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投资风险报告篇一
摘要：模拟教学法在教学活动中具有真实性、趣味性和实用性的特点，在实践性强的课程教学中使用模拟教学法可以有效提高学生解决实际问题的能力，培养应用型人才。在《证券投资分析》课程中应用模拟教学法，要设立综合模拟实验室，利用模拟软件进行证券投资模拟交易，让学生到证券公司进行实地考察学习。同时，教师要注重缩小虚拟与现实的差距，不能完全以盈亏评定学生的成绩，要及时跟进指导，用实践指导理论教学。
关键词：模拟教学法；实践教学；《证券投资分析》课程
模拟教学法是一种行为引导型的教学方法，具体是指在教师的指导下，学生模拟某一角色或在教师创设的情境中，进行实践能力训练的一种典型的互动教学法。在教学中，要求学生不仅要掌握基本原理和技能，更重要的是要能够进行具体的操作。鉴于模拟教学法所具有的这种特点，在《证券投资分析教学》中运用模拟教学法具有重要的作用。
一、模拟教学法在《证券投资分析》课程实践教学中的具体应用
（一）设立综合模拟实验室
在教学中设置模拟证券公司、证券登记结算公司、证券交易所、上市公司等机构，模拟主要是证券投资业务流程。通过设立模拟实验室，学生可以真实地充当上述_构中的任一角色。设立模拟上市公司，学生可以参与股票发行及其上市的一系列过程，如公司股票发行前的准备、发行的过程以及最后的上市交易，学生可以参与制定上市公司的章程、相关的制度以及模拟证券发行的过程，从而较为熟练地掌握证券市场中的专用术语，如“ipo、路演、股东大会、分红配股、资产重组、破净、破发”等。设立模拟证券公司和证券登记结算公司，可以使学生真实地了解整个证券业务交易与结算流程，明确证券交易中的开户、委托、竞价、清算、交割、过户等流程和具体操作。
（二）利用模拟软件进行证券投资模拟交易
（三）到证券公司进行实地考察学习
设立模拟证券公司可以较为直观地给学生提供一个流程，但同时也要加强同证券公司的联系。学校可以与证券公司联合建立校外“证券实习基地”，安排学生利用自己的业余时间进行参观和相关岗位的实习。学生在证券公司进行实习的时候，可以了解到具体的开户、委托、买卖、清算等一系列市场交易行为以及证券公司各职能部门的职责，熟悉证券公司的运作机制，给学生留下直观的印象，同时通过和股票交易大厅中股民的交流，也有助于学生融入股票投资中去。
二、模拟教学法在《证券投资分析》课程实践教学中运用注意的问题
（一）缩小虚拟与现实的差距
由于在模拟股票交易系统中的资金是虚拟的，学生在运用虚拟资金进行投资的过程中，常常会忽视投资的风险和成本，在操作中随机性强，同时多进行满仓操作，风险加大。对于模拟炒股来说，要控制模拟资金的规模，过于庞大的虚拟资金会直接影响现实中股票价格的走势，使得模拟操作无法真实反映学生的成果。同时，学生首先要做的就是端正态度，认识到模拟炒股就是在一个没有风险和压力的环境下检验自己的选股策略。教师要充分考虑到这些因素，努力缩小模拟和真实之间的差距。建议学生在自己所能承受的范围之内进行小规模的实盘操作，使得学生能够以一种认真的态度去对待，体会模拟与实战的区别，尽可能减少投资的盲目性，进而减少损失。
（二）不能完全以盈亏评定学生成绩
股市变幻莫测，难以准确地加以预测，市场上的各种因素都会对股票市场的行情走势产生影响。股市中采取什么样的投资策略会直接导致不同的投资结果，短短几个月的模拟交易成绩无法反映学生的真实成绩。可以说，模拟炒股的成绩存在一定的运气成分，这就要求评定学生成绩的时候不能一概而论，而要结合其他方面的表现加以综合评定。教师要采用多元化的考核方法，便于对于学生的学习效果进行全面的评价，从而促进证券投资分析教学的创新，如采取权重系数不同的平时形成性考评与期末终结性考核相结合的形式。
（三）教师要及时跟进指导
模拟炒股持续时间比较长，如果教师不能及时对操作结果进行点评，将会极大地挫伤学生模拟的积极性。教师可以采取小组学习的方法，指定不同的小组，由小组推举一个小组长负责本小组模拟炒股成绩，由教师对各小组的成绩进行排名和点评，这样不仅会使得学生的参与兴趣更加浓厚，而且可以从中发现教学中存在的不足并及时加以纠正等，通过解决这些问题可以使学生的投资分析能力不断得到提升。
（四）用实践指导理论教学
由于股票市场具有很强的实时性，有些理论还没有学习到而在实践中就已经发生了。因此，该课程的教学可以考虑打破教学常规，用市场指导理论教学，甚至可以让学生先体会市场的各个环节，回过头来再学习理论知识，而不应该教条地一味只根据授课计划安排教学。同时，还可以考虑以市场行情特点来安排教学。模拟投资教学法无论是在提高学生学习兴趣方面，还是在教学效果方面，都具有其他教学方法不可替代的作用。但是，任何一种教学方法都不可能尽善尽美，因此，在教学中需要继续进行分析与探索，弥补其不足，使这种教学方法更加科学合理，更好地服务于实践教学。
投资风险报告篇二
根据国家工商总局统计数据，截至xx年5月底，中国的企业数量是万户。中国每天有1万多家企业注册，平均每分钟诞生7家企业。但是，中国企业的存活率却很低。
根据国家工商总局的统计数据，截至xx年底，的企业存活期不到1年，的企业存活期不到2年，近一半()企业的存活期不到4年。
我们手头没有最新数据，但我们预测，在提倡大众创业、万众创新的xx年，中国企业的存活率不会高于这个数据。
即便是拿到融资的企业，易凯资本王冉也提出“警惕c轮死”，预测90%企业会死在c轮。很多企业会走上“一年发家，二年发财，三年倒闭”之路。
我们不去逐一分析，每家创业企业具体的死因。但是，影响创业企业生死存亡的，肯定有合伙人股权。
我们选择合伙人股权作为讨论点因为“三性”：
二、统计数据
在我们服务创业企业的过程中，我们见过形形色色的合伙人股权故事，也帮创业企业处理过形形色色的合伙人股权事故。基于项目经验，我们梳理了导致合伙人股权纠纷的“十大坑”。
投资风险报告篇三
（1）初始本金为100万；
（2）交易品种只允许操作沪深a股市场股票、封闭式基金，不允许操作权证；
（4）为了方便考核与管理，要求以学生的学号为用户名；
（5）股票买卖的具体规则同证交所公布的证券买卖规定基本一致。目前，小组总共有136人参赛，该专业实际人数为127人。由于是开放性的小组，申请加入并不需要小组管理员的审核，因此不排除小组中存在其他非本专业成员加入的情况，所介绍的情况没有排除这种情况。按照规则，没有交易的不能进入排行榜，目前进入排行榜的总共为130人，6人没有交易。
二、存在问题
尽管实践教学在证券投资学的教学中取得了一定的效果，但是所存在的问题仍然明显。通过对本年和前几年模拟炒股情况的分析，结合证券投资学课程教学，发现在模拟实践中存在以下几个问题：
（一）模拟操作存在盲目性，与课本相关知识点的结合不够紧密
模拟操作小组从学期伊始就能够报名并开始进行操作，而证券投资学课程教学则需要按照既定进度逐步推进，在学期前半部分还没有涉及到证券投资分析，大部分是关于证券投资工具和证券市场的基本知识的介绍，因而此时学生并没有掌握相关理论知识，在这段时间所进行的模拟操作具有很大的盲目性，不是针对相关知识和分析方法的实践，也与实践性教学的目的，即对相关知识点进行有针对性的实践，从而掌握相关理论知识不相符。尽管可以把在这段时间看作是作为培养学生证券投资兴趣，熟悉证券投资的一个阶段，但是这也是无奈之举，因为进行证券投资分析的意义在于减少投资决策的盲目性，从而提高投资决策的科学性，所以盲目性仍然需要改善。
（二）学生存在应付现象
