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证券从业资格考试测试制度改革常见问题及答案篇一
中证协发[2015]147号
各会员单位、各有关单位：
本次考试测试改革包括但不限于以下内容：
(一)类别
证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。
一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。
专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。
管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。
(二)科目
入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。
各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。
(三)题型题量
入门资格考试的两个科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。
各专业资格考试科目，考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。
各管理资质测试的考试科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。
(四)合格标准
入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。
专业资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专业资格考试人员应基本胜任业务工作。
管理资质测试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理资质测试人员应掌握主要的监管规定和监管要求。
(五)合格成绩有效期
各类资格考试测试满分均为100分;达到60分及60分以上的考试测试成绩，视为合格成绩。
合格成绩的有效期实行分类管理：
1、入门资格考试合格成绩长期有效。
2、考生取得专业资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训;未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效。
3、管理资质测试的合格成绩有效期维持3年不变。
(六)报名条件
年满18周岁、具有开云KY官方登录入口 以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加入门资格考试。
入门资格考试合格的，均可参加专业资格考试和管理资质测试。
(七)实施日期
自2015年7月1日起，开始实施新的考试测试制度。现行考试测试制度继续实施至2015年12月31日止。
2015年7月1日至12月31日期间，考生可以自主选择按新的`考试测试制度或现行考试测试制度报名参加考试测试。
自2016年1月1日起，所有考生按新的考试测试制度报名参加考试测试。
考生按照改革后的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得规定科目有效合格成绩，即为资格考试测试合格人员。
(一)同时拥有《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目有效合格成绩的，入门资格考试合格。
(二)同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《投资银行业务》三个科目有效合格成绩的，保荐代表人资格考试合格。
(三)同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《发布证券研究报告业务》三个科目有效合格成绩的，证券分析师资格考试合格。
(四)同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券投资顾问业务》三个科目有效合格成绩的，证券投资顾问资格考试合格。
(五)同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券公司高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券公司经理层人员任职资格测试合格。
拥有《证券公司高级管理人员资质测试》一个科目有效合格成绩的，证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格测试合格。
(六)同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券公司高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》四个科目有效合格成绩的，证券公司合规总监任职资格测试合格。
(七)同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券评级业务高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券评级业务高级管理人员任职资格测试合格。
资格考试测试合格人员，具备其他相应规定条件，在合格成绩有效期内可以申请取得相应的从业资格或任职资格。
考生按照改革前的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得的合格成绩，在其有效期内相应转换为改革后的有效合格成绩效用。
(一)关于入门资格考试
改革前的资格考试科目由基础科目和专业科目组成。基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》和《证券投资基金》。
1、通过基础科目《证券市场基础知识》的，入门资格考试合格。
2、通过一门及一门以上专业科目的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，入门资格考试合格。
(二)关于保荐代表人胜任能力考试
改革前的保荐代表人胜任能力考试科目由《证券知识综合考试》和《投资银行业务考试》组成。改革前的保荐代表人胜任能力考试合格的，认定为改革后的保荐代表人胜任能力考试合格。
(三)关于证券投资咨询资格考试
改革前的证券投资咨询资格考试科目由《证券市场基础知识》和《证券投资分析》组成。
1、通过改革前的考试科目《证券市场基础知识》和《证券投资分析》的，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务(其他)资格考试合格。
2、仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《发布证券研究报告业务》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格。
