门资源,重点解决林权、农房、土地承包经营权等“三权”抵质押融资难题,已在全市推广。逐步推广能繁母猪、能繁母牛、奶牛、生猪、柑橘等政策性农业保险,覆盖142.1万头牲畜、2.5万亩柑橘、8.5万张蚕桑。
三是创新服务方式,消除农村金融服务空白。银行以增设自助服务机具等多种方式,消除了农村金融服务零网点乡镇的空白,大幅提高农村金融服务便利度。截至20xx亿元,占全市各项贷款余额比重达到17.9%。
支持两江新区金融业创新发展。
一是出谋划策,牵头研究促进两江新区金融业发展工作思路和两江新区金融发展财税扶持政策,推动两江新区金融中心核心区建设。
二是开展两江新区金融数据统计基础工作,掌握两江新区金融业家底。
三是支持开展招商引资和金融创新,引导在渝银行开设“两江新区分行”,推动开展离岸金融试点,吸引tpg、英飞尼迪等股权投资基金落户重庆。
出自 Www.xuefEN.COM.cN
服务“五个重庆”建设、“三峡库区”、“两翼农户万元增收”、中小企业等重点环节成效显著。
一是积极支持“五个重庆”建设,截止20xx年底,库区各项贷款余额达到2393.3亿元,增速45.72%,高出全市22个百分点,存贷比60.9%,“资金失血”问题明显改善。
三是强力支持“两翼农户万元增收”。20xx年,小企业贷款余额1244亿元,增长39.7%,比全市贷款增速快15.5个百分点,增速排名位居全国前列。小额担保贷款覆盖面和承贷银行范围进一步扩大,贷款发放额突破20亿元、支持9万余人创业就业。
(五)开拓的5年,金融要素市场和离岸金融结算起步,形成金融中心强大发展动力。
打造7大金融要素市场体系。新设农村土地交易所、农畜产品交易所、重庆股份转让中心、重庆药品交易所、重庆航运交易所、重庆金融资产交易所,“七朵金花”渐次绽放。截至12月末,重庆联交所累计交易11059宗,总成交额1721亿元。农村土地交易所成交土地35720亩,交易总额46.19亿元。农畜产品交易所成交19.8万手,交易总额25.7亿元。重庆股份转让中心有10家企业挂牌交易,交易量678.8万股,交易额20xx年起,市金融办按照市政府要求,牵头对落户重庆的金融机构和对重庆经济发展成绩显著的金融机构进行奖励。已落实落户金融机构奖励资金7900万元,对表现突出的128家次金融机构给予奖励资金1137万元。
二是化解地方金融风险。共同推进规范清理地方融资平台,确保风险基本可控;较好的解决了重庆路桥再融资,st星美、st朝华破产重整涉及的金融风险;完成了德恒证券个人债权收购兑付的组织协调工作,保护投资者权益。
三是有效打击非法金融活动。建立打击非法金融活动工作机制,广泛开展培训宣传教育工作,组织出动人员20xx年,全市金融行业取得了令人瞩目的成绩,呈现出全面突破的良好势头:新增银行11家,银行数量跃居西部第一;贷款突破万亿大关,增速24%,高出全国4个百分点;7家企业ipo,创下历史记录;组建金融资产交易所,区域要素市场进一步完善;招商引资超额完成3亿美元工作任务,金融对外开放进一步扩大;组织召开6000人规模的世界华人保险大会,重庆金融影响力稳步提升。
“十二五”是重庆建设金融中心攻坚的关键五年。全市金融业要以“重组、创新、开放”为指引,按照“38821”的工作思路,实施跨越性、超前性政策措施,力争到20xx年,全市银行贷款达到3万亿元,贷款余额与gdp比重达到2:1,真正实现辐射周边的功能。
二是大力发展证券业。进一步完善证券服务体系,积极建设券商、投行及各类证券中介机构。大力推动企业特别是民营企业改制上市。力争到20xx年保费收入超过800亿元,对民生的保障功能不断增强。
(二)大力发展八类金融创新机构。
一是稳步发展融资性担保公司和小额贷款公司。加强监管力度,加快融资性担保公司清理整顿,探索小额贷款公司向村镇银行、社区银行改制试点。
二是大力发展股权投资基金、信托公司和金融租赁公司。进一步加强引进股权投资机构工作力度,探索设立私募基金引导基金,支持信托公司做大做强,推动融资租赁公司增资扩股。
三是加快推进财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等机构创新试点。力争到“十二五”末,创新型金融机构总数超过400家,资本规模总计超过600亿元,支持地方经济建设资金累计超过5000亿元。