一是应付性的模拟操作，按照模拟操作排行榜的规则要求，仅仅报名参赛没有任何买卖股票操作的是不能进入排行榜的，能够进入的必须是在比赛期间曾经有过操作，而期末能够得到成绩的是必须在排行榜中的，这也使得一部分学生不得不应付性的进行一笔操作，例如很多收益为0左右、仓位为空仓的基本上都是属于这种现象。出现这种现象的原因可能包括意识惰性、风险规避的心理或者试探性的操作。意识惰性是由于学生的懒惰所导致，可以通过口头督促和规则的引导得到一定的改善，试探性的操作则可能随着学生理论知识和试探性经验的积累能够逐步增加操作，而风险规避的心理偏好一般很难改善，如果是由于对股票和证券的心理抵触造成，仍然可以改善；二是别人代为操作。这种现象能够很容易被发现，在过往几年的模拟时间的小组中多次出现。在按照收益高低进行排序的小组排行榜上较为明显的出现收益率完全一致，并且二人的所持有的股票相同，操作时间相仿的现象，基本可以断定这两个帐号是一个人进行操作，这是较为明显地状况。当然肯定也会存在一人操控两个帐号进行不同操作的状况，这就很难发现了。但是这种现象是否应该禁止也存在争议，因为在金融领域，信用托管也是合理和正常的现象，这种别人代为操作的现象如果以托管进行争辩，也很难对其反驳。
（三）过程控制管理不够
目前，进行实践性教学设定的考核方式主要是依据资产和收益率，而这种考核只能是在学期末进行一次性考核，并且要根据考核结果给出学生的平常成绩。这种完全按照收益进行考核的方式存在明显的问题。如果至学期末只进行一次模拟交易，收益率为0左右的情况与进行多次交易、收益率为负的情况相比较，成绩会比较高，这种单纯以“成败论英雄”的情况并不合理，所以平常成绩需要综合考察学生的操作频繁程度和收益情况。但是，频繁交易在真实的股票投资中也被总结为大忌之一，如果对操作频繁的同学给出过高的成绩，又似乎在鼓励这种行为，因而，给出的成绩是要在进行综合评判。期末进行一次性的综合性评判的做法同时也存在另一个问题，就是过程管理不够。模拟实践教学法要求学生不断地从每次模拟中总结经验、分析教训，完成每一个阶段的教学任务。而期末一次性综合评判考核并不能对实践过程中每一阶段教学任务的模拟实践情况进行评价和考核，给出的成绩也很难反映出各个阶段操作情况，这都不利于引导和鼓励学生有针对性的应用相关理论进行模拟实践演练。所以，必须完善过程考核规则，能够对学生的实践情况进行更合理的考核，让规则起到规范和引导作用。
三、整改建议
实践性教学本身也是一种实践，尽管取得了一定的效果，仍然需要在实践中不断对存在的问题进行完善和改进，这样才能更好的发挥实践性教学的作用，不至于流于形式。
（一）制定阶段考核的要点和实践的重点对知识点实践的特定考核
由于实践性教学跟理论教学的知识点结合的不够紧密，因而需要设计对相关知识点有针对性的实践操作。由于主要知识点会在课程授课过程中逐步介绍，因而可以结合授课的进度将主要知识点划分为几个实践阶段，每个阶段都制定相应知识点实践操作的操作要求。杨建平（2009）提出了全程考核，并制订了19个实践内容。余丽霞（2011）认为应该从证券交易模拟、证券投资基本分析模拟、证券投资技术分析模拟、证券投资组合分析模拟和证券投资分析报告五个方面进行应用。参考这些研究，我们将实践过程分为了4个阶段，各个阶段的操作要求和内容以及考核办法。
（二）完善考核规则
考核规则应该设计为期末考核和过程考核两个阶段。期末考核以收益率为单一指标非常不合理，需要进行改进，增加更多的考核指标综合进行考核，可以从三个方面来进行。
（3）操作频繁程度。既需要防止学生应付，又要避免激励过分频繁交易，因此需要将操作频繁程度纳入考核指标，设计权重为20%，具体指标可以用周转率来考核。一买一卖才是一次周转，周转率为总交易额的1/2与本金之比。同时，也要增加实践过程的考核，主要是对相关知识点的实践情况和实践效果情况进行考核。并根据学生的在各个阶段的操作实践情况和实践效果进行考核。考核主要靠授课老师的主观评价，评价标准是：
（1）是否进行过要求的操作；
（2）操作的效果，主要以收益情况作为评价依据。包括了期末考核和过程考核的考核规则，能够激励学生更好的进行实践，更好的掌握证券投资技能。
投资风险报告篇四
【摘 要】从地方院校证券投资学课程的教学目标入手，分析日常教学过程中存在的问题，针对现实问题，提出提升教师素质、改进教学方法和手段、强化实践教学、完善考评体系等改革思路，以求取得更好的教学效果，培养适应市场需要的人才，服务社会。
【关键词】地方院校 证券投资学 交互式教学 实践教学
【中图分类号】 g 【文献标识码】a
证券投资学是研究市场经济条件下证券市场相关金融产品及其运行机制和市场主体行为规范的一门学科。随着我国社会主义市场经济体系的逐步完善和对外开放的进一步扩大，证券市场在我国经济和金融体系中的作用日益突出，据沪深交易所统计数据显示：1993年，上市公司数量183家，沪深两市总市值亿元；而到2013年末，上市公司数量达到2494家，沪深两市总市值超过24万亿元，投资者开户总户数超过亿户。随着中国证券市场的快速发展，社会对证券从业人员的知识结构和应用能力提出了更高、更新的要求，同时也对证券投资学教学的深度和广度提出了更高的要求。因此有必要对证券投资学教学改革进行进一步探索，以促使“教”、“学”乃至“用”都迈上一个新台阶。
一、地方院校证券投资学课程的教学目标
二、地方院校证券投资学教学中存在的问题
（一）教师的教学和实践应用能力有待提高。中国高校经历过上世纪末、本世纪初的合并大潮后，基本都成为大而全的综合类大学，专业设置在兼顾自己原有特色的情况下，追大求全。特别是大众化的经管类专业，一般院校都设有，由此证券投资学课程的开设也就遍地开花。但讲授证券投资学课程的教师其素质却参差不齐，特别是地方院校，此种情况尤为显著，教师来源要么是相近专业调剂过来的教师，要么是新招聘入校的高学历青年教师，他们或对证券投资学系统性理论知识缺乏深入的了解和研究，或没有实践经验。而证券投资学却是一门综合性、应用性和实践性很强的学科，授课教师不仅需要深厚、系统的理论功底，同时还必须具备丰富的实践经验，才能做好这门课程的授课工作，因此地方院校有必要对证券投资学教师素质的进一步提升、教学和实践应用能力的提高拿出切实且行之有效的措施。
（二）教学方法和手段有待改进。证券投资学是一门应用性和实践性很强的课程，讲解过程中会涉及大量的图表、公式、技术指标和数据资料等。因此，即便是地方院校，也不再是“粉笔+黑板”的古老模式，而是制作电子课件，在多媒体教室实施教学，以直观、明了的方式增强证券投资理论与实务的教学效果，提高学生对证券的感性认识，激发他们学习的积极性。但多媒体教学从总体上来说依然是一种静态教学模式，没有从根本上改变教师讲述传授知识、学生被动接受知识的传统模式。久而久之，即便学生刚开始接触这门课程怀着极大的热情和兴趣，但随着时间的推移，这种双向很少互动的教学模式，也会磨灭学生的热情，弱化他们的兴趣。
（三）教学实践环节有待强化。地方院校由于资金实力问题，金融实验室建设相对滞后，即便建有金融实验室，配套设施也没有完全到位，硬件设施如机房、计算机终端投入难度不大，不存在问题，但相关配套软件较多，同时还需要后期的升级和维护，需要大量资金投入，由于资金问题的制约，配套软件要么数量不足要么得不到及时更新。因此，地方院校的证券投资实践教学就存在着先天不足。再则实践教学设计存在不合理之处，一般院校证券投资实践教学课时安排为8个课时左右，课时量偏少，并且实践教学的时间多集中在某个学期的一个时间段，没有考虑教学进度是否与此相匹配，实践教学效果会大打折扣；还有实践教学内容基本上局限于股票，对其他证券投资品种没有涉及或者很少涉及，易给学生造成证券投资就要是股票投资的假象。