3、仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《证券投资顾问业务》后，认定为证券投资顾问胜任能力考试合格。
4、通过改革前的《证券投资分析》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务(其他)资格考试合格。
(四)关于证券经纪人专项考试
改革前的证券经纪人专项考试科目由《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》组成。
1、通过改革前的考试科目《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》的，认定为入门资格考试合格。
2、仅通过改革前的《证券市场基础》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》后，认定为入门资格考试合格。
3、仅通过改革前的《证券经纪业务营销》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，认定为入门资格考试合格。
(五)关于高管资质测试
改革前的《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》成绩合格的，在其合格成绩有效期内认定为相应的管理资质测试合格。
关于证券从业人员资格考试测试中的其他有关事项和特殊问题，由证券业协会会长办公会研究决定。
证券从业资格考试测试制度改革常见问题及答案篇二
2017年5月证券从业资格考试《证券市场》测试题（附答案）
一、单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不行、错选均不得分)
1.召开基金份额持有人大会，至少应当有代表()以上基金份额的持有人参加。
a.70%
b.50%
c.30%
d.10%
2.证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的()。
a.25%
b.30%
c.35%
d.40%
3.下列不属于中国证券业协会自律管理体现的是()。
a.对会员单位的自律管理
b.对从业人员的自律管理
c.代办股份转让系统
d.证券账户、结算账户的设立和管理
4.一般来说，涉及证券市场的部门规章及规范性文件由()制定。
a.中国证监会
b.中国银监会
c.中国保监会
d.国务院
5.《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。
a.10%
b.15%
c.20%
d.25%
6.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员()。
a.必须多于2人
b.不得少于2人
c.必须多于3人
d.不得少于3人
7.《中华人民共和国刑法》规定，公司发起人、股东虚假出资，数额巨大、后果严重的，处()年以下有期徒刑或拘役。
a.1
b.3
c.5
d.7
8.上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额()的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
a.25%
b.30%
c.35%
d.40%
9.根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列说法中正确的是()。
b.有限责任公司的最低注册资本额为人民币5万元
c.投资公司的注册资本在5年内缴足即可
d.不存在最低注册资本额的规定
10.下列不属于《中华人民共和国公司法》对有限责任公司的设立和组织机构的规定的是()。
c.设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定
d.设立有限责任公司的条件、股东数量的限制
11.涉及证券市场的法律、法规分为四个层次，第二个层次是由()制定并颁布的行政法规。
a.全国人民代表大会
b.国务院
c.全国人民代表大会常务委员会
d.证券监管部门
12.中国证监会按照()授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
a.中国证券业协会
b.国务院
c.全国人民代表大会常务委员会
d.中国人民银行
13.下列不属于中国证监会对有关责任人员采取的禁入措施的是()。
a.1至3年的证券市场禁人措施
b.3至5年的证券市场禁入措施
c.5至10年的证券市场禁人措施
d.终身的证券市场禁入措施
14.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币()万元的，应当由承销团承销。
a.3000
b.4000
c.5000
d.6000
15.有权对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查的是()。
a.合规负责人
b.合规部
c.证券安全监管负责人
d.监事会
16.《中华人民共和国刑法》规定，以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券交易价格或者证券交易量的，给予的处罚是()。
17.证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，()经营，履行对客户的诚信义务。
a.审慎
b.诚信
c.依法
d.独立
18.国务院证券监督管理机构和()应当建立证券公司的有关情况通报机制。
a.中国人民银行
b.地方人民政府
c.国务院银行监督管理机构
d.国务院保险监督管理机构
19.证券公司高级管理人员离任的，公司应当对其进行审计，并自其离任之日起()个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构，未报送审计报告的，离任的高级管理人员不得在其他证券公司任职。
a.2
b.3
c.5
d.7
20.证券公司风险控制指标不符合有关规定，国务院证券监督管理机构责令其停业整顿的，停业整顿的期限不超过()。
a.1个月
b.3个月
c.1年
d.2年
参考答案及详细解析
1.b。 解析：《中华人民共和国证券投资基金法》第七十五条规定，基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。
2.b。 解析：《证券公司监督管理条例》第九条规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。
3.d。 解析：中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为以下几个方面：对会员单位的自律管理;对从业人员的自律管理;代办股份转让系统。d项是证券登记结算公司的职能的表述。