(三)积极构建八大金融要素市场体系。
大力发展重庆股份转让中心,建设全国证券场外交易市场的重要平台,区域股权、债权转让平台和上市公司资源培育平台。促进金融资产交易所发展,建成区域性各类金融资产转让平台。积极推动重庆联交所、农畜产品交易所、药品交易所、农村土地交易所、内河航运船舶交易所加快运行,提升市场功能,扩大市场规模。推进设立全国电子票据交易中心。力争到20xx年,实现2500亿美元的年结算量。
二是形成西部上市路演中心。加快发展重庆上市路演中心,适时推出“长江上游指数”和“重庆指数”,建成继上海、深圳之后的全国第三大路演中心。
(五)完善金融环境。
一是优化政策环境,进一步完善现有税收政策、补助政策、奖励政策,提高金融发展政策竞争力。
二是加强引进和培育金融人才队伍,提高金融从业人员素质。
20xx年各项工作:
(一)进一步完善金融机构组织体系。吸引银行、证券、保险等各类金融机构来渝设立分支机构,加快促进获批筹金融机构开业,争取新设全国性法人金融机构。力争20xx年下半年的工作指导思想是:继续贯彻公司年初制订的“以提升公司综合竞争力和综合价值为宗旨,集中精力抓创利,坚定不移压费用“的指导方针,集中资源推进优势创利业务,积极培育新的利润增长点。
年下半年的工作思路:继续集中公司资源开展固定收益、经纪、投行三大主要创利业务,确保超额完成全年经营指标;同时加强创新研究,积极推进收购兼并与资产治理业务,培育新的赢利点,为xxxx年下半年的经营目标是:下半年实现总收入20,074万元。其中:经纪业务总部实现收入13,989万元;固定收益总部实现收入2,500万元;投资银行总部实现收入1,780万元;企业融资部实现收入680万元;证券投资部实现收入1,125万元。
(一)加快推进增资扩股工作,为争取创新试点券商创造条件。
抓住证券行业价值回升的有利时机,加大公司推介的力度,加快与有意向的投资机构洽谈的进度,积极与现有股东和监管机构进行沟通,推动增资扩股工作进入实质性阶段,争取在年内实现突破;同时继续全力应对有关诉讼案件,为争取创新试点券商创造条件。
(二)继续推进优势创利业务的大力发展。
1、经纪业务。
下半年实现营业收入13,989万元;客户托管资产总量达到160亿元,市场占有率达到8‰。
下半年要以提高客户价值为宗旨,以推动经纪业务的健康、可持续发展为重点。一方面以风险控制确保业务健康发展,另一方面,通过多样化赢利模式的探索,逐步改变经纪业务“靠天吃饭”的局面,获得稳定的收入来源,减少收入的波动性,成为公司稳定的赢利来源。
巩固地区优势,提高市场占有率。完善落实经纪业务准事业部制的考核、激励体系和治理制度,对营业部的经营治理绩效进行定期跟踪、分析和督导,让业务人员“走出去、动起来”。在加强客户资产盘活、提高现有客户价值量的同时,绝不能抱定仅守住现有客户的心态,而应大力开拓新的客户资源,增加客户存量,优化客户结构。非凡在占有垄断优势的广西地区,要加大机构客户开发力度,通过持续的区域营销活动开拓新客户。
大力推进客户分类治理,提供分层次针对性的咨询服务。通过客户分类,分析不同类型客户的需求,通过与研究所、资产治理部和其他部门合作,设计和提供针对性的咨询服务。一方面完善资讯产品品种、内容和形式,重点加强针对高端客户的核心资讯开发;另一方面,要借助信息技术的支持,建设公司级的咨讯服务平台,实现资讯共享、实时发布,将人工、短信、电子邮件、纸张等形式的传播渠道进行整合,建立多样化、差异化的咨询服务体系。
加强新产品、新业务的研究与培训,构建综合销售平台。不断丰富经纪业务的产品线,提高对新业务的快速反应能力。充分利用国海富兰克林的合作优势,加强基金产品的培训、推介,继续加大基金产品的销售力度;探索权证、etf、股指期货等新产品的营销和服务方法并大力推广;对市价委托等交易制度创新要保持高度的敏感,加强跟踪、消化;积极协助总部业务部门开展企业融资、财务顾问、债券分销等业务,将营业部打造为地区的产品销售中心和综合业务开拓的分支机构。
推动客户经理制,打造销售队伍。推行经纪人制度是行业发展的大势所趋,经纪业务要认真研究行业内实施经纪人制度的经验和教训,探索适合公司的销售队伍建设模式,推动部分营业部的客户经理制试点,逐步完善客户经理招募、培训、治理、支持的体系,为建立一支具有适度规模和较强开拓能力的销售队伍打好基础。