（四）考核评价制度有待完善。考试是教学过程的一个重要环节，通过考试可以检测学生学习效果的好坏和教师教学质量的高低，起到强化学习和促进教学的效用。以往证券投资学考核评价制度的主要问题是偏重投资工具和投资理论的记忆，而对原理的实践运用能力考察却有所忽略，体现在教学管理中就是考核方式的单一性和考核制度的固化僵硬，没有灵活性。只注重期末考试，不注重平时考察，期末考试基本上就只有闭卷笔试一种方式，即便学生平时学习不甚努力，期末突击复习，死记硬背也能应付过关；平时考察的形式主要放在考勤、提问、作业等方面，而对模拟证券投资、小论文形式的股票或行业分析报告等能够考核学生实践运用能力的其他方式运用不多，即便是对此加以运用，在最后成绩的评定中所占比重也是微乎其微。这样的考核评价方式不利于学生积极主动对待模拟证券投资和各种分析报告的课程小论文，因为到了期末考试的时候，老师会对整本书简单梳理一遍，点出考试重点，加班加点背背记记也能应付过关。
三、地方院校证券投资学教学改革思路
（一）重视教师专业素质的培养和提高。专业素质是高校教师的立身之本，是教师做好本职工作的重要保障，高校教师队伍整体素质不仅是高校核心竞争力所在，还直接决定着教学效果的好坏。针对地方院校证券投资学教师来源的构成，对于从相近专业调剂过来的教师，学校应予以经费支持，结合学历教育和非学历教育，一是鼓励他们考研考博，继续深造，以获取本学科坚固的知识基础和系统理论。再则重点扶持优秀中青年骨干教师通过进修、做访问学者、参加研讨班、研修班等交流模式，拓展教学与科研的深度与广度，促进教师专业素质与能力的提升，提高专业教学水平。入校时间不长的高学历青年教师，他们的优势是具有本学科系统的理论基础知识，了解本学科发展的前沿，但课堂教学能力却有待进一步提升。因此对于从事证券投资教学的年青老师而言，由于该课程很强的应用性和实践性，其课堂教学能力提升的基础在于自身有扎实的证券投资实践应用能力，而提升证券投资实践应用能力的途径，一是深入进去自己做，无论是做实盘还是模拟盘，都会积累实战经验，为课堂教学积累素材；二是与当地证券公司营业部多做互动交流，甚至可以在营业部一些重要岗位实习锻炼，如投资顾问岗、理财产品研发岗等，这样就能与证券投资最前沿的理财师、分析师相互切磋、学习，迅速获取实战经验，在证券投资实践中快速成长。
（二）改革教学方法和手段，促其多样化。教学方法与手段的改革是提高教学质量的一个重要前提。在课堂教学中，不仅仅要发挥教师的主导作用，更要强调以学生为本的主体意识，调动学生学习的能动性、参与性和创造性，因此要充分运用教学方法和手段的多样化，激发学生的学习兴趣，改进教学效果，提高教学质量。
投资风险报告篇五
摘 要：近年来，我国的制造业迅速发展，经济效益也稳步提升，但是制造业的发展依然面临着很多困难，如资金运用不合理、财务业绩不高等。以制造业上市公司为研究对象，基于2014年20家制造业公司的财务数据，探求制造业上市公司股价波动与公司业绩之间的关系。研究发现，制造业上市公司的股价波动与本企业的偿债能力、营运能力、盈利能力、成长能力和现金流量能力都是正相关，可以通过调节股价的方式提升制造业上市公司的财务业绩。
关键词：制造业；上市公司；股价波动；财务业绩
自改革开放之后，我国利用廉价的劳动力资源大力发展劳动密集型产业，成为了全球制造业大国之一。然而近年来，一些制造业的发展却不如人意，如诺基亚在北京和东莞的工厂面临倒闭，东莞和苏州两地数家制造企业宣布破产。针对这种现象，2014年我国工信部发布了“工业”规划《中国制造2025》。这是我国实施制造强国战略第一个十年的行动纲领。此规划将“智能制造”作为重点扶持领域，强调将信息技术与我国制造业进行深度融合，实现机器人等智能产品进入智能化生产。对于制造业上市公司来说，实现这种智能化需要投入大量资金，这些资金的来源主要还要依靠投资者，而投资者则是通过观察分析该上市公司的股票价格，来决定是否投资该公司。基于此，本文就从制造业上市公司股价波动与财务业绩的相关性进行分析，探讨二者之间的关系，进而为推动制造业上市公司的全面发展提供对策建议与理论支撑。
一、实证研究设计
（一）研究假设
偿债能力主要是指企业偿还长期与短期债务的能力，是反映企业的财务状况和经营能力的重要标志。企业偿还债务能力的大小，与企业能否健康的生存和发展息息相关。企业的偿债能力越强，说明公司有较低的经营风险，反映出公司的发展具有较高的稳定性，即偿债能力越强股价越高，所以偿债能力与股价波动应该呈正相关关系。因此提出假设1。
假设1：制造业上市公司的偿债能力与股价波动呈正相关
营运能力大小对于企业而言，就是企业在资产管理方面效率高低的体现，这也就说明营运能力与偿债能力和盈利能力是息息相关的。为了让企业创造更多的价值，投资者得到更多的回报，所以，要不断提高企业资产利用效率，加速企业各项资产的周转。因而，企业营运能力越强，企业对各项资产管理的效率越高，企业的经营效益就越好，即营运能力越高股价越高，所以营运能力与股价波动应该呈正相关关系[1]。因此提出假设2。
假设2：制造业上市公司的营运能力与股价波动呈正相关
无论是企业的管理者还是投资者，都十分关注企业的获利能力。然而在企业运行管理的过程中，任何一项资金都存在使用成本，资金使用成本的大小关系着投资者投入资金的高低。上市公司获取利润的能力指的是盈利能力，公司获取利润的能力越强，说明投资者可能获取的投资收益就越高。所以，盈利能力的大小对制造业上市公司股票价格变动的影响起着积极的作用，而企业盈利能力越强股价就越高。因此提出假设3。
假设3：制造业上市公司的盈利能力与股价波动呈正相关
上市公司获得资金的主要方式就是发行股票，企业如果想拥有较好的发展前景，只有通过不断增长净利润，企业的竞争力才能不断增强，这样就能保证投资者拥有有更好的投资回报，而成长能力越强股价越高[2]。因此提出假设4。
假设4：制造业上市公司的成长能力与股价波动呈正相关
现金流量就是企业在日常经营活动中现金的流动情况，从中可以直观地看出企业一段时期内的资金流动情况。企业控制现金流动的能力越强，公司应对经营、投资及筹资活动中突发状况能力就越高，就可以抓住好的投资机遇，而现金流量能力越强股价也就越高[3]。因此提出假设5。
假设5：制造业上市公司的现金流量能力与股价波动呈正相关
据以上假设理论，可以初步估计公司财务业绩相关变量对上市公司股价波动的影响方向，见表1所示。
（二）研究方法
本文首先经过将搜集的理论进行分析，然后提出研究假设。并依据提出的假设，将搜集到的数据进行描述性分析，利用回归性分析的方法，通过pearson相关性检验分析变量之间的相关性，同时，建立多元线性回归方程进行实证检验，找到对上市公司股价波动影响的主要因素，总结出财务业绩与股价波动的相关性。
（三）数据来源与变量设计
1.数据来源
投资风险报告篇六
【摘要】 随着我国证券市场的高速发展,普通大众越来越多地参与到证券投资中去,这一趋势对证券投资教学中实践能力的培养提出了更高的要求。文章结合淮阴工学院几年来的实践摸索,模拟法在证券投资教学中的应用显示出特有的优越性,该教学模式必将成为未来发展趋势。通过科学设计教学过程,对相关注意事项加以改进可使这一教学模式的优越性落到实处。
【关键词】 模拟法; 教学目标; 教学设计
截止到2008年底,沪深股市期末股票账户数约12 万户;剔除休眠账户后,期末有效账户数为10 万户,证券投资与普通大众的生活越来越息息相关了。这使得证券投资学课程的实用性更加显现。作为一门理财专业的核心课程和经管类专业普遍开设的课程,证券投资课程的教学如何满足社会需求,而不是延续学生用学完的理论通过考试后就还给教师,要进入股市时再从头学起的模式,这势必要求高校结合课程应用性强的特点,改变传统的教学模式。在几年的摸索中,课堂案例、校外实习、课程设计、模拟教学等形式越来越多地出现在课程教学中。实践证明,模拟法在证券投资教学中的应用具有独特的优势。证券投资模拟教学是一种在教学活动中模拟现实活动的教学方式。模拟法在证券投资教学中的应用就是运用计算机软件技术模拟证券市场的投资环境,结合实时的股市行情,供学习者进行证券投资决策活动的教学和训练方式。
一、模拟法在证券投资教学中应用的重要性及优越性
(一)充分体现证券投资课程的学科性质