4.a。 解析：涉及证券市场的部门规章及规范性文件由中国证监会根据法律和国务院行政法规制定，其法律效力次于法律和行政法规。
5.d。 解析：《中华人民共和国公司法》规定，公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的25%。
6.d。 解析：《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司设监事会，其成员不得少于3人;股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会。
7.c。 解析：《中华人民共和国刑法》第一百五十九条规定，公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额2%以上10%以下罚金。
8.b。 解析：根据《中华人民共和国公司法》第一百二十二条的规定，上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
9.c。 解析：《中华人民共和国公司法》第二十六条规定，有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的20%，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足;其中，投资公司可以在5年内缴足。有限责任公司注册资本的最低限额为人民币3万元。法律、行政法规对有限责任公司注册资本的最低限额有较高规定的，从其规定。
10.c。 解析：《中华人民共和国公司法》关于有限责任公司的设立和组织机构的主要内容除了a、b、d三项外，还包括：公司章程的必备内容;注册资本的'规定、出资形式、认缴出资的义务、设立登记、出资证明书和股东名册的主要内容;股东查阅、复制公司有关资料的规定;经理的聘任及职权;监事会的设立及监事的选任，监事会的职权，监事会的议事方式和表决程序;1人有限责任公司的相关规定;国有独资公司的设立和组织机构、公司章程，国有独资公司的股东会职权，国有独资公司的董事会、经理及其监事会成员。设立公司的一般规定和公司组织形式变更的规定属于《中华人民共和国公司法》总则的内容。
11.b。 解析：涉及证券市场的法律、法规分为四个层次：第一个层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律;第二个层次是指由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是指由证券监管部门和相关部门制定的部门规章及规范性文件;第四个层次是指由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司等自律组织制定的行业自律规则。
12.b。 解析：中国证监会是国务院直属的证券管理监督机构，按照国务院授权和依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管。
13.a。 解析：根据《证券市场禁人规定》第五条的规定，中国证监会对有关责任人员可以采取的措施包括：3至5年的证券市场禁入措施;5至10年的证券市场禁入措施;终身的证券市场禁入措施。
14.c。 解析：《中华人民共和国证券法》第三十二条规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。
15.a。 解析：《证券公司监督管理条例》第二十三条规定，证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查。
16.a。 解析：题干中描述的行为属于操纵证券市场行为，根据《中华人民共和国刑法》第一百八十二条的规定，犯操纵证券市场罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。
17.a。 解析：《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。
18.b。 解析：《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。
19.a。 解析：《证券公司监督管理条例》第二十五条规定，证券公司的法定代表人或者高级管理人员离任的，证券公司应当对其进行审计，并自其离任之日起2个月内将审计报告报送国务院证券监督管理机构。
20.b。 解析：《证券公司风险处置条例》第七条规定，证券公司风险控制指标不符合有关规定，在规定期限内未能完成整改的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司停止部分或者全部业务进行整顿。停业整顿的期限不超过3个月。
证券从业资格考试测试制度改革常见问题及答案篇三
16年的证券从业资格考试马上就要举行了，那么对于去年的改革都有哪些常见的问题呢?下面是关于证券从业资格考试测试制度改革常见问题，欢迎阅读参考!
答：改革前的各项考试测试制度，对于确保证券行业从业人员胜任能力发挥了重要作用。随着证券行业不断创新发展，金融领域各项业务不断融合，证券行业对从业人员的知识结构、专业素质提出了新的要求，为了适应证券行业创新发展对从业人员素质需要，在广泛征求行业意见的基础上，我会决定对证券业从业人员考试测试制度进行改革。
2、改革后的资格考试有几类?
答：改革后的资格考试有三类，一是面向即将进入证券业从业的人员的“入门资格考试”，二是主要面向已经进入证券业从业的人员的“专业资格考试”，三是主要面向拟任证券经营机构高级管理人员的“管理资质测试”。
3、改革后的资格考试什么时候开考?
答：从2015年7月1日开始实施新的考试测试。
4、改革前的资格考试什么时候截止?
答：改革前的考试测试科目继续实施至2015年12月31日止。
改革前的《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券发行与承销》和《证券投资分析》将开考到2015年12月31日为止，《证券投资基金》科目考试已移交中国证券投资基金业协会。
答：可以。2015年7月1日至12月31日期间，考生可以自主选择报考新的科目或现行考试测试科目。
6、2016年1月1日以后考生能选择改革前的科目吗?
答：自2016年1月1日起，改革前的考试测试科目不再开考，所有考生只能报考新的科目。
7、改革前的成绩还有效吗?
答：有效。改革前的成绩按照“平衡、全面、自由”的原则与新的制度衔接，一是“能认的都认”，改革前考试测试合格的，改革后依然合格，全面认可改革前的`合格成绩，实行“改革前的成绩都有用”;二是“能选的可选”，改革前部分科目成绩合格但未考试合格，可选择补考改革后的相应科目，达到合格成绩就可以认定为考试合格，实行“改革前的成绩可选用”;三是“能给的都给”，降低一般从业资格考试合格门槛和证券经纪人专项考试合格资格衔接门槛，规定科目成绩合格就可以认定为入门资格考试合格，实行“改革前的成绩有大用”。
8、考生选择考新科目好，还是改革前的科目好?