2、固定收益业务。
下半年实现业务收入2500万元,完成国债承销量60亿元,国开行金融债完成45亿元。
继续强化企业债主承销项目的开发力度。加大对企业债项目开发的战略投入,充分利用公司在部分地区的资源优势,推动与投行、并购、研究等部门的协作开发,并加强与外部机构的合作,争取在年内完成1-2家主承销的发行,实现业务收入1000万元,并增加3-4个储备项目。
探索内部报价机制,进一步挖掘债券撮合业务的潜力。通过例会制度、交易员手记及互联网群组会议模式等方式,在部门内部建立交易信息的沟通渠道,探索内部报价机制,提高撮合交易的成功率,提升撮合业务的创利能力,实现银行间债券市场现券交易实现差价收入1500万元。
加强项目和客户的储备工作。积极探索适合业务发展与竞争需要的客户开发和治理手段,建立多层次的客户维护模式,有计划有针对性地开发新客户,下半年要新增10家左右的核心客户。
加强创新研究,探索新的业务机会。随着债券收益率不断上升,债券市场的风险得到很大释放,未来投资机会开始增加,同时,债券市场创新产品与交易手段不断推出,短期融资券、资产证券化等新产品日益丰富,国债期货等新型交易方式也在酝酿之中。固定收益证券总部要密切跟踪市场的发展动态,加强创新研究,探索新的业务机会和赢利模式,拓宽赢利渠道。
积极推进固定收益证券研究中心建设,加快中国固定收益证券网的完善与推广工作。适度增加研究投入,继续提高研究报告的准确性、实效性,增加研究中心的曝光率,提高市场认同度和知名度。加快中国固定收益证券网的改版工作,丰富网站的资讯内容,并通过举办活动等形式扩大网站影响,推动固定收益品牌建设和业务发展。
3、投行业务。
下半年,投资银行业务合计完成营业收入2,460万元。
ipo和再融资业务并举,完成投行业务重心转移。随着股改进入尾声,市场融资功能恢复,投行业务的主战场转向以企业融资为主的业务领域,全流通的市场环境也促进了投行业务由单一化向多元化转变。投行业务部门要将各项资源配置到ipo、再融资等业务,密切跟踪证券发行市场的政策和规则变化,加强学习、培训,加快现有项目的跟进完成。
加大核心客户开发力度,提高项目储备数量和质量。以广西为基地,选定3-4个重点省份区域,整合固定收益、研究、并购等部门的资源进行重点开发,培养一批核心企业和优势项目,力争做实做透广西市场,在其他区域实现业务突破,初步确立投行业务在重点地区的竞争优势。完成3-4家ipo材料上报,2-3家再融资跟进并争取达成协议,9家股改项目操作完毕。
加强投行业务后台建设和人才储备。进一步完善业务质量控制的执行机制,优化风险控制治理架构;调整内核委员,加强发行内核小组的风险控制功能;设立销售部门,建立公司承销业务销售网络。同时,积极引进专业人才,充实投行业务队伍,解决保荐人数量对投行业务发展的制约问题,争取保荐人数量从现有的6人增加到10人左右。
4、自营投资业务。
下半年,完成营业收入1125万元,实现利润906万元。
下半年,证券投资部要在严格执行公司有关风险控制和投资决策制度的前提下,根据市场的新变化和出现的新机会,加强新产品研究,积极探索多元化的二级市场运作模式,对公司投入的5000万自营资金科学规划,进行合理的资产配置,确保年底取得较好的投资业绩。
5、研究业务。
进一步加强公司内部研究资源的整合,以研究带动业务发展。公司研发中心、固定收益、投行、经纪、投资和资产治理等部门都具备研究力量,各有侧重和优势,公司尝试对研究资源进行整合,上半年取得了较好的效果。要继续推动研究合作的机制建设和组织结构创新,进一步理顺研究体系。加快研究与业务的融合,完善部门间协调运作机制,探索研发中心对业务部门的服务模式;建立互动沟通渠道,加强研究成果在公司各业务部门和营业部的推广力度。研发中心要从为业务部门提供研究支持,逐步上升到引导业务开发、参与业务开发。
在重点行业实现突破,树立研究品牌。巩固现有的大能源板块的研究力量,增加实地调研活动,继续进行纵深的研究,并加强与同业、机构客户和媒体之间的交流,以大能源领域的研究为突破口,树立品牌研究员,打造公司的特色研究品牌。
加强研究团队的建设。下半年要进一步引进研究业务骨干,充实研究力量,提升研究水平。
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