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银行中级法律法规考试题库篇一
对于知识点的掌握是考试重点考察的目的之一，那么银行从业资格考试《法律法规》知识点该如何掌握呢?以下是小编整理的2017年中级银行资格《法律法规》考点精选，欢迎学习!
(1)债券投资的目标
商业银行债券投资的目标，主要是平衡流动性和盈利性，并降低资产组合的风险、提高资本充足率。
(2)债券的投资对象
①国债
我国国债不论期限长短，统称为国库券。国债包括凭证式国债和记账式国债两种，有交易所和银行间债券交易市场两个发行及流通渠道。
②金融债券
政策性金融债券，即由国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行发行的债券;商业银行债券，包括商业银行普通债券、次级债券、可转换债券、混合资本债券等;其他金融债券，即企业集团财务公司及其他金融机构所发行的金融债券。
③中央银行票据
简称央行票据或央票，是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在三年以内的中短期债券。中国人民银行于2003年第二季度开始发行中央银行票据。中国人民银行发行票据的目的不是筹资，而是通过公开市场操作调节金融体系的流动性，是一种重要的货币政策手段。央行票据具有无风险、流动性高等特点，从而是商业银行债券投资的重要对象。
④资产支持证券
资产支持证券是资产证券化产生的资产。资产证券化是指把缺乏流动性，但具有未来资金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。2005年12月15日，国家开发银行发行的开元信贷资产支持证券(简称开元证券)在银行间债券市场公开发行，标志着资产证券化业务正式进入中国大陆。
⑤企业债券和公司债券
企业债券由国家发展与改革委员会监督管理，其发债主体为中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控股企业。公司债券管理机构为中国证券监督管理委员会，发债主体为公司法人。公司债券在证券登记结算公司统一登记托管，可申请在证券交易所上市交易，其信用风险一般高于企业债券。
债券投资的收益
(3)债券投资的'收益
①名义收益率=票面利息/面值×100%
②即期收益率=票面利息/购买价格×100%
(4)债券投资的风险
我国商业银行的现金资产主要包括三项：一是库存现金，二是存放中央银行款项，三是存放同业及其他金融机构款项。
库存现金的经营原则就是保持适度的规模。
存放中央银行款项，是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。商业银行在中央银行存款由两部分构成：一是法定存款准备金，二是超额准备金。
存放同业及其他金融机构款项，是指商业银行存放在其他银行和非银行金融机构的存款。在其他银行保有存款的目的是在同业之间开展代理业务和结算收付。
银行中级法律法规考试题库篇二
2017银行专业资格考试复习技巧
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2017年银行专业资格考试答题方法与复习建议
银行中级法律法规考试题库篇三
大家在复习银行从业资格考试的时候，最好把重要知识点整理好，接下来小编为大家编辑整理了最新银行中级资格《法律法规》复习要点，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!
1. 核心资本
2. 附属资本
(1)重估储备，指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额部分。
(2)一般准备
(3)优先股
(4)可转换债券
(5)混合资本债券，指商业银行发行的带有一定股本性质，又带有一定债务性质的资本工具。
(6)长期次级债务，指原始期限最少在5年以上的次级债务。
3. 扣除项
(1)商誉;(2)商业银行对未并表金融机构的资本投资;(3)商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。
在计算核心资本充足率时，应从核心资本中扣除以下项目：(1)商誉;(2)商业银行对未并表金融机构资本投资的50%;(3)商业银行对非自用不动产和企业资本投资的50%。
(1)要求商业银行完善风险管理规章制度;
(2)要求商业银行提高风险控制能力;
(3)要求商业银行加强对资本充足率的分析及预测;
(4)要求商业银行制定切实可行的资本维持计划，并限制商业银行介入部分高风险业务。
(1)下发监管意见书
(3)要求商业银行限制资产增长速度;
(5)要求商业银行限制固定资产购置;
(6)严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务。
(2)依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，直至予以撤销。
1. 分子对策
商业银行提高资本充足率的分子对策，包括增加核心资本和附属资本。
核心资本的来源包括发行普通股、提高留存利润等方式。留存利润是银行增加核心资本的重要方式。
商业银行增加附属资本的方法，主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券。
2. 分母对策
商业银行提高资本充足率的分母对策，主要是降低风险加权总资产以及市场风险和操作风险的资本要求。
降低风险加权总资产的方法，主要是减少风险权重较高的资产，增加风险权重较低的资产。
在降低市场风险和操作风险的资本要求方面，可以尽可能建立更好的风险管理系统。
3. 综合措施
其中非常重要的一个综合性方法是银行并购。
4.5.1 合规管理的相关概念
4.5.2 合规管理的目标
通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
4.5.3 合规管理体系的基本要素
(1)合规政策;
(2)合规管理部门的组织结构和资源;
(3)合规风险管理计划
(4)合规风险识别和管理流程;
(5)合规培训与教育制度。
4.5.4 合规管理部门职责
(1)持续关注法律、规则和准则的最新发展。
(2)制定并执行风险为本的合规管理计划。
(3)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性。
(4)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训。
(5)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南。
(6)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险。
(7)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据。
(8)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。
(9)保持与监督机构日常的工作联系。
银行中级法律法规考试题库篇四
导语：银行中级资格《法律法规》的内容你知道吗?下面是百分网小编整理的相关考试试题，需要认真学习的朋友们可以跟着百分网小编一起来看看哟。
b.合并