证券投资是一门应用性学科,具有综合性,开放性思维的特点。在滑铁卢战役中,大卫・李嘉图与马尔萨斯天壤之别的实战结果,猩猩实验出人意料的投资业绩,以及诸如格林斯潘、萨缪尔森等的投资经历,充分显示了这是一门需要综合运用概率论与数理统计、经济学、财政金融、企业管理、会计学、财务管理等多学科知识,结合证券市场行情不断分析、判断和决策的课程。模拟法通过模拟证券投资实战环境,让学生扮演投资者进行模拟投资,锻炼学生的实践能力,充分体现了课程的应用性。
(二)提高教学效率
(三)激发学习兴趣
传统的学习模式往往是以老师讲授为主,学生被动地听、机械地记,死记硬背获取知识,以至于一些学生开课时满怀兴趣,几堂课下来就大失所望,最后对上课是敷衍了事。模拟教学本着“学生主体论”的原则,通过生动、直观的电脑界面清晰地表达复杂的数据、大量的图表、抽象的专业术语,便于理解,同时通过模拟操作、收益排名、经验教训的总结交流,大大增强了学生的参与程度,集中了学生的注意力,激发了学生的兴趣。
(四)有利于培养综合能力
一个人能力的增强,不仅取决于知识的积累,更重要的在于对知识的理解、吸收和运用的过程,他是将知识转化为能力的关键性的中间环节。中国证券市场高速发展,复杂的股权结构随着股权分置改革的进行逐渐改善,新的投资工具随着黄金期货等的不断推出,证券市场体系伴随着创业板的出现不断完善,无不考验着课程与实际的联系;另一方面,股票行情分析软件大同小异及信息技术的发展,使得为学生创建一个仿真的证券投资环境具备必要性的同时提供了可行性。模拟教学中,学生首先应掌握在股票行情软件中查找证券投资工具;其次应熟悉证券交易的方法;再次在证券投资基本分析中应会多渠道收集信息,并有效整理,形成个人观点;在证券投资技术分析中,应能运用所学的技术对方法理论进行分析、判断,结合基本分析,形成投资决策;最后,在组内、组间还需进行交流总结,形成小组投资报告和个人投资报告。这种过程在组内、组间交叉进行,既有利于学生在实践中学习理论知识,提高分析、判断和决策的能力,又有利于培养学生沟通、合作的团队精神和责任意识。
二、模拟法在证券投资教学中的应用设计
虽然模拟教学已是应用性学科教学的发展趋势,但亦容易流于形式,如让学生自行模拟交易,或仅仅抓住技术分析方法进行模拟交易,忽视了综合能力的培养。实际上,模拟教学的应用需要系统设计,精心安排,才能充分体现其优越性。2005年淮阴工学院引进钱龙金融教学系统软件,为证券投资模拟教学创造了条件。
(一)明确教学目标
证券投资模拟教学的目标一般可分为两类:一类旨在通过模拟教学增强学生对证券投资基本理论的掌握,一般设计验证性的任务;一类旨在通过模拟教学提高学生证券投资的技能,一般设计分析性的任务。高校开设课程,应注意目标的主次,以前者为主,巩固熟悉理论知识;后者为辅,培养学生的综合能力。教学任务应以验证性与分析性相结合,如在近两年本校财务管理专业的教学中,前者比例不低于60%,后者比例不超过40%。
(二)科学设计教学过程
模拟法在证券投资教学中应用一般包括三个阶段:前期准备阶段、模拟实践阶段、交流考核阶段(见图1)。
1.前期准备阶段
投资风险报告篇七
对企业年金管理进行风险控制，必须在清晰地分析企业年金管理中的风险特征，相应确立风险管理的策略与偏好，制定出风险控制原则，并进而通过一系列具有可行性的措施，付诸实施。
1、企业年金管理风险控制理念与原则
根据企业年金的风险特征，企业年金管理的风险控制原则至少应当包括以下几个方面的内容：（1）全面性原则，即风险控制必须涵盖企业年金管理的各个环节和参与其运作的各个当事人，并渗透到各项具体业务过程中去，包括各项业务的决策、执行、监督和反馈等环节。（2）制衡性原则，即在参与企业年金管理的各个当事人之间，要形成一种相互制约的机制，特别是要防范利益冲突与利益输送问题。（3）可衡量性原则，就是在风险控制的过程中，采用定性分析与定量分析相结合的方法，使风险控制更具客观性和可操作性。
举例来说，引入托管人，就很好地体现了上述第2条原则，即制衡性原则。将年金资产与投资管理人或年金计划发起人的资产相分离，可以有效地实施职责分离的原则。托管人还提供了与投资管理人关于企业年金基金会计记录的第二套会计记录，两相对应，可以保证企业年金资产的会计是准确和合适的。托管人可以监督投资管理人的行动，以确保他们的投资活动与计划文件、投资目标和战略相一致。它还可以在计划范围内监督交易，以保证在不同的利益团体中的计划范围内没有被禁止的交易。总之，托管人除了妥善地保管资产之外，还起到了制衡和监察企业年金基金运作的功能，从而在总体上降低企业年金管理过程中的风险。
2、企业年金管理风险控制体系
这主要包括相互联系的几个方面的内容：
（1）内部自控
在企业年金管理过程中，各个参与主体的自我监督与约束，包括各机构的内部制度建设，相关业务流程管理，内部监察稽核等等。
（2）不同参与主体间互控
通过清晰的制度约束，明确各参与者的责、权、利，并借助信息披露，即实现企业年金管理过程中不同参与者之间的相互监督与制约，在某些参与主体之间，还可以实现实时的监控。这较多地体现了风险控制原则中的制衡性原则。
（3）最高监控
最高监控是指借助法律、法规的权威性，对企业年金管理各参与主体的行为进行法律层面的控制与约束，以达到规避风险的目的。这是最为严厉的一道防线，同时也是最后一道防线，它应该更多地起到威慑作用，因为，直接动用法律手段，常常意味着前面两个层次的风险控制已经失效，很有可能已经给年金计划的受益人带来了损失。
（4）投资管理风险控制流程
首先，是确立严格的风险控制流程，做好制度上的事前预防。对风险的事前预防可以划分为不同层面：第一，由投资管理人的最高投资决策机构（例如，在基金管理公司，一般为投资决策委员会）在总体上对投资策略进行把握。由于在企业年金管理中，委托人可能会直接进行资产配置，即决定年金资产在股票、债券、存款等之间的分配比例，并分别委托给不同的投资管理机构进行运作，每家投资管理机构只负责一大类资产的投资，因此，投资管理人在大类资产配置方面能发挥的作用实际上有可能受到限制——这是与公募基金管理的一个不同之处。但是，投资管理人仍可以在该类资产内部的配置中发挥积极的作用，例如，如果负责股票投资，最高投资决策机构可以在行业配置上进行总体把握，并赋予所负责的企业年金基金投资组合经理的投资权限，审批超过投资组合经理权限的投资计划。同时，根据投资业绩比较基准检查、评价投资组合的运作。最高投资决策机构独立行使职权，对投资业务的判断和决策不受其他机构或个人的影响。第二，投资组合经理在自己的权限范围内，根据研究部门提供的研究成果以及其自身对市场的分析判断，进行投资。分析师、研究员和投资组合经理应共同对投资工具进行分析与评级，对发行证券的公司进行全面、深入的实地调研，提交投资价值分析报告，必要时须经过答辩与评级，确定投资备选库。投资组合原则上应由备选库选定的投资工具构建，超过此范围的也应由报请批准。
其次，建立贯穿投资管理全过程的事中监控。第一，投资管理机构负责企业年金投资运作部门的负责人要对投资组合经理的日常投资业务进行全面监督，包括投资档案、投资记录是否完备，投资执行是否规范、准确，是否严格执行最高投资决策机构的决议，并将情况定期或不定期地向最高投资决策机构汇报。第二，投资管理机构的内部_门通过检查投资文档、电话录音、录像、电脑监控系统，实时、全面地对投资部门的投资业务进行监控，检查可以是定期的，也可以是不定期的，还需要出具书面反馈报告。第三，为防止介入内幕交易或不必要的关联交易，以及投资于一些风险过高的证券，投资管理机构内部应对一些投资品种作出限制，或者直接禁止。第四，借助电脑软件系统进行风险控制。例如，通过一些必要的投资分析及风险控制软件，可以对投资风险作出定量化分析；在交易软件系统中，可以设置与业务同步的风险监测系统。举例来说，设置个股预警线，建立自动对帐系统对所有证券投资进行扫描，对接近风险权限额的投资进行提醒，对越权投资不予接受；对于计算机系统实行权限管理，并设置强密码，确保系统的安全，等等。第五，在重要业务部门的内部，均设立与其业务操作同步的电脑风险监测系统，以便可以通过计算机程序设置来有效地控制投资行为中可能出现的越权或违法违规行为。