答：2015年7月1日至12月31日期间，考生可以自主选择报考新的科目或现行考试测试科目。当然选择哪个科目，还要看自己考试复习准备的情况。
如果准备明年参加考试，选择改革后的科目比较好。原因是新的入门考试科目难度降低，入门考试、专业考试和管理资质测试之间科目衔接、难度递进，符合考生职业发展和知识技能积累规律，便于准备，有利工作。
如果准备今年参加考试，选择改革前的科目比较好。改革前考试测试科目继续实施至2015年12月31日止，就是考虑到部分考生已经先期进入现行考试科目，熟悉现行科目考试大纲和教材，甚至通过了部分科目;这部分考生选择现行考试测试科目好。
总之，考生应该根据自己的实际情况，自主择优选择。
9、参加入门资格考试需要什么条件?
答：年满18周岁、具有开云KY官方登录入口 以上文化程度和完全民事行为能力的人员，都可报名参加入门资格考试。
10、改革后的入门资格考试考什么科目?
答：入门资格考两科，一科是《证券市场基本法律法规》,另一科是《金融市场基础知识》。
11、入门资格考试考什么题型?
答：入门资格的题型只有选择题。
12、入门资格考试考多少题?
答：入门资格考试试卷一共有100道题。
13、入门资格考试考多少时间?
答：入门资格考试时间是120分钟。
14、入门资格考试的难度怎么样?
答：改革后的入门资格考试尽管要考两科，考试的范围也从资本市场扩大到了金融市场，但是考试难度有较大幅度的降低：一是考试内容从专业知识、专业技能和专业操守调整为专业知识和专业操守，改革后的两科内容与改革前的一科《证券市场基础知识》大体相当，每科题量从原来150题降低到100题，降低了三分之一;二是知识点的掌握程度从应知应会调整为以应知为主，比改革前的《证券市场基础知识》难度有相当程度降低，考试题型从单选题、多选题和判断题三种调整为选择题一种，减少了三分之二。
从总体上看，改革后的入门考试两个科目加起来的难度，比改革前的《证券市场基础知识》单科的考试难度要低。
15、入门资格考试成绩有效期有多长?
答：入门资格考试通过后，合格成绩长期有效。
16、入门资格考试通过获得什么资格?
答：入门资格考试通过获得入门资格，一经注册就可从事一般证券业务。
17、改革前的考试成绩是否有效?
答：改革前的《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券发行与承销》和《证券投资分析》考试合格成绩依然长期有效。
18、入门资格考试改革的最大亮点是什么?
答：这次入门资格考试改革的最大亮点之一是从2015年7月1日起，凡持有改革前的《证券市场基础知识》一个科目合格成绩，就获得入门资格。
19、证券经纪人专项考试成绩如何衔接?
答：2008年12月-2009年11月期间，我会曾组织8次证券经纪人专项考试，开考两科，一科是《证券市场基础》，另一科是《证券经纪业务营销》。
(1)通过考试科目《证券市场基础》和《证券经纪业务营销》的考生，可以认定为改革后的入门资格考试合格。
(2)只通过《证券市场基础》的考生，还需要通过改革后的《证券市场基本法律法规》，就可以认定为入门资格考试合格。
证券从业资格考试测试制度改革常见问题及答案篇四
选择题
(1) 公司债券的种类不包括( )。
a: 信用公司债券
b: 不动产抵押公司债券
c: 财务公司债券
d: 保证公司债券
答案:c
解析:
收益公司债券;⑤可转换公司债券;⑥附认股权证的公司债券;⑦可交换债券。
(2) 恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的( )%左右。
a: 50
b: 60
c: 70
d: 80
答案:c
解析:
恒生指数的成分股的市价总值要占香港所有上市股票市价总值的70%左右。
恒生指数的成分股并不固定，自1969年以来已作了10多次调整，
从而使成分股更具有代表性，使恒生指数更能准确反映市场变动状况。
(3) 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )。
a: 企业
b: 银行和非银行金融机构
c: 个人
d: 国外机构
答案:b
解析:
记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、
跨市场发行”)3种情况。
个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，
而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
(4) 上海证券代码和深圳证券代码都为一组( )位数字。
a: 4
b: 5
c: 6
d: 7
答案:c
解析: 上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。
(5) 证券投资基金当事人中，基金运营的核心是( )。
a: 基金管理人
b: 基金持有人
c: 基金托管人
d: 基金投资者
答案:a
解析:
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。
(6) 我国现行的首次公开发行股票的定价方式是( )。
a: 协商定价方式
b: 询价方式
c: 上网竞价方式
d: 市价折扣方式
答案:b
解析:
首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
(7) 马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
a: 1
b: 1.5
c: 2
d: 2.5
答案:a
解析:
分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
(8) 股息率可调整优先股票的特点不包括( )。
a: 股息率是可变动的
b: 股息率的变化一般与公司经营状况有关
c: 股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整
d: 有利于扩大股票发行量
答案:b
解析:
股息率可调整优先股票是指股票发行后，
股息率可以根据情况按规定进行调整的优先股票。
而主要是随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整。
股息率可调整优先股票的产生，主要是为了适应国际金融市场不稳定、
可以保护股票持有者的利益，同时对股份公司来说，有利于扩大股票发行量。
(9) 下列不属于货币政策三大法宝的是( )。
a: 再贴现
b: 利率政策
c: 存款准备金
d: 公开市场业务
答案:b
解析:
货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。
汇率政策和窗口指导6大类。在这6大类货币政策工具中，公开市场业务、
“三大法宝”。不包括选项b“利率政策”。
(10)全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入，这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向( )。
a: 债券市场
b: 股票市场
c: 基金市场
d: 国债市场
答案:d
解析:
是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。
这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。
(11) 根据修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职责的是( )。
a: 监督管理银行间债券市场、外汇市场
b: 发行人民币，管理人民币流通
c: 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
d: 维护支付、清算系统的正常运行
答案:c
解析:
《中国人民银行法》第4条规定了中国人民银行的职责：①
管理人民币流通;④监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;⑤实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;⑥监督管理黄金市场;⑦持有、管理、__________经营国家外汇储备、黄金储备;⑧经理国库;⑨维护支付、清算系统的正常运行;⑩指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;负责金融业的统计、调查、分析和预测;作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责。
(12) 企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不低于( )。
a: 4%
b: 5%
c: 8%
d: 10%
答案:d
解析:
发行金融债券后，资本充足率不低于10%。
(13)发行人按规定提前赎回混合资本债券、延期支付利息或混合资本债券到期延支付本金和利息时，应提前( )个工作日报中国人民银行备案。
a: 3
b: 5
c: 10
d: 20
答案:b
解析:
发行人按规定提前赎回混合资本债券、
延期支付利息或混合资本债券到期延期支付本金和利息时，应提前5
作为重大会计事项在年度财务报告中披露。
(14) 私募基金的特点是( )。
a: 能进行公开的发售和宣传
b: 只能采取非公开的方式发行
c: 监管机构对基金的投资者资格和人数无限制
d: 投资范围受限制
答案:b
解析:
私募基金是向特定的投资者发售的基金，其特点主要包括：①
私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;②
基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。
(15) 所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的( )缴纳证券投资者保护基金。
a: 0.5%～5%
b: 0.5%～3%
c: 1%～5%
d: 1%～3%
答案:a
解析:
所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%～5%
应当按较高比例缴纳基金。
(16) 保险公司次级定期债务是指( )。
答案:a
解析:
本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、
先于保险公司股权资本的保险公司债务。
(17) 采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据( )
匹配原则，避免误导投资者和和错误销售。
a: 客户评级和证券评级
b: 客户分级和证券分级
c: 客户评级和资产评级
d: 客户分级和资产分级
答案:d
解析:
根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
(18) 衡量财务流动性状况最常用的指标不包括( )。
a: 销售周转率
b: 流动比率
c: 杠杆比率
d: 速动比率
答案:c
解析:
衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。
(19) 金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这反映了金融市场的( )。
a: 调节功能
b: 资产配置功能
c: 集聚功能
d: 反映功能
答案:d
解析:
反映微观经济的运行情况、反映国民经济的运行情况、
显示企业的发展动态以及了解市场经济的发展动态。
(20) 在我国，企业债券的发行采取( )。
a: 核准制或审批制
b: 审批制或注册制
c: 发审委制度
d: 保荐制度
答案:b
解析:
引进发审委制度和保荐制度。
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