c.分立
d.解散
正确答案是：a，
2、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为()年。
a.4
b.5
c.3
d.2
正确答案是：b，
解析:按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。
3、根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是( )。
a.监督管理银行间债券市场、外汇市场
b.发行人民币、管理人民币流通
c.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
d.维护支付、清算系统的正常运行
正确答案是：c，
解析:开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 ，是银监会的职责。
a.1
b.2
c.3
d.4
正确答案是：c，
5、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。
a.组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测
b.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的.情况
正确答案是：c，
解析:其他三项为中国人民银行的反洗钱职责。
6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循()的原则
a.平等
b.自愿
c.公平
d.公开
e.诚实信用
正确答案是：a,b,c,e，
7、商业银行通过同业拆借取得的拆入资金可以用于( )。
a.弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
b.解决临时性周转资金的需要
c.投资政府债券
d.发放固定资产贷款
e.投资上市公司股票
正确答案是：a,b，
解析:禁止利用同业拆借的拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。
8、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督()。
a.与中国人民银行特种贷款有关的行为
b.执行有关黄金管理规定的行为
d.执行有关外汇管理规定的行为
e.执行有关人民币管理规定的行为
正确答案是：a,b,c,d,e，
1.执行有关存款准备金管理规定的行为;
2.与中国人民银行特种贷款有关的行为;
3.执行有关人民币管理规定的行为;
5.执行有关外汇管理规定的行为;
6.执行有关黄金管理规定的行为;
7.代理中国人民银行经理国库的行为;
8.执行有关清算管理规定的行为;
9.执行有关反洗钱规定的行为。
9、只有国务院银行业监督管理机构才能对银行业金融机构的检查监督权。
a.正确
b.错误
正确答案是：b，
解析:中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。
10、商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间()
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
银行中级法律法规考试题库篇五
导语：下面是关于银行中级资格《法律法规》的考试试题，在银行资格考试中，大家都知道哪些题目是出现率比较高的吗?一起来看看吧。
1、银行风险管理流程是( )。
a.风险识别-风险监测-风险计量-风险控制
b.风险识别-风险计量-风险控制-风险监测
c.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制
d.风险计量-风险识别-风险监测-风险控制
正确答案是：c，
解析：银行风险管理流程是风险识别-风险计量-风险监测-风险控制。
2、商业银行因为没有足够的现金来满足客户取款需求而引起的风险是()。
a.信用风险
b.操作风险
c.流动性风险
d.合规风险
正确答案是：c，
解析：流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，从而使银行遭受损失的可能性。
3、银行的市场风险不包括()。
a.流动风险
b.汇率风险
c.商品价格风险
d.股票价格风险
正确答案是：a，
解析：银行的市场风险包括：利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
a.法律风险
b.操做风险
c.信用风险
d.市场风险
正确答案是：c，
解析：信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。
5、在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的`风险采取( )等措施,进行有效管理和控制的过程。
a.计量、担保、抵押、定价和缓释
b.监测、对冲、转移、规避和补充
c.监测、分散、转移、规避和补偿
d.分散、对冲、转移、规避和补偿
解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
6、商业银行的风险管理组织架构包括( )等部门。
a.董事会及专门的委员会
b.监事会
c.高级管理层
d.风险管理部门
e.股东大会
正确答案是：a,b,c,d，
解析：商业银行根据不同的经营环境、经营制度和不同的风险管理要求，设置各自的风险管理组织架构，一般由董事会及专门的委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成。
7、商业银行的下列业务中，存在信用风险的有()。
a.债券投资业务
b.贷款承诺业务
c.贸易融资业务
d.信用担保业务
e.金融衍生业务
正确答案是：a,b,c,d,e，
解析：考查信用风险的有关内容。
8、风险偏好是统一全行( )的认知标准。
a.经营管理
b.业务管理
c.财务管理
d.风险管理
e.日常管理
正确答案是：a,d，
解析：风险偏好是商业银行在追求现实战略的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。
9、压力测试的目的是评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：银行不仅应采用各种市场风险计量方法对一般市场情况下所承受的市场风险进行分析，还应当通过压力测试估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失，评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。
10、融资流动性风险反映了商业银行在合理的时间、成本条件下获取资金的能力。
a.正确
b.错误
正确答案是：a，
解析：融资流动性风险是指银行在不影响日常经营或财务状况情况下，无法及时有效满足资金需求的风险，反映了商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力。
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