另外，是完善事后反馈程序。这一环节不仅保证了投资管理风险控制流程的完整性，而且，它对于总结此前风险控制工作中的得与失、经验与教训都是十分必要的。企业年金的投资管理机构应建立并严格执行监控报告制度，由内部_门和相关业务部门及时跟踪投资的进展情况和结果，并编制监控报告，以便及时进行评估和作为业绩考核的依据。
（5）投资管理风险控制措施
首先，就市场风险控制而言，在技术层面上，通过各种投资分析系统、风险控制系统，并借助一些有效的风险控制指标体系来量化投资组合面临的市场风险。而无论所采取的量化风险的技术手段是什么，最终的落实都要以制度化的形式体现出来，并以制度为保障。总之，在技术的支持与制度的保障下，投资时由于承受市场风险所面临的可能损失应被控制在可接受和可预见的范围之内。
其次，在操作风险角度，应区别不同风险的特性采取风险管理措施。对于制度风险，主要通过完善内部制度，并增强制度可操作性等手段来实现。对于人员风险，主要需要通过员工行为准则、保密制度、内部风险控制制度及各部门的业务规则等来对员工的行为作出约束，防范道德风险的发生，避免员工的越权操作、违法操作等。独立性风险既是一种制度风险，又是一种人员风险，所以对于独立性风险的管理，也应从这两个方面入手。除此之外，由于其特殊性，还需通过其他一些措施，使独立性风险尽量降低。分帐户管理制度是指对于每个委托人的资产，分别设立单独的帐户，各帐户之间独立操作、独立核算。同时，受托进行企业年金基金管理的帐户与投资管理机构所管理的其他资产（例如，基金管理公司所管理的公募基金）之间严格分离，以确保年金资产的安全性。除了进行分帐户管理外，投资管理机构在人员上也应进行相应的设置，以适应企业年金投资管理业务的要求。例如，设立独立的部门，专门负责企业年金投资运作，部门内的人员和业务都应与其他资产管理业务相独立。投资决策也应独立完成。企业年金投资和其他资产管理的投资可以共用一个交易平台，但具体负责交易的人员应实现分离和独立，相互之间不能进行对方的投资交易。在部门之间也应体现独立性，例如，投资决策和具体交易操作相分离、前台交易与后台结算相分离、货币及有价证券的保管与帐务记录相分离、损失的确认与核销相分离、风险评定人员与业务办理岗位相分离、研究与投资决策相分离，等等。
分帐户管理和人员独立性安排主要目的在于防范利益在企业年金资产和投资管理人管理的其他资产之间的输送，除此之外，还应避免利益由委托资产输送至与投资管理机构有关联或有利害关系的机构或个人。投资管理机构应根据相关法律法规，对关联交易作出严格规定，以防涉入不必要的关联交易、与利害关系人的交易中。
因此，在企业年金市场开始快速发展的起步阶段，强调风险管理尤为重要。在一定意义上可说，企业年金风险管理水平直接决定了企业年金能否发挥其应有的社会保障功能，是当前值得重点强调的重要课题。
投资风险报告篇八
陕西各地级市发展较不均衡，分化较为明显，省会西安市集聚效应较为明显，规模优势显著，榆林市、宝鸡市和咸阳市依次排序，各地级市经济水平均与西安市差距较大。陕西省各地级市2020年gdp增速普遍放缓，部分地级市出现较大幅度下降甚至表现为负增长。
陕西省共辖10个地级市，分别为西安市、榆林市、延安市、宝鸡市、咸阳市、渭南市、铜川市、汉中市、安康市和商洛市。从区域发展看，省会西安市经济实力明显高于其他地级市。
从gdp规模来看，2020年，省会城市西安市以亿元居于榜首，占全省经济总量的，榆林市以亿元位居第二，宝鸡市和咸阳市分别以亿元和亿元位列第三和第四。除以上地级市外，其他地级市gdp均未超过2000亿元。铜川市自然资源丰富，以重工业为主，经济发展较为滞后，2020年经济总量处于陕西省末位。
从gdp增速来看，受新冠肺炎疫情及经济下行等因素影响，2020年，陕西省各地级市的gdp增速普遍放缓，部分地级市出现较大幅度下降甚至表现为负增长。西安市和铜川市gdp增速达到及以上，榆林市和宝鸡市gdp增速在之间，咸阳市、渭南市和汉中市gdp增速在之间，延安市、安康市和商洛市均为负增长。
从人均gdp来看，2020年，榆林市人均gdp为万元，为陕西省最高水平，西安市以万元位居第二；其他地级市人均gdp均低于7万元，其中渭南市和商洛市人均gdp低于4万元。
2021年1－9月，陕西省各地级市gdp较上年同期均有所增长，增速介于7%~14%之间，从经济体量来看仍分化较为明显，仍以恢复性增长为主。
2．各地级市财政实力及债务情况
陕西省各地级市财政实力差异较大，省会西安市财政实力强，榆林市和延安市分列第二、三位。2020年，陕西省大部分地级市一般公共预算收入呈增长态势，但增速有所放缓，财政自给能力偏弱。2021年前三季度，受经济回暖等多因素影响，陕西省各地级市一般预算收入增速较上年同期大幅提升。陕西省各地级市政府债务余额均呈上升趋势，西安市政府债务偿还能力仍强于其他地级市，延安市、商洛市、安康市和铜川市政府债务偿还压力相对较大。
（1）财政收入情况
一般公共预算收入
2018－2020年陕西省大部分地级市的一般公共预算收入呈增长趋势，但规模差异较大，两极分化明显。2020年，省会西安市以亿元位列陕西省榜首，榆林市和延安市以亿元和亿元位居第二和第三，其他地级市一般预算收入均未超百亿，其中安康市、铜川市和商洛市均未超过30亿元。从一般公共预算收入增速来看，2018－2020年，受经济增速放缓、减税降费政策及新冠肺炎疫情等因素综合影响，陕西省大部分地级市一般公共预算收入增速均有不同程度下滑，其中，渭南市和商洛市受减税降费等因素影响较为明显，延续2019年负增长的态势。
2018－2020年，陕西省大部分地级市税收收入占比呈下降趋势，榆林市税收收入占比有所提升。2020年，西安市、榆林市、咸阳市和安康市税收收入占比超过75%，其他地级市税收占比均在55%~75%之间，主要系受新冠肺炎疫情、减税降费和经济下行等因素影响所致。整体上，陕西省各地级市一般公共预算收入质量较好。
2021年前三季度，受陕西省经济回暖等多因素影响，陕西省各地级市一般公共预算收入增速较上年同期大幅提升，其中渭南市一般公共预算收入增速最快，为。西安市一般公共预算收入仍保持全省领先，为亿元，较上年同期增长。
投资风险报告篇九
甲方：
法定代表人：
地址：
电话：
传真：
乙方：
法定代表人：
地址：(邮编：)
电话：
传真：
双方本着友好协商，互利互惠的原则，就甲方于xx年9月18日-19日在北京举办的“xx风险投资扶持中国企业新加坡上市双赢模式推介会”达成如下协议：
第一条双方合作内容：
甲方发起并主办“xx风险投资扶持中国企业新加坡上市双赢模式推介会”乙方作为本次推介会的代理合作单位与甲方合作，推介会举办地点为北京、举办时间为xx年9月18日―19日。
第二条双方合作权利与义务：
1、甲方负责本次推介会的招商文案策划、演讲嘉宾的联系和确认、场地的落实与布置、对会场进行总体控制与协调，并负责保障本次推介会圆满顺利完成。
2、甲方为乙方提供招商之宣传材料。
3、甲方负责合作项目的媒体支持。
4、甲方对本次推介会的招商文案，演讲嘉宾及用于招商的宣传材料，享有独立的知识产权。
5、乙方利用本身掌握的客户资源为本次推介会作招商工作，以付费客户为准。
6、乙方招商收入，由乙方或参会人员直接以电汇形式在开会前一周内将会费汇入甲方指定帐户。
7、乙方招收参会人员的会费，甲方按标准对招商价格7折与乙方进行结算。(注：甲方标准的对外招商价格为人民币3000元/人)。甲方扣除乙方收入的应缴税金。
8、乙方对外招商应保持和甲方一致或高于甲方价格，未经甲方同意乙方不得擅自降价，如甲方发现乙方有降价行为，甲方有权取消乙方合作代理资格。
第三条法律责任：
1、推介会期间如果出现质量问题受到参会代表起诉，中国科技财富杂志社负责解决有关纠纷并承担责任。
2、推介会期间如因法定的不可抗力事由而非协议约定的事由导致本次推介会无法举办或无法如期举行，则协议双方互不追究对方的违约责任，但代理方有义务协助主办方处理事宜，包括退票和协调。
第四条保密条款
双方在合作或合作之外从对方获得任何有价值的商业信息或技术信息应予以严格保密，未经对方书面同意不得向第三人批漏或泄露，也不得擅自许可别人使用，违反本条将视为严重违约，应承担相应的违约责任并赔偿一切由此导致的经济损失。
第五条协议之不可转让性：
本协议约定之权利义务具有不可转让性，任何一方在取得对方明确的书面同意之前，不得就本协议书部分或全部内容进行转让，否则实施转让方将视为严重违约，转让行为无效。
第六条争议解决
双方协议书发生争议或纠纷，应首先协商解决，协商不成任何一方有权向被告方所在地有管辖权法院提起诉讼。
第七条其他：
1、本协议书一式两份，双方各执一份，效力等同。
2、协议书未尽事宜由双方另行协商并签定补充协议予以确定。
双方签署如下：
甲方：(盖章)
乙方：(盖章)
负责人：(签字)
负责人：(签字)
签署时间：
签署时间：__年__月__日
投资风险报告篇十
乙方：_________
甲方已充分了解乙方关于______项目的创业计划，欲投入资金与乙方共同创业，经甲、乙双方充分协商达成如下协议：
2.甲方已充分了解乙方的创业计划，并认同其市场前景，拟投入风险资金与乙方共同创业。
______项目的风险投资分两个阶段：
(一)种子期
5.______产品的样品如在上述期限届满并开发完毕，甲、乙双方对______样机进行评估，如达到甲、乙双方在签订本协议时认可的设计要求，风险投资必须进入创立期;相反则由甲、乙双方协商是否延长上述期限，协商未果则本协议终止，剩余的资金及业已形成的所有资产属甲、乙双方共同所有。
(二)创立期
4.在公司设立中，乙方出资的______万元由甲方提供无息贷款，乙方必须在公司设立后______个完整会计年度内归还给乙方，其中每年各偿还______，偿还期限为每个完整会计年度结束公司分红后的一个月内。乙方分得的公司红利必须优先偿还上述借款，甲方有权从乙方分得的公司红利中代扣，如当年乙方分得的红利不足以偿还上述借款，乙方必须于分红之日起______日内筹资偿还，否则乙方必须将当年度欠款部分对应的公司股权转让给甲方，(上述对应是指公司设立时该部分欠款所占的公司股权)，但甲方仅限于受让公司股权，不得要求乙方以其它货币或实物资产偿还借款。
1.无论是种子期还是公司设立后，其它风险投资的引入均需甲、乙双方一致同意;
3.公司设立后如需增加投资，甲、乙双方有权按设立时的股权比例追加投资。
3.______样机试制完毕达到设计要求时，甲、乙双方任何一方未按本协议约定设立公司，则违约方需向守约方支付20万元违约金。
1.本协议未尽事宜双方协商解决，协商未成可向法院诉讼解决;
2.本协议一式两份，双方各执壹份。
甲方：乙方：
投资风险报告篇十一
乙方：__________身份证号码：____________________
经甲、乙方友好协商，甲方自愿将资金________万注入_________期货经纪有限公司的甲方帐户(资金帐户号___________)委托乙方全权管理。
委托管理细则如下：
一．委托管理期限：从______年___月___日至______年___月___日。
二．甲乙双方应遵循以下条款进行利益分配
1．甲方帐户资金，在委托期内与乙方每月进行结算，增值部分当月进行利益分配。
2．甲方帐户资金增值部分，在委托期内达到或超过本金的100％，乙方可随时封盘，将其增值部分进行利益分配。
3．甲方欲在中途追加资金，应经由甲乙双方协商，并签订补充协议。
三．甲方资金在委托期间亏损如超过本金的20％，甲方有权单方面终止本议但乙方不负责亏损金额的赔偿。
四．在乙方管理甲方帐户期间，双方遵循以下细则：
1．甲、乙双方共同拥有甲方帐户密码，甲方可以对帐户进行随时监督。
2．甲方不得对乙方的理财交易行为做干涉，且未经乙方同意，不得对甲方帐户进行交易操作。
3．非第三款原因，甲、乙双方中途欲单方面终止本协议，须事先与对方协议并经由对方同意，方可终止协议。
4．在理财协议执行过程中，甲方未经乙方同意，不得单方面划转甲方帐户资金或提取现金。
5．在出金时甲乙双方同意后，甲方应先把增值部分的______注入乙方指定的资金帐号。
6．签于期货投资的风险性，对理财过程中所发生的非系统性风险导致的亏损乙方不承担责任。
五．本协议一式两份，甲乙双方各执一份，本协议自双方签字起执行。
甲方代表人(签字)：__________
____年____月____日
乙方代表人(签字)：__________
____年____月____日
投资风险报告篇十二
乙方：__________身份证号码：____________________
经甲、乙方友好协商，甲方自愿将资金________万注入_________期货经纪有限公司的甲方帐户(资金帐户号___________)委托乙方全权管理。
委托管理细则如下：
一、委托管理期限：从______年___月___日至______年___月___日。
二、甲乙双方应遵循以下条款进行利益分配
1、甲方帐户资金，在委托期内与乙方每月进行结算，增值部分当月进行利益分配。
2、甲方帐户资金增值部分，在委托期内达到或超过本金的100％，乙方可随时封盘，将其增值部分进行利益分配。
3、甲方欲在中途追加资金，应经由甲乙双方协商，并签订补充协议。
三、甲方资金在委托期间亏损如超过本金的20％，甲方有权单方面终止本议但乙方不负责亏损金额的赔偿。
四、在乙方管理甲方帐户期间，双方遵循以下细则：
1、甲、乙双方共同拥有甲方帐户密码，甲方可以对帐户进行随时监督。
2、甲方不得对乙方的理财交易行为做干涉，且未经乙方同意，不得对甲方帐户进行交易操作。
3、非第三款原因，甲、乙双方中途欲单方面终止本协议，须事先与对方协议并经由对方同意，方可终止协议。
4、在理财协议执行过程中，甲方未经乙方同意，不得单方面划转甲方帐户资金或提取现金。
5、在出金时甲乙双方同意后，甲方应先把增值部分的______注入乙方指定的资金帐号。
6、签于期货投资的风险性，对理财过程中所发生的非系统性风险导致的亏损乙方不承担责任。
五、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，本协议自双方签字起执行。
甲方代表人(签字)：__________
____年____月____日
乙方代表人(签字)：__________
____年____月____日
投资风险报告篇十三
乙方：__________ 身份证号码：____________________
经甲、乙方友好协商，甲方自愿将资金________万注入_________期货经纪有限公司的甲方帐户(资金帐户号___________)委托乙方全权管理。
委托管理细则如下：
一.委托管理期限： 从______年___月___日至______年___月___日。
二.甲乙双方应遵循以下条款进行利益分配
1.甲方帐户资金，在委托期内与乙方每月进行结算，增值部分当月进行利益
分配。
2.甲方帐户资金增值部分，在委托期内达到或超过本金的100%，乙方可随时
封盘，将其增值部分进行利益分配。
3.甲方欲在中途追加资金，应经由甲乙双方协商，并签订补充协议。
三.甲方资金在委托期间亏损如超过本金的20%，甲方有权单方面终止本议但
乙方不负责亏损金额的赔偿。
四.在乙方管理甲方帐户期间，双方遵循以下细则：
1.甲、乙双方共同拥有甲方帐户密码，甲方可以对帐户进行随时监督。
2.甲方不得对乙方的理财交易行为做干涉，且未经乙方同意，不得对甲方帐
户进行交易操作。
3.非第三款原因，甲、乙双方中途欲单方面终止本协议，须事先与对方协议
并经由对方同意，方可终止协议。
4.在理财协议执行过程中，甲方未经乙方同意，不得单方面划转甲方帐户资
金或提取现金。
5.在出金时甲乙双方同意后，甲方应先把增值部分的______注入乙方指定
的资金帐号。
6.签于期货投资的风险性，对理财过程中所发生的非系统性风险导致的亏损
乙方不承担责任。
五.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，本协议自双方签字起执行。
甲方代表人(签字)：__________联系电话：______________
乙方代表人(签字)：__________联系电话：______________
协议签定日期 _______年____月____日
投资风险报告篇十四
地址：_____________
电话：_____________
传真：_____________
乙方：_____________
地址：_____________
电话：_____________
传真：_____________
1．为乙方寻找对乙方项目有融资与风险投资意向的投资方；
2．对乙方项目进行初步论证，并从专业角度进行完善，使之更具有专业性；
3．对乙方项目进行整理、包装，使之更符合投资方的要求；
4．针对乙方项目与投资方进行前期的沟通与交流；
5．根据乙方项目具体情况，为乙方制定详细的融资方案与谈判方案；
7．为乙方准备融资过程中必要的相关文件材料（需另外收费的除外）。
1．乙方的项目内容为：_____________
2．乙方的项目总融资为：_____________
3．乙方的项目负责人为：_____________
1．站在乙方的立场，为乙方解决在项目融资过程中遇到的一系列难题；
2．积极的对乙方项目进行运作，以尽快获得投资方的认可；
3．保证按照顾问服务相关内容向乙方提供优质服务；
5．相应的法律、法规要求或国家相关政府部门需要甲方提供乙方或乙方项目相关内容的情况下，甲方不承担任何责任。
1．向甲方提供项目相关文件材料（具体内容见材料清单）；
2．保证向甲方所提供的相关文件材料真实、合法及有效，并承担因此而产生的相关责任；
3．在甲方对乙方的项目进行前期运作的过程中，应给予甲方积极的配合；
4．对项目的真实性与可行性负责，并确保项目所需相关手续完全合法；
5．不得在甲方不知情的情况下与甲方所推荐的投资方进行任何形式的协调与谈判；
6．在甲方工作完成，并促使乙方与投资方达成合作意向的情况下，乙方应积极履行本协议中的相关条款。
2．乙方应在对投资方达成合作意向后的.三个银行工作日内向甲方支付此融资费用；
3．乙方支付给甲方相关顾问费用的方式为：____现金、支票、汇款、转帐。
1．如乙方未能按照本协议内容支付相关顾问费用，甲方有权利单方面终止本协议，对此所造成的任何结果不承担任何相关责任。
2．如果乙方与投资方谈判破裂，而未能达成合作意向，双方协议关系结束，均不承担任何责任。
3．乙方与投资方达成合作意向，并向甲方履行完毕相关顾问费用的支付，本协议终止。
1．在协议履行期间，一方或双方由于不可抗力原因导致不能履行或不能完全履行本合同的，不承担责任，但遇到不可抗力的一方或双方应于不可抗力发生后7个银行工作日内，以书面的形式或法律规定的方式将情况告知对方，并提供有关证明。
2．不可抗力原因消失后，一方或双方应当继续旅行本合同。
1．凡因履行本合同所发生的一切争议，双方应协商解决，协商不成的，应提交_________仲裁委员会进行仲裁，仲裁裁决是终局的，对双方都具有约束力。
2．本协议的订立、执行和解释及争议的解决均应适用中国法律。
1．本协议的补充协议、附件、说明、解释与本协议具有同等的法律效力。协议本身及其附件的修改、补充等未尽事宜，必须经甲乙双方协商一致，并签署书面协议。
2．如果本协议中的任何条款无论因何种原因完全或部分无效或不具有执行力，或违反任何相关的法律，则该条款被视为删除，但本协议的其余条款仍应有效并且有约束力。
3．本协议一式两份，双方各执一份。
4．补充内容_________。
甲方（盖章）：_____________
____年____月____日
乙方（盖章）：_____________
____年____月____日
投资风险报告篇十五
乙方：_________
甲方已充分了解乙方关于______项目的创业计划，欲投入资金与乙方共同创业，经甲、乙双方充分协商达成如下协议：
2．甲方已充分了解乙方的创业计划，并认同其市场前景，拟投入风险资金与乙方共同创业。
______项目的风险投资分两个阶段：
1．种子期：即______项目的开发设计，直至完成产品样机，形成产品生产方案；
2．创立期：即甲、乙双方共同设立一家生产______产品的'有限责任公司，并将产品批量生产投放市场。
（一）种子期
5．______产品的样品如在上述期限届满并开发完毕，甲、乙双方对______样机进行评估，如达到甲、乙双方在签订本协议时认可的设计要求，风险投资必须进入创立期；相反则由甲、乙双方协商是否延长上述期限，协商未果则本协议终止，剩余的资金及业已形成的所有资产属甲、乙双方共同所有。
（二）创立期
4．在公司设立中，乙方出资的______万元由甲方提供无息贷款，乙方必须在公司设立后______个完整会计年度内归还给乙方，其中每年各偿还______，偿还期限为每个完整会计年度结束公司分红后的一个月内。乙方分得的公司红利必须优先偿还上述借款，甲方有权从乙方分得的公司红利中代扣，如当年乙方分得的红利不足以偿还上述借款，乙方必须于分红之日起______日内筹资偿还，否则乙方必须将当年度欠款部分对应的公司股权转让给甲方，（上述对应是指公司设立时该部分欠款所占的公司股权），但甲方仅限于受让公司股权，不得要求乙方以其它货币或实物资产偿还借款。
1．无论是种子期还是公司设立后，其它风险投资的引入均需甲、乙双方一致同意；
3．公司设立后如需增加投资，甲、乙双方有权按设立时的股权比例追加投资。
3．______样机试制完毕达到设计要求时，甲、乙双方任何一方未按本协议约定设立公司，则违约方需向守约方支付20万元违约金。
1．本协议未尽事宜双方协商解决，协商未成可向法院诉讼解决；
2．本协议一式两份，双方各执壹份。
甲方：
乙方：
____年____月____日
____年____月____日
投资风险报告篇十六
委托方：
受托方：
兹有甲方现有资金_________万元，为了资金投资，现在法律规定允许的情形下，对需要资金周转的单位和个人资金扶持，对此在委托方每发生业务过程中，对资金的投入的运转风险和回收风险特委托受托方进行调查，故双方对此委托服务本着公平，公正、完全自愿的原则，依法订立如下协议内容，以便双方共同遵照履行。
一、双方共同的合作关系为委托代理服务关系，在整个服务的.过程中，受托方及受托方指派的工作人员的行为产生的法律责任均由委托方负担。
二、服务代理的范围
1、委托方自己的关系业务，在资金投放之前对客户的资信调查和理财、投资咨询报告。
2、负责委托方自己单独产生的投资业务的跟踪服务和清收工作。
3、负责委托方自己单独业务签定合同的指导或代理委托方与客户签订投资合同。
4、如受托方在投资风险考察完后有大额度值得投资的项目可以邀请委托方共同投资。
此种情节所有的投资股东风险及利润共享并承担相应责任。
三、服务收费
1、
在委托方的投资业务需要受托方作投资调查并出具书面理财咨询报告的每月按投资总额的5‰收取费用。
2、按委托方的服务要求，仅要求受托方及受托方工作人员代为指导或代为签订投资协议并负责投资资金回收非诉活动的每月按投资总额的2‰收取费用。
四、涉诉清收
无论委托方的什么方式的投资，如出现没有收回投资成本的，须涉诉主张权利，必须委托受托方或受托方指定法律工作者代理诉讼，其收费按国家规定收费或按同行业协议收费并另签定诉讼代理合同。
如有违约支付受托方违金壹拾万元。
五、违约责任
六、未尽事宜
七、本协议一式三份，各方各执一份，公证处存档一份，双方签字盖章，公证处公证后生效。
委托方：
受托方：
年月日
投资风险报告篇十七
身份证号码：____________________
乙方：__________
身份证号码：____________________
经甲、乙方友好协商，甲方自愿将资金________万注入_________期货经纪有限公司的甲方帐户(资金帐户号___________)委托乙方全权管理。
委托管理细则如下：
一、委托管理期限：从______年___月___日至______年___月___日。
二、甲乙双方应遵循以下条款进行利益分配
1、甲方帐户资金，在委托期内与乙方每月进行结算，增值部分当月进行利益分配。
2、甲方帐户资金增值部分，在委托期内达到或超过本金的100％，乙方可随时封盘，将其增值部分进行利益分配。
3、甲方欲在中途追加资金，应经由甲乙双方协商，并签订补充协议。
三、甲方资金在委托期间亏损如超过本金的'20％，甲方有权单方面终止本议但乙方不负责亏损金额的赔偿。
四、在乙方管理甲方帐户期间，双方遵循以下细则：
1、甲、乙双方共同拥有甲方帐户密码，甲方可以对帐户进行随时监督。
2、甲方不得对乙方的理财交易行为做干涉，且未经乙方同意，不得对甲方帐户进行交易操作。
3、非第三款原因，甲、乙双方中途欲单方面终止本协议，须事先与对方协议并经由对方同意，方可终止协议。
4、在理财协议执行过程中，甲方未经乙方同意，不得单方面划转甲方帐户资金或提取现金。
5、在出金时甲乙双方同意后，甲方应先把增值部分的______注入乙方指定的资金帐号。
6、签于期货投资的风险性，对理财过程中所发生的非系统性风险导致的亏损乙方不承担责任。
五、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，本协议自双方签字起执行。
甲方代表人(签字)：__________
____年____月____日
乙方代表人(签字)：__________
____年____月____日
投资风险报告篇十八
甲方：身份证号：联系电话：乙方：身份证号：联系电话：丙方：身份证号：联系电话：
甲、乙、丙三方为共同开拓市场销售业务和寻求稳定客户资源，本着平等互利、诚实信用及公正公平的原则，通过友好协商，一致同意共同投资入股有限责任公司和有限责任公司，为体现三方公平公正、精诚团结和一致对外，避免日后三方因风险投资产生纠纷，特订立本协议。风险提示：
投资协议最重要的部分便是出资问题，因此一定要在协议中载明出资的方式，以此方式认缴的出资额是多少，确定该出资额所占的出资比例等。其中，最为重要的是，出资实际缴付的时间确定。实践中不乏有投资人在签订出资协议后，因各种原因而迟迟不予缴付出资，从而导致整个合作项目进程延缓。若未在协议中对此约定，或使迟延履行出资义务人逃脱责任。
一、各方投资项目和投资总额
1、甲乙丙三方于________年____月____日共同投资入股有限责任公司万元人民币。其中甲方占该公司______%的股权；乙方占该公司______%的股权；丙方占该公司______%的股权。
2、甲乙丙三方于________年____月____日共同投资入股有限责任公司万元人民币，其中甲方占该公司______%的股权；乙方占该公司______%的股权；丙方占该公司_______%的股权。
二、各方入股作价与出资方式、出资额详见各方分别签订的投资入股协议书内容中具体事项。
三、投资各方风险共担明示条款
1、投资各方已充分了解并明确各方的入股投资项目、入股投资公司和投资金额内容，并认同分别共同投资项目的市场前景。
2、投资各方已充分理解并一致同意和认可投资各方所分别签订的投资入股协议书的全部内容。
3、投资各方已充分理解并分别行使各方在两个入股投资公司中的股东的权利义务。
4、投资各方已充分理解并分别明确三方在所入股投资公司中作为股东权利的权限、范围和期限。
5、投资各方不得在分别投资入股公司后进行中途撤股、撤资。但允许投资各方内部之间在分别入股投资公司内部股权范围内进行内部购买、转让、合并，购买、转让、合并的股价以原投资入股股价为准和双方进行转让约定。
6、投资各方因分别入股投资的公司发生债务纠纷、破产清算情形时，由投资各方按照分别签订的投资入股协议书内容中约定的内部出资比例和出资数额承担债务和破产清算费用以及其他合理必须的开支费用。
7、投资各方因分别投资的项目公司发生亏损产生分摊亏损费用时，由投资各方按照分别签订的投资入股协议书内容中约定的内部出资比例和出资数额共同分摊承担亏损费用。投资各方在其入股投资的公司发生亏损时，取消分取红利。
8、当投资各方分别入股投资的公司发生亏损和出现严重债务、破产清算情形时，不得以非入股投资公司股东为由拒绝按照投资入股协议书内容中约定的内部出资比例和出资数额承担入股投资公司的亏损费用、对外债务和破产清算费用。
9、除甲方外，投资各方就分别共同投资入股两家公司，并分别共同授权甲方以甲方个人名义行使投资各方在两家公司的股东的权利和义务，表明投资各方已充分信任、一致同意并尊重甲方代表投资各方行使在三家阀门公司所做出的任何为合法合理行为，投资各方不得以非入股投资公司股东为由而拒绝认同甲方在两公司所作的一切合法合理的行为。
1、未经投资各方书面一致同意，投资各方中任何一方不得擅自用在各入股投资公司中所享有的内部股权进行质押、抵押和为任何第三者提供担保（经投资各方一致同意，甲方代表其他投资各方就分别投资入股的公司需要或投资各方一致同意以甲方名义共同需要除外）。风险提示：
为避免发生潜在风险，合同各方将违约责任条款作出明确约定，就会使签约人谨慎签约，全面系统的估计自己的履约能力，防止签约人故意违约，提高签约人履行合同的自觉性，并在履约过程中积极按合同约定履行义务，使合同风险消弭于签约阶段。
其次，合同中，许多当事人常约定因违约造成对方损失的，应当承担赔偿责任，但确忽略对具体违约金的确定，而在后续纠纷争议中，守约方又对损失的大小无法确切举证，而造成无法弥补全部损失，因此在设置违约责任条款时应当多费些心思。
四、违约责任
2、投资各方有违反本协议约定的，其他投资各方有权书面共同决定取消违约方的内部股东资格，违约方所出的投资金额作为违约金赔偿给守约方。（为本协议服务人员和投资各方依法授权从事与投资事项有关内容除外）。
五、争议的解决凡因执行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，双方应通过友好协商解决；如果协商不能解决，则任何各方均有权通过诉讼途径解决。
六、本协议未尽事宜，由甲、乙、丙三方另行签订补充协议，补充协议为本协议的有效组成内容部分，与本协议具有同等法律效力。
七、投资各方所分别共同签订的两份投资入股协议书是本协议的有效组成内容部分，与本协议具有同等法律效力。
八、本协议签订之前，甲、乙、丙三方之间所协商的任何协议内容与本协议内容有冲突的，以本协议所规定的内容为准。
九、本协议一式六份，每方各执两份，自甲、乙、丙三方签章同意之日起生效，每份内容相同，具有同等法律效力。
甲方签名：________年____月____日签订地点：乙方签名：________年____月____日签订地点：丙方签名：________年____月____日签订地点：
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